加密貨幣是一個不穩定的地方。通過比特幣和更廣泛的市場的起伏，金錢可能很容易損失，而且需要做出大量的決定。你應該只是持有（投資而不採取任何行動）還是積極進行市場交易？你的投資組合應該持有多少枚代幣？自行保管或將你的資金存放在具有預定止損的交易所？
基本上，如何保護你的堆棧免受數百萬零一個可能出錯的事情的影響？我們向比特幣專家和該領域的專家詢問了他們的建議和意見。
先走再跑
當面對如何最好地保護你的加密的問題時，OG Brock Pierce 很謹慎。這位前總統候選人、Tether 和Block.one 聯合創始人指出，並非每個人都處於同一個位置。
“想要開始他們的旅程的早期菜鳥可能會去Coinbase 購買他們的第一個價值20 或50 美元的加密貨幣，這不是對加密的投資，而是對自己的投資。 然而，一旦你進行了實質性投資——這對每個人來說都是不同的金額——那麼了解持有和投資加密的基礎知識就很重要，”他說。
“在你能跑之前，最好先走，小步走，不要讓FOMO（害怕錯過）影響你的判斷。 這是一場馬拉松，一場漫長的比賽，所以請花點時間了解情況。”
自我保管確保安全
皮爾斯重複著這句口頭禪：“不是你的鑰匙，也不是你的硬幣。” 這是加密貨幣世界中最廣泛傳播的智慧之一，鼓勵人們承擔起持有自己的加密的責任，而不是將其外包給可能被黑客攻擊的交易所。
但這種方法也存在危險，如果出現問題，沒有中心化的銀行機構可以重置密碼或退還因詐騙而損失的資金。這就像把現金放在床墊下——全部責任由你承擔——在加密貨幣中被稱為自我保管。
Itai Avneri，INX Limited 副首席執行官兼首席運營官（已提供）
INX Limited 副首席執行官兼首席運營官Itai Avneri 表示，自我託管是安全交易的關鍵，INX Limited 是第一個也是唯一一個全面監管的端到端平台，用於上市和交易在SEC 註冊的證券代幣和加密貨幣。
“自我監管是這裡的關鍵。 尤其是在考慮數字證券而不僅僅是加密貨幣時。 在中心化交易所進行交易，提供監管的信心和保護，同時當客戶持有自己的資產時以去中心化的方式進行交易。 一般來說，你的錢包、你的鑰匙、你的資產。 這是保護自己免受突然暫停提款或我們在過去一年中目睹的其他事件影響的最佳方式，”阿夫內裡說。
但Draper VC 的比特幣億萬富翁蒂姆·德雷珀(Tim Draper) 表示，雖然這是事實，但機構不會將資金保存在抽屜裡的賬本上。
“我不再相信我存在銀行的美元非常安全。 它們受到政治風向和通貨膨脹的影響，”他說。
“最安全的個人貨幣是BOL——Ledger 上的比特幣。 最安全的機構貨幣是BAC——Coinbase 的比特幣，”Draper 繼續說道。
Draper VC 創始人Tim Draper 與記者Jillian Godsil 聊天。
多樣化：不要只買雞蛋
皮爾斯指出，成熟的人可以考慮研究流動性農業或去中心化金融。這使得人們不僅可以保護他們的加密貨幣，還可以考慮通過賺取收益來增加加密貨幣——但同樣，這涉及風險。
他強調了投資於自己的教育的重要性，並指出了多元化的重要性。
布羅克·皮爾斯(Brock Pierce)，比特幣基金會主席（提供）
“如果你參與這些市場，那麼你就必須承擔與這些平台相關的交易對手風險，而你如何減輕這些風險是通過多元化，而不是將所有雞蛋放在一個籃子裡。 如果任何一項資產下跌，它不會破壞你的整個投資組合。”
加密的多元化很棘手，因為比特幣和市場的其他部分往往同時上下波動。但皮爾斯警告不要將太多資金投入波動性較大的代幣，例如模因幣，以防經濟低迷，痛苦會被放大。
北卡羅來納州羅爾斯維爾的註冊財務規劃師、金融網站SuperMoney.com 的內容總監Andrew Latham 贊同皮爾斯的克制，並建議將目光投向加密貨幣之外。
“在市場低迷時期生存下來的關鍵是多元化和嚴格的方法。 不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡。 將投資去中心化到不同的資產類別有助於緩解波動性。 對加密貨幣投資保持嚴格的態度，關注長期目標而不是短期市場波動。”
