虛擬貨幣日益成為洗錢的重要手段，香港警方近期公佈8月以來反洗錢戰績，拘捕458人，涉案資金超4.7億港元，其中，多起案件涉及虛擬貨幣。
在香港大力推動Web3.0生態發展的同時，虛擬資產也成為監管部門反洗錢的重點關注對象。香港一方面推出虛擬資產交易所新牌照制度，另一方面製定了配套的反洗錢機制，包括客戶盡職審查、備存紀錄、定期呈交財務資料、用戶資料登記等。
在反洗錢相關的案件中，不少人在不知情的情況下協助犯罪洗錢而被逮捕，行業人士提醒，小心躺中槍，請保護好自己的身份證、銀行卡等隱私信息，謹慎兌換法幣和虛擬貨幣，建議在當地合規的虛擬資產交易所進行交易。
香港警方打擊洗黑錢，涉案金額超130億元
近日，香港警方展開反洗黑錢行動，拘捕458名涉嫌洗黑錢及相關人士，涉及314宗洗錢案件，涉案金額達4.7億港元，成功阻截超過1600萬港元犯罪得益。
據警方透露，有犯罪集團以300至1500港元的價格，誘騙受害者賣出銀行戶口以進行洗錢。去年10月至今年6月，該集團以買賣加密貨幣等方式，清洗高達1.1億港元的犯罪所得。
據香港海關消息，香港海關8月8日成功偵破一宗洗黑錢案件，涉案金額接近9億港元。
今年以來，香港警方強化反洗黑錢，偵破多起洗黑錢案件。據公開報導統計，今年偵破涉案金額超過1億港元的洗黑錢案近10起，涉案金額超過130億港元。
在洗錢案件中，多起案件使用了虛擬貨幣，手法也層出不窮。
在香港海關公佈的一起洗錢超6億港元的案件中，犯罪集團利用海外虛擬貨幣交易平台，將虛擬貨幣轉換成法定貨幣，然後再通過傳統銀行戶口將犯罪資金轉走。
在另一起案件中，犯罪嫌疑人先以銀行卡收款，然後在香港購買金器和名貴手錶並轉售，再將轉售所得現金購買虛擬貨幣做二重清洗，洗錢金額超過1億港元。
今年5月，香港海關瓦解了一個洗黑錢集團，涉案金額達35億港元，該集團在香港開設多家公司，接收來自於國外虛擬貨幣交易平台等的來歷不明款項，再通過不同公司銀行賬戶間互相匯款，以達到洗錢的目的。
由於虛擬貨幣具有去中心化、匿名性等特點，虛擬貨幣日益成為犯罪分子的重要手段。
北京市盈科（深圳）律師事務所數字經濟法律事務部主任郭志浩表示，虛擬貨幣具有相對匿名性、高流動性以及去中心化的特點，很容易成為洗錢工具。違法份子會將贓款通過平台OTC交易或者私下交易等方式將贓款打到賣家的賬戶內，收到後再通過OTC交易、地下錢莊、私下交易等兌換為法幣，有的違法份子還會使用混幣器進行混幣，這極大的增加了警方的破案難度。
行業分析人士表示，洗錢、詐騙、傳銷、賭博是最常見的四種虛擬貨幣犯罪形式，一半以上的虛擬貨幣犯罪與洗錢相關。據不完全統計，超過60%以上的電信詐騙資金最後通過虛擬貨幣進行洗白。
轉賬虛擬資產超八千港元需登記KYC
香港由於低稅率，且無外匯管制，曾經是洗黑錢的天堂，去年以來，香港加強打擊洗黑錢，眾多洗錢犯罪團伙落網，香港還出台了反洗錢的相關法律，一些不符合法律規定為洗黑錢提供便利的企業被重罰。
今年8月15日，瑞士盈豐銀行香港分行因違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（下稱“《打擊洗錢條例》”），被香港金管局罰款1600萬港元。
《打擊洗錢條例》最早於2018年正式生效，自去年10月香港宣布擁抱Web3.0後，香港於12月推出適用於Web3.0領域的《2022年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(修訂)條例草案》（下稱《修訂條例草案》”），該修訂於2023年6月1日生效，同時生效的還有虛擬資產交易所新牌照制度《適用於虛擬資產交易平台營運者的指引》。
《修訂條例草案》指出，從事經營虛擬資產交易所業務者，必須向證監會申領牌照，相關人士須符合適當人選準則，並遵守《打擊洗錢條例》的規定，包括進行客戶盡職審查、備存紀錄、穩妥保管客戶資產等。另外，交易所須定期向證監會呈交其帳目及財務資料。
