在逃離馬耳他並在英國開設商店失敗後，幣安在立陶宛建立了利潤豐厚的支付業務。現在，其主要高管被指控欺詐。作者：David Jeans、Giacomo Tognini 和John Hyatt，福布斯員工
在加密貨幣監管法規即將出台之前逃離中國後，幣安需要一個新家。它未能在馬耳他找到一個。然後它嘗試了倫敦，但由於再次無法獲得當地的加密貨幣許可證而被推出。當它努力在歐洲尋找基地時，一個小國終於敞開了大門：立陶宛。該國不僅提供了進入歐盟的機會，還為大型加密貨幣交易所提供了建立子公司和存放數十億美元資金的場所。
幣安進駐這個波羅的海國家似乎是互惠互利的：根據立陶宛稅務申報，該公司的當地子公司Bifinity 去年是立陶宛第二大企業納稅人，貢獻了4400 萬美元，幣安用它處理了近70 億美元的加密貨幣交易。
但Bifinity 是在主要金融中心的監管之外建立的，它也被用來促進幣安的一些更可疑的交易。 Bifinity 向另一家名為Merit Peak 的子公司發送了63 億美元，這家總部位於英屬維爾京群島的公司被SEC 指控將客戶存款與該公司的資金混合在一起。 （幣安表示，這些指控“完全錯誤”。）其他資金被用來購買一架5500 萬美元的私人飛機，約6250 萬美元被轉入首席執行官趙長鵬的個人銀行賬戶。
“如果他們是一家正直的公司，為什麼他們不能在其他地方完成這個流程呢？” 芝加哥大學教授兼歐洲央行顧問阿尼爾·卡什亞普(Anil Kashyap) 表示。相反，“他們把它設立在一個標準較弱的地方，令人驚訝的是，卡薩布蘭卡竟然有博彩。”
此外，《福布斯》還發現，Bifinity 對於幣安網在英國接受監管的嘗試至關重要，這對於趙來說是一個關鍵目標，這將使幣安網在全球金融中心獲得令人垂涎的合法性。但這項涉及收購一家擁有英國加密貨幣許可證的納斯達克上市公司的努力失敗了。 Bifinity、趙及其高管現在在一項此前未報導的集體訴訟中被指控做出“重大虛假”陳述，人為抬高上市公司的股價。
幣安歐洲公關總監西蒙·馬修斯(Simon Matthews) 向《福布斯》表示，該公司“將捍衛 [its] 堅決反對集體訴訟主張。在回答有關向趙的銀行賬戶付款、混合客戶資金和私人飛機的指控時，馬修斯否認這些交易表明有任何異常，並告訴《福布斯》，“審計師對2021 年和2022 年的財務報表發表了無保留意見。” 他補充說，Bifinity“以公開透明的方式”運營，並“管理與第三方監管的支付提供商和銀行的關係”。
“他們把它設立在一個標準較弱的地方，令人驚訝的是，卡薩布蘭卡還有博彩。”
阿尼爾·卡什亞普(Anil Kashyap)，歐洲央行顧問。
許多支付提供商，例如處理歐元計價銀行轉賬的Paysafe，由於幣安在歐洲和全球各地面臨阻力，現在正在放棄幣安。該公司正在法國接受欺詐和反洗錢調查，上個月美國證券交易委員會指控該公司和趙先生存在廣泛的欺詐行為，並對兩人提出了十幾項指控。美國證券交易委員會的指控包括幣安濫用客戶資金並將其轉移至趙控制的交易實體。幣安當時表示，它打算“大力捍衛我們的平台”。
這些問題只會增加幣安對其立陶宛業務的依賴。立陶宛當局最初於2020 年以幣安UAB 名義成立，最初對此表示懷疑：該國央行於2021 年7 月對該公司發出警告，指控其提供“未經許可的投資服務”。但幣安找到了一個解決方法：相反，它在該國的商業登記處將公司註冊為虛擬貨幣交易所，只要該公司不持有任何客戶資金，這一過程就不需要獲得中央銀行的許可。
立陶宛銀行的一位發言人告訴《福布斯》，Bifinity“不受該銀行的監管或許可”。幣安發言人馬修斯表示，該公司“不需要獲得立陶宛銀行的許可，因為Bifinity 不持有、管理或收取客戶資金或發行電子貨幣。”
