Odaily星球日報訊新加坡金融管理局（MAS）在周二的報告中為銀行列出一些相關情況，重申此前在加強加密風險管理程序方面的立場，尤其是在防範洗錢和恐怖主義融資方面。 MAS官員首先定義了不同類型的數字資產，包括區分加密貨幣和穩定幣，並衡量每種資產構成風險所需的標準。根據MAS的說法，如果加密資產可以交易、轉移或用作支付方式或投資，那麼防範潛在的洗錢和恐怖主義融資將發揮作用。 MAS建議金融機構，沒有政府或一系列受監管實體支持的代幣會帶來額外的風險。在去中心化治理下發行的代幣以及可以輕鬆快速地兌換為法定貨幣的代幣也是如此。包括BTC、ETH和USDT在內的加密貨幣對金融機構來說風險特別大。 MAS還提到了NFT。 MAS表示，為了“加強盡職調查”，銀行可能不得不“實地考察或演練客戶的AML/CFT流程和控制情況”。 MAS還指出，無需許可的區塊鏈運作方式本身為銀行監控活動提供了一種簡單的方式。 “區塊鏈分析工具提供了對鏈上活動的洞察，從而為（金融機構）將其整合到整體風險管理框架中提供了機會。（金融機構）可以考慮利用這些工具的洞察力，促進與客戶相關的鏈下和鏈上活動的整體風險管理。”（Blockworks）
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