新加坡的AML/CFT 行業合作夥伴關係(ACIP) 發布了綜合最佳實踐指南，旨在幫助金融機構(FI) 和加密貨幣企業管理與涉及數字資產的客戶關係相關的洗錢、恐怖主義融資和製裁風險。該指南涵蓋風險考慮因素、建議措施和實際案例研究，為數字資產參與者的風險管理目標和流程提供了寶貴的見解。
ACIP 指南重點關註三種關鍵類型的客戶關係。第一類包括數字支付令牌服務提供商（DPTSP）和涉及數字資產服務的金融機構。第二類是具有數字資產相關業務模式的其他法人實體。第三類涉及擁有數字資產作為重要財富來源的自然人。
該指南針對每種類型的客戶關係提供了具體的風險考慮因素和建議的措施。實際案例研究探討了DPTSP 加入、財富來源追踪和鏈上篩選等場景，提供現實世界的例子來說明有效的風險管理方法。
值得注意的是，該指南強調了區塊鏈分析作為增強盡職調查和監控能力的寶貴工具的重要性。它建議金融機構應評估不同區塊鏈分析工具提供的功能，因為它們可能存在很大差異。通過利用這些工具，金融機構可以增強識別潛在非法活動並遵守反洗錢/打擊資助恐怖主義(AML/CFT) 要求的能力。
該行業指南的製定涉及銀行、監管機構、執法機構和DPTSP 之間的合作。雖然該指南主要針對金融機構，但它使數字資產參與者能夠更深入地了解銀行採用的風險管理目標和流程。這種知識交易所可能有助於培養穩定的銀行關係，這對於新加坡數字資產生態系統的增長和可持續性至關重要。
ACIP 於2017 年4 月作為公私合作夥伴關係成立，為金融部門、監管機構、執法機構和其他政府實體提供一個平台，共同識別、評估和減輕新加坡的洗錢和恐怖主義融資風險。該合作夥伴關係由新加坡警察部隊商業事務部和新加坡金融管理局(MAS) 共同主持，ACIP 的指導小組由新加坡銀行協會(ABS) 和八家銀行組成。成立了由指導小組成員和外部專家組成的專家工作組，以研究感興趣的特定領域，確保多元化的觀點和專業知識。
作為加強加密貨幣行業投資者保護和市場誠信的關鍵一步，新加坡金融管理局最近發布了一系列新措施，以提高加密貨幣服務提供商處理的消費者資產的安全性。這些規則是在徹底的公眾諮詢後製定的，旨在減少資產損失或濫用的風險，同時促進開放和恢復流程。
ACIP 最佳實踐指南的發布標誌著新加坡數字資產行業加強風險管理實踐的一個重要里程碑。通過提供全面的見解、實際案例研究並支持區塊鏈分析的使用，該指南為金融機構和加密貨幣企業提供了必要的工具和知識，以減輕與數字資產相關的洗錢、恐怖主義融資和製裁風險。這反過來又有助於在新加坡培育一個更安全、更合規、更穩定的數字資產生態系統。
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