雖然這家立陶宛實體主要處理客戶信用卡交易，但它也成為幣安在英國站穩腳跟的重要組成部分。據多位前幣安員工透露，該公司此前試圖獲得英國加密貨幣許可證的努力在一位名叫海倫·海(Helen Hai)的高管的指導下失敗了。海倫·海是一名中國出生的英國公民，她的丈夫是幣安早期投資者、趙的私人朋友朱大明。 （幣安沒有讓Hai 發表評論。）
海於2018 年加入幣安，領導其慈善業務，並成為該公司向全球監管機構發起魅力攻勢的代言人。她是晉升到幣安最高職位的幾位女性之一，其中包括陳光英（《福布斯》最近的一項調查發現，該公司的非官方首席財務官）和幣安的聯合創始人葉嗨（與趙有孩子）。
2022 年3 月，當這家立陶宛公司重新更名為Bifinity 時，海擔任總裁。海在一份引人注目的新聞稿中將該公司宣傳為幣安的“官方法幣到加密貨幣支付提供商”，並表示該公司的目標是“加速加密的大規模採用”。該新聞稿還宣布，它已收購了納斯達克上市公司Eqonex 的股份，該公司擁有英國許可的加密貨幣託管公司Digivault。 “我們懷著極大的興奮和熱情加入了這一合作夥伴關係，”海說。 Bifinity 時任首席執行官兼幣安英國負責人Jonathan Farnell 被任命為Eqonex 首席執行官。
根據集體訴訟中的說法，鑑於安撫英國監管機構的多次失敗努力，幣安計劃利用Eqonex 來利用Digivault 的英國加密貨幣託管許可證。一位知情人士告訴《福布斯》：“我們的想法是，幣安是紅色實體，而Eqonex 是乾淨、綠色的。”
但這種合作關係很快就破裂了，導致Eqonex 破產並從納斯達克下架。今年5 月，Eqonex 的投資者在紐約南區起訴Bifinity、Hai、Farnell、Zhao 和另外兩名幣安高管涉嫌欺詐，聲稱Bifinity 從未有意支持其位於新加坡的主要交易所業務，該業務在上一年創造了Eqonex 80% 的收入。儘管幣安承諾“利用”其技術，但在宣布合作夥伴關係幾個月後，幣安還是關閉了該交易所，並解雇了數百名Eqonex 員工。 （被告尚未對指控作出回應。）
Hai 早些時候為幣安獲得英國許可證的努力也導致了欺詐指控。 2019 年，Hai 與南非企業家Simon Dingle 合作成立了幣安Digital Limited，這是一家英國公司，根據英國臨時加密貨幣註冊計劃獲得了合規性。趙持有該實體80% 的股份，而Dingle 的業務Dimplex 持有另外20% 的股份。一位知情人士表示，丁格爾“願意為幣安承擔風險，顯然是為了換取未來的一些付款”。
但在去年9 月的一份公司文件中，Dimplex 指責幣安提交了“嚴重不准確”的2020 年財務報表，據稱是為了強硬態度。幣安前高管告訴《福布斯》丁格爾公司，“從未從這項安排中得到一分錢”。據一位知情人士透露，爭議仍在繼續。丁格爾沒有回應置評請求。幣安發言人馬修斯告訴福布斯，該公司“無法詳細回應”這些指控。
幣安繼續面臨一系列其他問題，近幾個月已從歐洲五個國家撤出或被驅逐。但趙並沒有放棄為他的公司建立倫敦基地。今年5 月，在美國商品期貨交易委員會起訴幣安非法經營加密貨幣衍生品交易所後，幣安時任首席戰略官帕特里克·希爾曼(Patrick Hillmann) 在倫敦舉行的一次行業聚會上表示，幣安將“盡我們所能”在英國受到監管，“我預計在某個時候，美國將希望轉向並追趕歐洲。” （希爾曼本月離開幣安，理由是希望與家人共度時光。）
三週後，幣安取消了其最後一家英國子公司幣安Markets Limited 的註冊。該公司發言人表示，這一決定“不會對幣安在英國的未來計劃產生影響”，並堅稱該公司仍然“有意在英國註冊”。
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