競爭與市場管理局嚴厲批評匯豐銀行、全國銀行和電信安全局在個人和企業客戶更換銀行的交易歷史報告方面存在“重大失誤”。
根據零售銀行令的規定，銀行在切換賬戶時必須向營業額低於650 萬英鎊的中小企業提供完整的支付交易歷史記錄。類似的規則也適用於轉換銀行的零售客戶。
對於中小企業來說，該措施尤其重要，因為他們在申請新信貸時需要訪問其交易歷史記錄。
CMA 最嚴厲的譴責針對的是匯豐銀行，該銀行未能向前企業賬戶持有人發送約12,200 筆付款交易歷史記錄，CMA 認為這種失敗“不可接受”。
“CMA 認為，像匯豐銀行這樣的大型受監管實體顯然未能實施有效的流程，以確保根據其具有法律約束力的義務向關閉賬戶的BCA（企業活期賬戶）客戶提供其付款交易歷史記錄，這是不可接受的。
“這一失誤導致了自該命令生效以來一直持續的違規行為，而匯豐銀行的流程、系統和員工直到2022 年12 月才能夠檢測和報告這些違規行為。此外，由於系統和流程的不足，匯豐銀行無法確定這些違規行為的規模，這也是令人進一步擔憂的問題。”
TSB 也受到了類似的譴責，該機構未能向前企業和個人賬戶客戶發送超過105,000 筆支付交易歷史記錄，而Nationwide 則在該規定執行至今年5 月期間未能向約51,000 名前個人經常賬戶持有人提供這些記錄。
CMA 沒有對銀行進行處罰，各銀行均已採取措施確保遵守規則。
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0X簡體中文版：匯豐銀行、TSB 和Nationwide 因交易歷史報告而受到CMA 的譴責