歐洲議會最近批准了關於加密貨幣資金轉移信息的法規文本——即所謂的旅行規則。
這將包括加密貨幣資產（資金轉移監管）。
該措施是歐盟反洗錢計劃的一部分，與加密貨幣資產監管(MiCA) 一起，旨在完善適用於加密貨幣相關服務的監管框架。
該法規旨在確保加密貨幣資產的轉移可以被追踪，因此運營商可以阻止可疑交易，從而降低洗錢或恐怖主義融資的風險。
為實現這一目標，該協議規定將所謂的旅行規則擴展到加密貨幣資產交易。
什麼是旅行規則，它與加密貨幣有什麼關係？
Travel Rule 是一項應用於銀行和金融部門的措施，根據該措施，有關發起人和受益人的信息必須包含在（貨幣）轉帳隨附的數據中，並且必須由交易雙方保留。
因此，加密貨幣資產服務提供商(CASP) 將需要向相關當局提供此類發起人和受益人信息。
加密貨幣運營商的後果
所謂的旅行規則的應用要求加密貨幣運營商驗證他們參與的所有交易中的資金來源，無論交易的價值如何。
這意味著，例如，當用戶使用在交易所持有的錢包進行交易時，運營商需要傳輸有關執行者身份的某些信息，包括他或她的錢包在區塊鏈上的地址。
反過來，接收交易所需要驗證是否正確傳輸了法規要求的所有信息。這是為了確定資金的來源，並評估是否可以採取限制措施和/或其他反洗錢和/或反恐措施。
新規則也適用於不可替代代幣的市場，但前提是此類NFT 符合MiCA 規定的加密貨幣資產。
此外，一項重要的創新涉及非託管錢包，即在與加密貨幣運營商託管的錢包交互時，其私鑰由所有者自己持有的錢包。
當加密貨幣運營商的客戶從非託管錢包中收到一定數量的加密貨幣資產時，加密貨幣運營商需要獲取有關執行者身份的信息。
此外，如果轉賬金額為1,000 歐元或以上，運營商需要驗證控制錢包的人的真實身份。
另一方面，如果在沒有授權加密貨幣運營商參與的情況下在兩個人之間進行加密資產轉移（例如，在兩個人通過他們的錢包向對方發送比特幣的情況下），則排除該規則的應用。
什麼是下一個步驟？
該條例的通過對加密貨幣運營商施加了重要義務，這將補充歐洲議會同時通過的MiCA 條例中規定的義務。
因此，這兩項法規將相互補充，以便為加密貨幣運營商的活動定義盡可能廣泛的規則集。
具體來說，MiCA 將創建一個不符合歐洲法規且不允許歐洲運營商與之互動的運營商的註冊中心。
資訊來源：由0x資訊編譯自CRYPTONOMIST。版權歸作者Alessia Pannone所有，未經許可，不得轉載