隨著國家對於虛擬貨幣交易監管的進一步加強，多個虛擬貨幣交易所平台關閉了C2C 的交易通道，由此催生出許多場外交易的行為，因此也滋生出了許多違法犯罪問題。
近日，買U被詐騙的話題就在各個微信群火了起來，群友們表示身邊有不少朋友因為買U被騙了大筆錢；且根據知帆科技《2022年度區塊鏈與虛擬貨幣犯罪趨勢研究報告》顯示，2022年度，虛擬貨幣犯罪案件涉案幣種中USDT涉案比例最高，佔據了絕對主力位置。
本篇文章，筆者就來跟大家聊聊買賣USDT到底有哪些套路？這些套路又該如何避免？
買U賣U詐騙案例
在聊套路前，我們先來看看幾個真實的案例，了解犯罪者到底是如何操作的。
- 閩01刑終99號
2019年9月初，被告高雄透過網路購買了一套「LYS」（路易斯）軟體，僱用被告蘭世明，將路易斯軟體推薦給被害人陳某，並宣傳路易斯軟體的獲利模式是讓客戶在火幣網軟體花費人民幣購買USDT，再將USDT轉入路易斯軟體，同時客戶一天可在軟體上投資4輪，一輪時間為6小時，一輪的收益為千分之七。客戶在投資獲得千分之七的利潤後將USDT提現回火幣網內掛單出售從而獲利。陳某又將該軟體推薦給被害人吳某、林某等人。 2019年12月9日，高雄透過路易斯軟體後台操作禁止客戶提現，讓客戶無法對路易斯軟體內的USDT提現。後高雄與蘭世明再透過假扮路易斯軟體的客服人員，以陳某等人違規使用虛擬號操作為由，對客戶帳戶封號，並要求吳某、林某等人將路易斯軟體內USDT轉至陳某帳戶內，加大投資並鎖倉交易15天，各被害人依指示操作後，2019年12月27日，陳某發現帳戶再度被凍結，錢款無法取出，高雄夥同蘭世明就編造各種理由拖延時間。從2019年11月底開始，經高雄授意，蘭世明透過路易斯軟體後台操作，將被害人帳戶上的USDT轉至蘭世明的火幣網帳戶上出售變現，最終轉帳至高雄銀行帳戶中，其中蘭世明個人獲利12000元。
- 吉01刑終143號
被告張某與鄭某相識於相親網後，一起從事USDT交易工作。 2020 年7 月末，被害人董某、閔某在網路上認識了出售USDT的鄭某，鄭某稱比市價便宜5毛錢，二人遂決定與鄭某交易購買USDT。隨後被告張某受鄭某指使去詐騙兩人錢財，前往長春某酒店與董某、閔某進行USDT交易。 2020 年8 月2 日，張某在飯店現場展示手機錢包中存有的USDT數量，並依照張某指示，與對方成功完成數次小額交易。後董某、閔某讓朋友黃某分兩次轉給鄭某提供的一個名為唐昌的帳戶人民幣129 萬元，用於購買20 萬個USDT。被告張某表面上用手機操作轉入USDT，但許久未果，張某謊稱可能是區塊鏈確認問題安撫對方等待，在接到鄭某的逃跑指示後，藉機去衛生間，隨後逃離現場並離開長春。事後張某支付被告人張某1500 個USDT作為報酬。
- 寧鄉市「虛擬貨幣」線下詐騙案
2021年5月，寧鄉公安局歷經鋪派出所接到群眾報警，據被害人李先生稱，自己透過聊天軟體，認識了一個ID為「大量出U」的人之後，對方稱手中擁有大量USDT幣低價出售，支援現場交易、當場驗幣。兩天后，李先生與項某、林某相約在寧鄉一大型購物廣場見面交易，項某、林某打開了手機上一個數字錢包APP，界面顯示錢包中有大量“U幣”，稱將在這個數位錢包APP內操作，進行「U幣」轉帳。李先生如約轉帳20萬後，對方便以各種理由藉故離開。據調查：犯罪嫌疑人項某、林某今年剛滿18歲。 5月初，兩人在網路上看到ID「大量出U」發布的售賣消息後，開始線下「接單」：在網路上發布遠低於市價的「U幣」出售廣告吸引投資人，林某聯繫將人騙至線下見面，項某負責在被害人面前進行當場“驗幣”，即打開手機軟體給被害人展示大量“U幣”餘額，取得信任後催促對方給自己提供的銀行卡內轉賬，等轉賬完成，就迅速找藉口離開。據兩人交代，他們手中的「U幣」是透過一個數位錢包APP虛擬出來的，不僅可以在後台控制數量的多少，還可以製作虛假轉帳介面。以這種方式，兩人獲利6000餘元。目前，項某、林已被依法刑事拘留，案件仍在進一步偵辦當中。
買U賣U詐騙常見套路
在上述真實案件的背後，是常見的兩大類利用買賣U幣詐騙套路，第一種是犯罪分子搭建交易平台誘騙受害者投資後跑路，第二種是犯罪分子透過OTC場外交易直接進行詐騙。
套路一：投資詐騙（技術型）
投資詐騙的套路往往是犯罪者利用受害者想要透過投資一夜致富的心理來進行的，主要情況就是：
犯罪集團透過線上、線下宣傳某虛假的虛擬幣投資平台有很大的利潤，誘騙大量人員到該平台進行投資，並且平台要求需要將人民幣轉化為USDT進行投資，這類平台往往是犯罪集團自行開發可隨意操縱後台資料的假APP 或網站，誘騙受害者儲值，最後平台操盤者以各種理由（如伺服器維護等）關閉平台跑路。
我們日常所說的「殺豬盤」、「龐氏騙局」也都是同樣的套路，透過高額回報誘導受害者投入大量資金買U，最後侵吞受害者投入的資金。
套路二：OTC詐騙（直接型）
在許多沒有保障的OTC 場外交易中，有些受害者因貪小便宜，企圖用更低的價格購買或是更高的價格收購虛擬貨幣，最終落入不正規OTC 的陷阱， 例如：線下交易直接跑路、偽造交易明細、收款後拉黑失聯都是常見的OTC 騙局套路。
曼昆律師建議
“賺錢有風險，投資需謹慎”，若是在網絡上碰到買U賣U的，千萬要當心，不要為了貪圖一點便宜，掉入了犯罪分子的詐騙套路。如確實進行了交易，無論具體的交易是線上還是線下操作，記得將聊天內容、轉賬記錄等全部提前保存，要是真遇上詐騙的，記得儘早報案、聘請律師！
