近日，太原警方從一條大額黃金交易線索入手，深度研判、循線追踪，集中優勢警力，全鏈條打掉了一個利用黃金交易為電詐犯罪團伙提供“洗錢”服務的犯罪團伙。截至目前，警方累計抓獲犯罪嫌疑人15人，涉及全國各地電信網絡詐騙案件127餘起，涉案流水達1.35億元。
遍布全國，瘋狂洗錢1.35億
據悉，該犯罪團伙以鄧某為首，自2023年2月初，開始承接境外電詐、網絡賭博資金“洗錢”業務。團伙分為資金接收組、踩點組、刷卡組、背金轉運組、幣商組、銷贓組。鄧某聯繫到境外電詐團伙的“洗錢”業務後，聯繫“卡商”尋找“卡農”接收境外電詐、網絡賭博贓款；由踩點團伙到各大金店進行踩點，尋找有大量黃金現貨的金店；再由刷卡轉運組與卡農一起刷卡購買黃金，之後選擇比較隱蔽的公共場所將黃金交於背金組；背金人將黃金轉移至深圳後交由幣商；幣商交給銷贓人員進行銷贓，並將銷贓資金轉換成虛擬幣交由鄧某；最後由鄧某將虛擬幣轉至境外電詐團伙。為逃避公安機關打擊，鄧某與境外上線、國內下線均通過境外聊天軟件單線聯繫，並使用虛擬貨幣結算。僅3月4日至3月9日，該團伙在太原市購買了黃金27公斤，價值1200餘萬元。目前，已查實該團伙涉及全國范圍內電信詐騙案件127起、為境外電詐團伙“洗錢”達1.35億。
黃金-虛擬幣，錯配新模式
在此案中，我們發現該犯罪團伙分工明確，流程清晰，從踩點、刷卡、再到背金、銷贓、兌換虛擬幣形成一條複雜的犯罪鏈條。我們可以看到不法分子是通過購買黃金的方式，由馬仔到金店取貨將其送到指定地點交給銷贓人員，此時銷贓人員通過幣商換成虛擬幣，這樣做的目的是混淆資金來源，最終將虛擬幣轉至境外，完成非法所得資金從法幣到虛擬幣的“洗白”過程。 “黃金+異地買賣+虛擬幣”已成為“錯配交易”洗錢犯罪新模式，由此可見，虛擬幣或將成為更多“錯配交易”中重要一環。
虛擬幣，案件突破口
自“斷卡”行動以來，犯罪分子通過法幣進行洗錢的難度越來越大、成本越來越高，虛擬幣不僅僅在非法資金轉移中大量使用，在整個犯罪集團中使用虛擬幣進行工資發放也成為了新常態。所以在偵辦此類案件中，虛擬幣資金流向是最重要突破口，中科鏈安在這裡給出一些實戰偵辦思路：
一、此類案件以銀行卡資金流入手，向下追踪會涉及到眾多一級卡二級卡以及對公賬戶（金店賣家）等，重點是要確定嫌疑人在哪一個環節把涉案資金進行了轉換，一些特殊的交易可能就是法幣轉換為虛擬幣的信號，比如購買黃金，話費充值，取現等等。往往這種行為的出現就預示著涉案資金可能轉變成虛擬幣了，此時就要把偵查思路從法幣資金的追踪切換到虛擬幣資金的追踪，想辦法獲取資金回流的“涉案地址”。
二、獲取到“涉案地址”後，通過資金分析對目標地址進行研判分析，追踪資金流出去向，進一步發現案件關鍵線索，快速鎖定嫌疑地址，確定資金去向。
三、鎖定嫌疑地址進行調證，在調證文檔內找到相關交易信息，通過數據分析排查可疑點，繼續追踪交易流向，進一步摸索出嫌疑人和幣商的關係脈絡。
四、綜合大量鏈上鍊下交易數據，進一步分析嫌疑人資金、行為、設備、信息等匹配度，將地址的情況、流水、交易時間、對端數據全部挖掘出來，對鏈上匿名地址的實際控制人進行身份穿透，讓犯罪主體逐一浮出水面。
寫在最後
在偵辦涉虛擬幣案件中，穿透資金流向是最重要的環節之一，虛擬幣作為非法資金的重要載體，依靠傳統技術手段往往無從破解。通過無匿·虛擬貨幣犯罪預警追踪平台，以虛擬幣地址為切入點，以鏈上交易溯源穿透為核心，基於自有地址標籤庫、高危地址庫、各類案件虛擬幣資金模型，協助執法機關找到一條“地址—嫌疑人”的打擊路徑。