投資者要點：與你可能聽到的相反，這不是一對一的較量。現實情況是，投資者可以利用黃金和加密貨幣來建立長期財富——事實上，使用兩者可能會增加你投資組合的多元化。
在《比特幣市場雜誌》，我們希望我們的讀者和訂閱者能夠根據自己的情況做出最佳的投資決策。加密貨幣為投資者提供了一種利潤豐厚但不穩定的資產，需要一定的考慮。
我們的投資者多次表達了對能夠為長期財富儲存提供穩定和負責任的投資的資產的渴望。其中一種資產就是黃金。多年來，黃金價格一直保持相對堅挺，許多人認為它是美元的避風港。
但這是否意味著投資黃金比投資加密貨幣更有好處？或者這個問題更複雜？
答案是肯定的； 它要復雜得多。在本文中，我們將解答投資加密貨幣與黃金的常見問題。
多元化和投資組合配置
大多數專家建議多元化的投資組合以創造長期財富。這涉及投資多種資產，而這些資產不一定會同步變動——因此，如果一項資產的價值下跌，其他資產也不一定會下跌。黃金和加密貨幣都可以提供這種多樣化。
我們的區塊鏈信徒投資組合最能體現我們在不同類型的投資（例如黃金和加密貨幣）上多元化的理念。該投資組合將穩定資產（通常是股票和債券）與可靠的加密貨幣投資組合在一起，最多可佔你總投資的10%。 （如果願意，你可以用黃金替換此加密貨幣分配。）
在考慮如何實現投資組合多元化時，你必須考慮以下幾個關鍵因素：
了解加密貨幣和黃金作為投資
美元和歐元等法定貨幣是政府發行的法定貨幣，而比特幣等加密貨幣則是對下一代金融技術的投資。
例如，當你投資以太坊（ETH）時，你投資的是一家“公司”，該公司允許用戶在機構之間共享數據、提供物品的部分所有權或簡化快速支付。但由於這些技術太新，監管不力，因此存在被政府關閉或根本無法獲得長期吸引力的風險。
另一方面，黃金作為價值標準已有近1,500 年的歷史。公元前560 年左右，在商人對標準化交易媒介的需求的刺激下，黃金開始充當貨幣。
儘管美國在1971 年之後放棄了金本位，但黃金因其穩定性和歷史保值性而仍然是對美元的對沖工具。黃金在世界範圍內經常被用作一種交易所形式，這使得無論你走到哪裡它都很有價值。
揮發性
加密的波動性遠高於黃金，因為它是一種只有十多年曆史的資產類別。由於其歷史有限，投資者更容易對新聞報導和收益報告反應過度，這可能對價格產生巨大影響——甚至是日常影響。
相比之下，黃金在歷史上一直保持其價值，因為它經常被用作對沖工具，以防止貨幣貶值或通貨膨脹。
潛在回報
加密的波動性是吸引許多投資者的一部分。與傳統資產相比，它創造了獲得更高回報的可能性，對於許多投資者來說，這有足夠的理由Brave地面對該資產的兩位數下跌。
參考下表，比特幣和黃金之間潛在回報率的差異在5 年大關時變得顯而易見，其中黃金9.42% 的5 年回報率與比特幣令人瞠目結舌的294.24% 回報率相比相形見絀。
流動性和可及性
流動性對你的投資很重要：它僅僅意味著你可以在需要時輕鬆買賣。無論全球經濟如何，黃金都具有良好的流動性記錄。這種資產被認為是避風港和可靠的價值儲存手段，因為總是有人願意購買黃金。它是一種用於各種消費品的有形資源，可滿足其需求。
另一方面，加密的流動性歷史遠不那麼可靠。儘管加密的接受度正在增長，但較小的加密貨幣項目的流動性較低——這就是為什麼我們的區塊鏈信徒投資組合只投資比特幣和以太坊這兩種最大的數字資產。
監管環境
加密貨幣在全球範圍內經歷了一段艱難的監管歷史。儘管許多國家繼續制定保護開發商和投資者的法規，但許多法律仍需要修訂或更新。
將此與黃金的悠久歷史進行比較，立法者有時間制定、研究和測試使市場更安全的法規。
比較加密貨幣和黃金投資
讓我們將加密貨幣和黃金的回報與標準普爾500 股票指數進行比較：
查看每項資產的百分比回報並不能讓我們全面了解投資這些資產的情況。正如我們從納斯達克的歷史數據中看到的那樣，金價在過去五年中穩步攀升，沒有出現大幅上漲或下跌：
相反，比特幣在過去五年裡有了相當顯著的增長，但也有顯著的上漲和下跌，價格眨眼間就會上漲和下跌數万美元：
正如我們在這裡看到的，過去五年來，比特幣和黃金都已證明自己是耐心投資者的財富儲備。但從歷史上看，比特幣一直是通往更高風險、更高回報的道路。
投資者要點
那麼，黃金是否優於加密貨幣，或者反之亦然？
如果你能夠應對更高的風險和潛在的更高回報，那麼比特幣比黃金更好。如果你想要終極的“避風港”，無論你的回報如何，那麼黃金是你最好的選擇。
無論如何，我們的方法保持不變。我們投資約60% 的全股票指數基金（如VTSMX）、約40% 的全債券指數基金（如VBMFX），並將剩餘的5-10% 分配給黃金、加密貨幣或兩者。
我們的區塊鏈信徒投資組合提供了一個可供遵循的現成模板——迄今為止，我們的業績已經壓垮了傳統投資者的回報。
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