儘管加密貨幣投資往往過於有趣，但他表示，成功的投資往往恰恰相反。
“正如古老的格言所說，’投資應該更像是看著油漆變乾或看著小草生長。 如果你想要刺激，那就花800 美元去拉斯維加斯，”萊瑟姆說。
高確信度投注
有時，增持藍籌股、市場領先的代幣是有道理的，正如沃倫·巴菲特將50% 的投資組合配置給蘋果所表明的那樣。有很多只持有比特幣的人，但新DeFi 投資平台Locus Finance 的聯合創始人Lakov Levin 嚴重依賴以太坊。
Levin 表示：“以太坊就是區塊鏈，它被用作21 世紀金融演變的基礎。 它是數百個為其用戶創造價值的協議的中心。 持有以太坊類似於持有互聯網的一小部分及其為用戶提供的價值。 這確實是一個非凡的財務機會。”
Levin 指出，以太坊的持有者可以質押他們的資產，並獲得ETH 本身5% 的年利率，並指出“以太坊區塊鏈會為區塊鏈上進行的每筆交易銷毀費用，這使得以太坊成為通貨緊縮資產。”
萊文總結道：“我認為，在人類歷史上，我們從未見過一種能夠產生持續收益並具有此類創新潛力的通貨緊縮資產。”
止損可以防止進一步的損失。 （像素）
止損工具
如果你的定位正確，皮爾斯對整個市場的拋售持樂觀態度。
“如果市場下跌10%，請使用止損等措施來承受衝擊，並嘗試在下一次上漲中恢復。”
止損是一種風險管理工具，一旦達到用戶預先確定的特定水平，就會自動出售代幣。它的目的是限制損失，但在加密貨幣世界中可能是一個生硬的工具，10% 的波動很常見，結果可能會導致所有資產被拋售。
Lakov Levin，Locus Finance 聯合創始人（提供）
萊文對止損持謹慎看漲態度，止損基本上允許交易者以特定價格平倉。
“任何工具的有效性都掌握在使用它的人手中。 “止損”最重要的是控制感，它可以防止進入市場時的焦慮。
止損的場景之一是對市場行為假設的管理。當進入交易時，交易者對市場行為有一個假設，這導致建立交易頭寸。
“止損可以讓你選擇你的論點被市場拒絕的價格並限制你的損失，這是長期交易必須具備的東西。 但“止損”並不能避免認知偏差，認知偏差嚴重影響交易。 在這種情況下，交易者可能會在貪婪或恐懼的影響下多次重新進入交易，違反自己的規則。 遵守自己的規則是很重要的。
“我在交易時使用的規則之一是，當遇到止損時，我會暫停交易該資產，”萊文說。
皮爾斯並不是一個活躍的交易者，他更多地將自己視為市場的長期參與者。他認識到市場波動並不是一件壞事，巨大的財富是在波動的市場中創造的——波動越大，機會就越多。
“但這不適合膽小的人。 你知道，你幾乎每天都在坐過山車，”皮爾斯說。
期權可以防範極端波動
歷史高點和歷史低點。 《華爾街日報》最近的報導指出，SpaceX 將其持有的比特幣價值減記了3.73 億美元。目前尚不清楚SpaceX 是出售還是僅僅降低了其賬戶中數字資產的價值。這可能會在未來造成困難，因為美國會計規則規定，一旦減記，公司資產負債表上的比特幣價值就無法向上調整，即使其價格上漲。
隨後的下跌走勢讓許多人感到驚訝——無論是老牌投資者還是新手。用戶還可以使用哪些其他工具來保護他們的加密貨幣？那麼，由諾貝爾獎獲得者教授創建的50 年前的模型可能是一個選擇。
期權交易賦予交易者在特定日期以特定價格買賣特定證券的權利或義務——它是與股票或證券等標的資產相關的合約。自1973 年以來，期權一直使用最初由兩位大學教授提出的布萊克-斯科爾斯模型進行定價。該數學方程根據隱含波動率估算資產的理論價值，同時考慮到時間和其他風險值的影響。迄今為止，它仍被視為期權合約定價的最佳方式之一。
1973 年，兩位金融極客Black 和Scholes 創建了一個金融模型，用於對風險和波動性進行定價。
它催生了13tr 期權市場，並獲得了諾貝爾經濟學獎。
50 年後，Bumper 將其帶入了DeFi 時代，這是風險管理的突破。 pic.twitter.com/ZxNqROwQPV
