AI席成交量華爾街:對沖基金部署ChatGPT,銀行展開“軍備競賽”


來源:澎湃新聞

記者:吳天一實習生:劉紫檀

·華爾街正在探索以ChatGPT為主的最新流行工具,希望通過提供足量的金融信息,使機器達到合理地為期權定價、建立投資組合或分析公司新聞的能力水平。

·在最熱衷於AI的銀行中,大約40%的空缺職位是與AI相關的招聘,如數據工程師、量化分析師以及治理崗位。

圖片來源:由無界AI工俱生成

包括億萬富翁投資者沃倫·巴菲特在內的許多人認為,熱衷於採用複雜的AI系統是未來風險降臨的先兆。

人工智能革命正在金融界上演。

對沖基金公司正在部署ChatGPT處理繁重工作,德意志銀行使用人工智能(AI)掃描客戶的投資組合,荷蘭國際集團利用AI篩選潛在的違約方。摩根士丹利表示,正在安全、可控的環境中試驗運用AI技術。與此同時,摩根大通正在廣泛吸納AI人才,提供的相關招聘職位多於任何競爭對手。

“苦活、累活”都交給AI

事實上,AI早已應用於華爾街的各項工作中,比如計算信貸風險的機器學習算法。而現階段,華爾街正在探索以ChatGPT為主的最新流行工具,希望通過提供足量的金融信息,使機器達到合理地為期權定價、建立投資組合或分析公司新聞的能力水平。金融從業者需要處理大量財經文本數據,如新聞、報告、評級等,甚至更深層次的程序代碼編寫工作, AI正在逐步接手。

據彭博社5月31日報導,一些對沖基金公司表示,生成式AI已被用於處理市場研究審查、基礎代碼編寫與基金業績總結等普通任務,這些曾經“折磨”華爾街初級員工的“苦活、累活”都將交由AI消化、完成。

系統性量化對沖基金Campbell & Co的首席執行官凱文·科爾(Kevin Cole)透露,該公司的量化分析師們使用大語言模型總結內部研究報告。凱文表示,AI在補全代碼、編輯、查錯等方面的能力非常強大。不過,人類員工仍會進行干預。目前的生成式智能工具,尚沒有達到能改變人類日常投資方法的地步。

據彭博社6月1日報導,幫助高盛集團和荷蘭國際集團等公司開展AI業務的公司Eigen Technologies表示,與去年同期相比,2023年第一季度來自銀行的諮詢增加了五倍。

諮詢企業Evident的首席執行官兼聯合創始人亞歷山德拉·穆薩維扎德(Alexandra Mousavizadeh)表示,2022年11月ChatGPT的發布,“讓每個人——董事會、首席執行官和銀行的領導層——更加意識到這是一個改變遊戲規則的因素”。她將這種情況描述為“人工智能軍備競賽”。

德意志銀行正在部署深度學習技術,以分析國際私人銀行客戶是否過度投資於某種特定資產,並為個人客戶匹配合適的基金、債券或股票。在遵守法規的前提下,真人顧問會向顧客傳遞AI生成的建議。

德意志國際私人銀行數據解決方案全球負責人克里斯汀·安妮·布雷姆克(Kirsten-Anne Bremke)表示:“我非常喜歡這種將人工智能與人類智能結合起來的方式。”

摩根大通出台了類似的計劃。據知情人士透露,該公司今年5月為一項類似於ChatGPT的服務申請了專利,它可以幫助投資者選擇特定的股票,目前該項目還處於初期階段。

法國巴黎銀行正在使用聊天機器人回答客戶問題,利用AI檢測並預防欺詐和洗錢行為。法國興業銀行則利用AI的計算能力掃描資本市場中的潛在不當行為。

今年4月,摩根士丹利表示,已經為一個模型申請了專利,該模型以偵測貨幣政策方向為目標,通過使用AI技術將美聯儲的信息劃分為鷹派或鴿派。

3月21日,華爾街投行高盛的首席信息官馬可·阿讓蒂(Marco Argenti)表示,內部開發人員已開始使用生成式AI進行編程。 “現在這項技術還處於早期階段。我們不會立即將所有重要工作都交由AI來完成,但當務之急是真正嘗試並了解AI的潛力。”阿讓蒂感嘆道,“我從事技術工作已經將近40年,這是我見過的最大的顛覆之一——可能與互聯網、應用程序、雲計算相媲美。”

風險與安全問題

但這種風潮還是引發了對金融AI透明度和有效性的擔憂。包括億萬富翁投資者沃倫·巴菲特(Warren Buffett)在內的許多人認為,熱衷於採用複雜的AI系統是未來風險降臨的先兆。

銀行家負有不根據不可靠信息進行交易的受託責任。紐約Friedman Kaplan Seiler Adelman & Robbins律師事務所的合夥人安妮·博蒙特(Anne Beaumont)表示,隨著AI應用的擴大,這是一個問題。 “當你在不知道問題是什麼的情況下使用了AI回答時,你如何向投資者和監管機構證明你已經履行了職責?”

