據剛剛透露，另一家重要的大型銀行剛剛因詐欺而被處以巨額罰款。查看詳細信息，了解我們正在談論哪家銀行以及發生了什麼。
重要銀行被罰款
據聯準會和紐約金融服務部稱，大都會商業銀行(MCB) 因違反《銀行保密法》而面臨2,950 萬美元的罰款。該銀行允許犯罪分子開設新帳戶，並誤導了3 億美元的巨額資金。
DFS 透露，該銀行的MovoCash 數位預付Visa 卡計畫是在2020 年向不良行為者發放的，而沒有經過充分的驗證過程。
這些犯罪分子使用欺詐性身份證明開設帳戶，然後將數百萬美元的直接存款工資支付和政府福利進行了誤導。
「MCB 未能阻止MovoCash 預付卡計劃中大規模、持續的詐欺行為，導致不良行為者濫用金融系統…
[MCB] 觀察到欺詐性MovoCash 帳戶開設數量大幅上漲，在未能解決問題後，允許開設新的MovoCash 帳戶。
這種不作為使得詐欺行為在接下來的幾個月呈指數級增長，並導致超過3 億美元的疫情失業救濟金被錯誤地轉入詐欺者的MovoCash 帳戶。 」
聯準會宣布要求MCB 加強客戶識別、客戶盡職調查和第三方風險管理計畫。
根據線上出版物Daily Hodl 報導，MCB 的總資產價值為66.83 億美元，在紐約設有7 家分行。
在最近的其他消息中，根據富國銀行子公司策略師的一份報告，美國可能能夠在未來五年內創建並推出央行數位貨幣（CBDC）。
該報告表明，在總統拜登發布行政命令授權聯準會調查CBDC 技術後，美國正在探索CBDC 的可能性。
該報告由富國銀行顧問公司實體資產策略主管John LaForge 和投資策略分析師Mason Mendez 撰寫。
資訊來源：由0x資訊編譯自ORACLETIMES。版權所有，未經許可，不得轉載
