執行摘要
在《比特幣市場雜誌》中，我們深入研究了長期加密貨幣投資的問題。對我們來說（如果我們的收件箱有足夠的證據的話，對我們的讀者來說也是如此）的一個問題是，我們究竟能負擔得起多少加密貨幣投資？
如果你問這個關於傳統股票和債券的問題，我們可能會有不同的答案。然而，對於加密貨幣，我們都需要更加戰略性地思考可用的財務、支出，以及（特別是）風險和潛在回報之間的關係。
了解加密貨幣投資
弗朗西斯·培根明智地說過“知識就是力量”。這句永恆的名言適用於許多話題——包括投資。知識提供了我們為投資和我們自己做出明智決策所需的洞察力。
雖然加密貨幣在不同的技術基礎設施上運行，但加密貨幣市場的運行方式通常與其他市場一樣。也就是說，你可以購買、出售和交易不同類型的加密貨幣，並且價格隨著需求而上漲和下跌。
然而，傳統投資和加密貨幣投資之間存在顯著差異：
加密貨幣投資策略
投資加密貨幣時，必須仔細考慮收入、財務目標和風險承受能力等因素。考慮到這些後，你可能需要：
採用平均成本法(DCA)，該策略涉及定期投資，以減少與市場時機相關的不確定性。考慮將整體投資組合的一小部分（約5%）分配給加密貨幣。確切的比例將取決於你的情況和風險承受能力。定期審查和重新平衡你的投資組合，以確保你的投資符合你的財務目標和風險承受能力。
加密貨幣投資的風險
請注意，加密貨幣投資還存在其他風險，包括：
監管風險：這與政府或加密貨幣監管政策的潛在變化有關。加密貨幣在許多司法管轄區都處於監管灰色地帶，其法律地位的突然變化可能會極大地影響其價值。市場操縱：這些可能包括“拉高拋售”計劃，其中有組織的團體人為抬高加密的價格以吸引毫無戒心的投資者，然後拋售其持有的資產，導致價格暴跌。網絡盜竊風險：加密貨幣是容易受到黑客攻擊、盜竊和欺詐的數字資產。如果投資者的數字貨幣包遭到破壞，他們的資金可能會被盜，而且通常追回的機會很小。考慮將大部分加密貨幣存儲在硬件錢包中——一種旨在安全保存數字資產的設備。硬件錢包通常被認為更安全，因為它們使你的私鑰離線並且不易被黑客訪問。
儘管風險很高，但加密貨幣投資的潛在回報也同樣巨大。例如，比特幣的早期採用者在傳統市場上看到了前所未有的回報。在經濟不確定性期間，加密貨幣還可以作為傳統金融體系的對沖工具。
權衡你的加密貨幣投資組合的承受能力時應考慮什麼
對於任何投資來說，這都是一個簡單的問題。而且，在大多數情況下，這兩個類別都存在一些主要的共同擔憂：
收入：首先，看看你的收入和預算。根據經驗，只投資你能承受損失的資金，這不包括租金、食物或賬單等基本開支。此外，在投資之前，請考慮預留一筆應急基金，該基金至少可支付3-6 個月的生活費用，以防發生失業或醫療緊急情況等意外事件。財務目標：你正在為房子存錢還是為退休做計劃？擁有明確的最終目標可以使你的投資策略更容易保持正軌。它可以指導你的決策並讓你在市場波動期間保持專注，尤其是對於加密貨幣資產而言。
加密的一個主要區別是風險承受能力。通過了解與傳統投資相比，使用加密貨幣可以相對更快地賺到和損失大量資金，從而評估你的風險承受能力至關重要。根據我們的第一條規則，權衡潛在損失會給你帶來的影響。如果財務緊張造成相當大的壓力，請考慮減少投資。
一旦你牢牢掌握了自己的收入、風險承受能力、財務目標以及願意投資加密的金額，你可能會考慮的策略是平均成本法（DCA），也稱為“穩定滴水投資”。 ” 在此投資策略中，你將所需的金額分成等份，並隨著時間的推移定期進行投資。 例如，你可以每月投資1000 美元，持續12 個月，而不是一次性投資12,000 美元。
這種投資策略為你帶來了幾個優勢：
通過市場時機消除不確定性：即使對於專業投資者來說，要持續低買高賣而不精疲力竭也是很困難的。我們都不能成為短線交易者。然而，使用DCA，你可以定期投資相同數量的資金，並了解高點和低點將隨著時間的推移而平衡（取決於投資資產）。促進定期投資：DCA 鼓勵定期投資的習慣，這可以幫助你隨著時間的推移增加財富，即使你每個時期只投資少量資金。這可以防止開始和停止投資的壞習慣。
請記住，雖然DCA 可能是一種有用的策略，但它不能保證利潤或在市場下跌時防止損失。它只是保證你隨著時間的推移會以“平均”價格購買，這仍然是一個強大的工具。
我們的投資策略
在《比特幣市場雜誌》，我們提倡平衡的投資方式，注重價值、多元化、了解資產和耐心。我們總結了以下要點，但你可以深入了解我們的投資方法概述，了解我們如何產生如此驚人的回報。
我們的原則：
定期將固定金額投資於主要由股票和債券組成的多元化投資組合，並配置少量比特幣。避免極端保守或過度冒險。通過投資優質資產實現緩慢但穩定的增長。尋找與增值業務或產品相關的資產。這可能意味著解決問題、提供服務或提高生活質量。花時間和資源來提高你的教育和技能。從長遠來看，你理解和分析投資機會的能力將會帶來回報。投資不僅僅是為了快速獲勝，而是為了長期增長。對你的投資要有耐心，避免在市場下跌時出現恐慌性拋售。
如何在你的投資組合中分配加密貨幣
考慮將整體投資組合的一小部分（例如5%-10% 左右）投入加密貨幣。然而，確切的百分比可能會根據個人因素而有所不同。例如，如果你是規避風險的投資者，則應該將較小的比例分配給加密貨幣。
隨著時間的推移，定期審查你的加密貨幣投資並根據需要調整你的投資組合至關重要。此外，隨著你的成長和適應，你將開始關註一些我們用來指導思維的相同指標：
重要指標
這些指標通常代表區塊鏈項目的健康狀況和潛力。代幣Terminal.com 是一個用於跟踪這些指標的好工具。
每日活躍地址：該指標反映了加密貨幣資產的每日用戶數量，並可以表明其採用範圍。總收入：該指標顯示加密貨幣資產如何賺錢。它可以包括交易費、服務費或其他形式的收入。智能投資者會尋找產生最多現金的項目，因為它表明了區塊鏈項目的財務健康狀況和盈利潛力。協議總收入：協議收入是指返還給代幣持有者或項目金庫的資金。它表明了協議的盈利能力。鎖定總價值（TVL）：項目智能合約中持有的資金。高TVL 表明對項目的高度信任。
投資者要點
了解你的財務狀況和目標。了解風險。了解你可以部署的工具、技術和策略，以做出明智的投資決策。然後，你就可以知道你有能力投資加密貨幣。
最重要的是，成功的加密貨幣投資者都是消息靈通、耐心且謹慎的。通過清楚地評估你的財務狀況和目標，並深入研究加密貨幣投資數據，你可以更準確地決定如何構建包含加密的投資組合。
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資訊來源：由0x資訊編譯自BITCOINMARKETJOURNA。版權歸原作者所有，未經許可，不得轉載