今年4月,韓國三星電子被曝發生了3起員工使用ChatGPT導致機密數據外洩的事件。該公司員工將公司係統程序代碼上傳至ChatGPT,要求AI幫助修復錯誤和改善程序代碼,並將會議記錄輸入至ChatGPT,指示AI幫忙做重點整理,導致工廠性能、產量等機密數據變成GPT模型訓練數據的一部分。

博通諮詢研究院首席分析師王蓬博曾指出,金融從業者使用ChatGPT,即使用戶是無意識的,也很有可能造成個人信息和數據的洩露。

除此以外,無論是GPT-4,還是其他大型語言模型,均存在AI“幻覺(Hallucination)”問題,偶爾會無中生有、捏造信息。假如分析師使用ChatGPT來生成研究報告,內容看似相當可信,但如果報告中發出了虛假信息,錯誤成為一家上市公司的利空或利多消息,將造成非常嚴重的後果。

此外,AI模型直接從互聯網抓取信息訓練數據,有可能夾雜了某些版權作品。對銀行或提供財經信息的通訊社而言,此舉有侵權之嫌,可能會損害公司聲譽。

“金融行業是一個嚴監管的行業,對於個人信息和相關的商業數據特別敏感。”王蓬博說,金融機構使用ChatGPT類產品,要先進行可控範圍的評估,做好預防措施。

諮詢公司麥肯錫的合夥人卡羅·喬瓦尼(Carlo Giovine)表示,在與銀行和保險公司合作時,他們會重新設計風險框架,以應對知識產權方面的考慮、不確定的監管環境以及AI“幻覺”等風險。

Campbell & Co的科爾表示,公司內部正在試驗使用一套開源模型,雖然處理能力不及ChatGPT,但勝在整套系統能夠在本地部署、本地運行。科爾稱:“我們必須非常小心此類工具帶來的洩露風險。”

開發和運行成本高

近年來,銀行業對於利用技術獲取優勢並不陌生,紛紛招募數據科學家、機器學習專家甚至天體物理學家。如今,這些投資正開始取得成果。

美國銀行首席執行官布萊恩·莫伊尼漢(Brian Moynihan)4月表示,AI可能帶來“極大的好處”,有助於減少員工數量,但同時也要謹慎行事。

巴克萊銀行在金融AI領域仍處於“認真研究”階段。首席執行官文卡塔克里什南(CS Venkatakrishnan)在一次會議上表示,在整個公司實施任何AI工具都需要“多年時間”。

研究型AI企業Eigen的首席執行官路易斯·劉(Lewis Liu)指出,AI的開發和運行成本高,處理複雜金融文件涉及大量雲計算成本。 “這些大型語言模型真的很笨重。你需要更有針對性,可能需要使用更適合你用例的、經過精細調整的較小模型。”

針對業界現狀,麥肯錫的喬瓦尼稱:“我們現在正處於炒作週期,你可以看到行業發展得有多快。一些銀行已經開始意識到真正實現這一目標所需的條件,但許多銀行仍在努力了解。”同時,他指出,企業需要確定AI可以真正提供幫助的領域,並與高級管理人員制定路線圖,同時培訓員工並聘請更多專家。

行業人力資源新變化

根據諮詢公司Evident的最新數據,在最熱衷於AI的銀行中,大約40%的空缺職位是與AI相關的招聘,如數據工程師、量化分析師以及治理崗位。摩根大通在這場對人才的追逐戰中居於領先地位,數據顯示,這家銀行從2月到4月在全球範圍內發布了3651個與AI相關的招聘職位,幾乎是其競爭對手花旗集團和德意志銀行的兩倍。

英仕曼(Man Group)波士頓子公司Man Numeric的首席執行官格雷格·邦德(Greg Bond)認為,對於缺乏技術專長,但具有創造力、能提出正確問題的員工來說,“數字員工”崗位可能是一個機會。 “他們會對你現有的研究和技術人員起到倍增作用。”邦德說,“但最終,如果我們能夠實現創新過程本身的自動化,那將是一件好事。”

資訊來源:由0x資訊編譯自8BTC。版權歸作者所有,未經許可,不得轉載

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