— Gareth Ward (@S_Boomerang) 2023 年8 月25 日
當被問及是否會考慮使用期權等工具時，皮爾斯很謹慎。他認為槓桿是大多數人財富的終結。槓桿是指利用借入的資金來增加交易頭寸，使其超出僅憑現金餘額所能獲得的水平。
“使用槓桿時要非常小心。 它是一種對沖工具，可以嘗試獲得巨大收益，但如果你不是熟練的交易者，它可能會產生更多問題。”
皮爾斯過去曾買入過期權——有幾次他試圖通過槓桿期權押注來規避風險。
“對我來說，結果並不好，因為我的問題之一是我太接近市場了，而市場並不那麼理性。”
皮爾斯引用了最近SEC/Ripple 的法律行動。這次他沒有進行交易，但如果有的話，他會押注山寨幣牛市。
“這並沒有發生。 如果我聽從自己的直覺，那麼我就會買下它，但第二天就會被毀掉。”
正如皮爾斯所說，這就是他不是活躍交易者的原因。
止損和選擇？
本月將推出一項名為Bumper 的新協議，聲稱可以為下行波動提供安全網。聯合創始人Jonathan DeCarteret 聲稱，它將止損和期權結合在一起，比這兩種傳統工具更便宜、更高效。
Bumper 首席執行官Jonathan DeCarteret（提供）
Bumper 經過回溯測試的經濟模擬聲稱，2022 年熊市期間的收益率比期權定價提高了46.2%。 Cryptecon 和CADlabs 審核的歷史模擬報告證明了這一點。
“去中心化金融（DeFi）通常具有低延遲和高流動性頻率，這給模型帶來了一定的複雜性。
“期權台充分利用了定價風險，但必須增加成本。 Bumper 改進了已有半個世紀歷史的Black-Scholes 方程，以利用DeFi 的所有獨特屬性，例如集合流動性、智能合約和協議可組合性。兩年前，我們籌集了2000 萬美元的資金來創建卓越的加密貨幣，”DeCarteret 說道。
切勿陷入刑事詐騙
會員計劃Crytolock.ai 使用戶能夠在發生加密貨幣洩露時節省高達90% 的合規和恢復費用。毫不奇怪，首席執行官Roger Ying 表示要重點關注預防、檢測和恢復。
Roger Ying，Crytolock.ai 首席執行官（提供）
他說：“加密貨幣用戶需要接受如何預防、保護並確保他們不與非法實體進行交易的教育，否則他們可能會成交量入加密貨幣犯罪。”
“此外，有越來越多的方法可以監控區塊鏈上的加密貨幣，並立即收到意外交易的通知，並在交易得到確認之前阻止它們。” 他補充說，如果你最終仍然是“黑客攻擊或拉扯的受害者，那麼了解恢復加密的必要流程對於節省時間和支出都非常重要。”
持有林是一個安全的路線
當然，持有大盤加密貨幣可能是最安全、最簡單的維持倉位的方法。皮爾斯建議使用硬件錢包提供的冷存儲作為保存加密的安全方法。
“在我剛開始工作的那天，我們使用紙錢包。 你會有一個新設備，然後打印出鑰匙，將紙層壓，然後將其放入保險箱。”
索金的持有行為非常直接：
“購買ETH，將其質押到Lido，接收LDO 並找到質押LDO 的方法。 否則，就買比特幣，然後完全忘記它，直到2024 年底BTC 減半發生。”
萊瑟姆表示，持有的關鍵是耐心和信念。 “只投資你認為具有長期潛力並且能夠抵禦市場低迷的加密貨幣。 定期審查你的資產，以確保它們仍然符合你的投資目標。 市場時間確實勝過市場時機，但只有當你選擇不會失敗的加密貨幣時，這才有效，因此仔細審查你的投資至關重要。”
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吉莉安·戈西爾
Jillian Godsil 是一位屢獲殊榮的記者、廣播員和作家。她於2014 年向愛爾蘭最高法院發起憲法挑戰，改變了愛爾蘭的選舉法。她是前歐洲議會候選人，也是多元化、區塊鏈中的女性和無家可歸者的倡導者。
資訊來源：由0x資訊編譯自COINTELEGRAPH。版權歸作者Jillian Godsil所有，未經許可，不得轉載