在上述制度即將生效前，證監會於5月25日更新《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》，要求匯款機構在進行超過8000港元的虛擬資產轉賬前，須取得併記錄匯款人及收款人資料，包括匯款人和收款人的姓名、出生信息、地址、客戶識別號碼，另外還需要獲得IP地址連同相關的時間印章、地理位置數據、裝置識別碼等額外信息。
該指引還列出了虛擬資產業務在洗錢過程中的可能用途，包括以虛擬資產的形式存放犯罪所得，使用虛擬資產特有的分層技術如剝離鏈、跳鏈進行洗錢。非託管錢包、去中心化虛擬資產交易所、點對點平台等，對不法分子或洗錢人士尤其具有吸引力。
據介紹，《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》適用於持牌機構和獲證監會發牌的虛擬資產服務提供者，最早於2012年制定，已進行過6次修訂，新修訂將於2024年1月1日生效。
另外，香港也在跨界合作、前沿科技研究、人手方面增加投入，以更加有效的打擊洗黑錢。
香港財庫局局長許正宇在答記者問時表示，香港有健全的打擊洗錢的製度，銀行會按照相關法例及監管要求進行客戶盡職審查、向聯合財富情報組提交可疑交易報告等，配合執法機構調查罪行和追截可疑資金等。香港金管局負責監管和指導銀行遵守有關法例和監管要求，並一直與香港警務處和銀行業界緊密合作。
2017年，在金管局支持下，香港警務處成立了“反訛騙及洗黑錢情報工作組”，以加強金管局、警方、銀行界的信息共享工作。許正宇透露，至今年6月底，已有28家銀行加入該工作組，銀行已識別超過2.1萬個之前未知悉的傀儡銀行賬戶，並即時採取行動。
今年5月，香港金管局發布《反洗錢合規科技：網絡分析》報告，推動應用網絡分析技術，加強銀行反洗錢系統應對能力。
8月1日，香港海關將此前的財富調查課升級為財富調查科，總編制91人，增加54%。
財富調查科高級監督葉冬菁表示，香港作為國際金融中心，是全球最自由的經濟體之一，需要一套健全透明、高效的監管制度，反洗黑錢機制是其中重要一環。
提防毫不知情的捲入洗錢案
在眾多的洗錢案件中，多有人被動捲入，甚至毫不知情。
據報導，香港警方日前表示，在本月進行反洗黑錢行動抓捕的400多人中，部分人也是網上情緣或求職騙案的受害人，由於誤信網上情人、虛假僱主或招聘廣告，交出自己的網上銀行登入密碼，甚至將自己的銀行卡寄給犯罪團伙。在部分案件中，犯罪分子聲稱協助領取銀行現金回贈，誘使受害者交出身份證和手機自拍照片，以此開設虛擬銀行賬戶。
根據《打擊洗錢條例》，如知道或有合理理由相信任何財產是犯罪所得，而仍然處理該財產，即屬犯罪，最高可被判罰款500萬港元及監禁14年，相關犯罪說的也將被沒收。
目前，香港和大陸合作打擊洗黑錢已成為常態。 8月2日，中國反洗錢監測分析中心與中國香港警務處財富情報及調查科舉行會談，雙方一致認為，要進一步增加兩地反洗錢情報的交流頻次，在跨境洗錢等方面加強協同配合。
在大陸，普通加密用戶也經常遇到出金凍卡，甚至會被警方帶走調查。
一名加密行業從業者告訴Techub News，今年以來有多家OTC商家因為涉嫌洗錢被逮捕，前段時間，某虛擬資產交易所的知名OTC商家被警方帶走調查，很多經常找該商家出金的加密散戶被凍卡，甚至被警方帶走調查。
郭志浩表示，法幣和虛擬貨幣兌換要謹慎，盡量避免私下交易，尤其是毫無了解對手方信息。其次，要做好預防措施，以防不幸收到黑錢，比如保留和對方聊天記錄、通話錄音、轉賬記錄等材料。最後，如果確實收到黑錢，銀行卡被凍結，要及時和凍結單位取得聯繫，如案件複雜要及時聯繫專業律師，並積極配合公安機關的調查。
近期，香港合法持牌的虛擬資產交易所已面向散戶交易。
8月28日，Hashkey Group首席運營官翁曉奇在“Hashkey Exchange啟航典禮”上表示，正式開放散戶交易，可支持法幣出入金，提供USD和HKD 法幣出入金服務。
目前，Hashkey Exchange不支持中國大陸用戶使用。已取得香港居民身份證的大陸用戶，且能提供香港固定居所證明和香港銀行賬戶信息，則可以開戶，但身處中國內地時賬戶會變更為被監測狀態。
