據路透社報導，全球最大的加密貨幣交易所幣安被指控將客戶資金與公司收入混合，違反了要求客戶資金與客戶分開存放的美國金融規則。
三位熟悉此事的消息人士告訴路透社，該交易所在美國銀行Silvergate Bank 持有的賬戶幾乎每天都會發生洗牌，金額高達數十億美元。雖然路透社無法獨立核實數字或頻率，但該新聞機構查閱了一份銀行記錄，該記錄顯示，2021 年2 月10 日，幣安將一個公司賬戶中的2000 萬美元與一個從客戶那裡收款的賬戶中的1500 萬美元混合在一起。
幣安的可靠性有問題嗎？
幣安的資金組合引發了人們對缺乏內部控制以確保客戶資金可識別並與公司收入分開的擔憂。三位前美國監管機構警告說，混合使用這些資金會使客戶的資產因隱藏其行踪而面臨風險。
美國證券交易委員會互聯網合規辦公室前負責人約翰·里德·斯塔克(John Reed Stark) 表示，幣安客戶不應該“需要法務會計師才能找到他們的錢在哪裡。”
值得注意的是，路透社沒有發現幣安客戶資金丟失或被盜的證據。但是，資金礦池仍可能引起希望確保其資產安全的客戶的擔憂。
SEC 主席Gary Gensler 此前曾表示，許多向美國客戶提供證券的加密貨幣交易所未能遵守要求註冊經紀自營商通過將客戶資金與公司資產分開來保護客戶資金的法律。
儘管公開表示它限制美國人訪問，但幣安還面臨指控，稱它允許美國客戶從2019 年到今年在其平台上進行交易。 3 月，美國商品期貨交易委員會(CFTC) 對該交易所提出申訴，指控其允許美國客戶在未向該交易所註冊的情況下交易衍生品。幣安在博客中做出回應，屏蔽了美國用戶。
幣安否認有不當行為
根據幣安發言人Brad Jaffe 向路透社發表的一份聲明，相關賬戶並非用於接受用戶存款，而是用於促進用戶購買該交易所定制的與美元掛鉤的加密貨幣代幣BUSD。然而，前美國監管機構對這一解釋提出異議，稱幣安此前向客戶表示轉賬是存款，這一說法不成立。
從2020 年底到2021 年，幣安網站告訴客戶，他們的美元轉賬是“存款”，將“記入”他們的BUSD 交易賬戶。客戶被告知他們可以“提取”他們的美元存款。前監管機構辯稱，這些陳述讓人產生了一種期望，即客戶資金將像傳統現金存款一樣受到保護。
幣安將如何回應混合公司和客戶資金的指控還有待觀察。然而，據路透社報導，前美國監管機構辯稱，該交易所的解釋不充分，向客戶作出的陳述讓人產生一種預期，即他們的資金將像傳統現金存款一樣受到保護。
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