澳大利亞本迪戈銀行已成為該國第四家宣布阻止“高風險加密貨幣支付”的主要銀行，理由是保護客戶免受投資詐騙。 7 月31 日實施的新規則給加密貨幣交易所的某些即時付款帶來了摩擦。該銀行反欺詐主管Jason Gordon 表示，這些措施旨在打擊欺詐性支付並增強230 萬客戶的安全。
本迪戈銀行尚未透露有關用於識別高風險交易的因素的具體細節，但表示某些即時加密貨幣交易將被阻止。出於安全考慮，該銀行還拒絕透露受影響的交易所。在此之前，澳大利亞四大銀行中的三家：聯邦銀行（NAB）和西太平洋銀行也採取了類似的行動。
Chainalysis 亞太區政策負責人Chengyi Ong 警告稱，阻止加密貨幣支付可能無法阻止犯罪分子，而銀行准入的不確定性可能會導致交易所和用戶遠離該國的管轄範圍。
RMIT區塊鏈創新中心高級講師Aaron Lane 博士建議，銀行應與交易所合作保護消費者，而不是對整個加密貨幣行業採取廣泛的立場。他強調，去銀行化應該針對個人面臨的嚴重且不可接受的風險。
然而，澳大利亞三年多來一直在審議特定於加密的法規，這促使人們呼籲立法者加快這一進程。美國財政部也在6 月份發表聲明，回應了對抑制金融服務競爭和創新以及推動企業僅以現金運營的擔憂。
此前，Todayq News 於2023 年7 月17 日報導稱，澳大利亞國民銀行(NAB) 已採取措施屏蔽某些加密貨幣平台，以保護客戶免受詐騙。此舉還針對有組織的跨國犯罪集團經常使用的高風險平台，以將被盜資金快速轉移到海外。儘管具體的交易所沒有披露，但隨著西太平洋銀行和聯邦銀行等其他主要澳大利亞銀行採取行動，幣安可能也在其中。 NAB 的決定符合行業慣例，以保護客戶免受與這些平台相關的潛在風險。
大多數銀行採取這些措施是因為澳大利亞與加密貨幣相關的詐騙大幅上漲，幾乎佔已報告詐騙的一半，去年造成了2.21 億澳元的損失。需要採取緊急行動來應對這一不斷升級的安全威脅，因為40% 的澳大利亞人優先考慮加強保護而不是加快支付速度。
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