AI agent + BlockChain 將重塑加密貨幣交易服務。
FTX 的崩塌對加密⾏業信譽的打擊是顛覆性的，百億美⾦的世紀騙局讓加密⾏業遭到傳統⾦融和監管的聯合絞殺，同時也促使加密貨幣交易更多遷移至鏈上。
⾯對激增的獲客成本與合規成本，中心化交易所不得不開始引導⽤戶接受以⾃託管為底層，更去中⼼化的交易服務。 OKX 的Web3 錢包以及Cobo 的MPC + AA ⽅案都是這⼀領域的嘗試。
中心化交易所作為加密⾏業最基礎收益層的交易端、曾經的利潤最上游，在後FTX 時代也「不得不」向⾮託管之路轉型，同時帶來⼀個致命的新問題— —如何變現？
當用戶的資⾦上鍊後，資產就不再由中心化交易所完全掌控，也無法限制用戶的交易⽅式、地點和⼯具，公鏈與DEX 會攫取每⼀筆訂單更多的交易利潤。所有競爭對⼿都在引導用戶往鏈上遷移，加上日趨成熟的監管政策，不允許CEX 繼續守著之前的⼀畝三分地。
顯然，想要繼續這場遊戲，中心化交易所需要探索新的獲利點，某種程度上可能預示著商業範式的轉變。
中心化交易所只能進⼀步往上游⾛，將原來累積的⽤戶資源導⼊⾄整個交易流程的起點和⼊⼝ ——錢包中，就像⽀付寶和微信錢包⼀樣，然後圍繞錢包建構基礎的交易⼯具和更重要的服務⽅式。
AI agent 或許可以協助重塑加密貨幣交易服務。
價格預測、成交策略、停損策略、槓桿動態調整、KOL 智慧跟單、借貸…每一個中心化交易所之前賺錢的服務，在未來會包裝成一個個可自訂的自主學習的AI Agent，交易者將透過AI Agent 來執行自己的策略。
Intent 這個字雖然太抽象，但未來一般散戶交易者會始於簡單的自然語言Intent 設立，而後透過AI agent 的語意翻譯和智慧路由選擇，最終在BOT 的Trigger 下在鏈上執行最適解。
錢包最終會成為一個提供各種AI agent 的合集平台。大部分交易的利潤會從AI Agent 的執行中產生。
錢包的目標是吸引更多客戶，提供更簡潔的Onboarding 體驗和更全面的適配性；而AI agent 提供者可以是先前的交易所、券商、量化機構、KOL 等，AI agent 的類型可以根據使用場景更加多元、智慧化。
以DeFi 挖礦風控為例：假如智慧錢包A 已整合Cobo 風控機器人AI agent，用戶在智慧錢包A 可透過指令呼叫Cobo 風控機器人，而呼叫Cobo 風控機器人的獎勵規則已透過智慧合約設置完成。
使用者在智慧錢包A 提出指令【我要像Cobo 一樣對Curve 動態風控】，Cobo 風控機器人AI agent 收到指令後，會即時監控流動性，當觸發已設定的【Curve-FraxUSDC 池】【 Frax 價格】在【10 分鐘內】【降低20%】這一條件時，自動執行【撤出】【全部資金】，並【在同一區塊內】【兌換】成【USDC】指令。交易完成後作為風控方的Cobo 和智能錢包方A 從撤出的資金中按智能合約設置比例提取風控獎勵，剩餘資金則轉回至用戶自己的智能錢包中。
AI agent 之所以能順利最終執行這個指令，是因為：
1）在區塊鏈體智慧合約錢包的分權系統下，能確保AI agent 只有有限的權限，並不能隨意使用客戶本金和其他數位資產；
2）在區塊鏈公鏈執行中，能確保AI agent 依序執行，將交易依Workflow 順序打包；
3）交易完成，Cobo 和錢包方作為服務方，依照智能合約得到相應獎勵。
我們之前一直在講區塊鏈的基礎設施不完善，也就是在這項鏈條執行上的還有環節的服務不穩定。
這裡還欠缺如何在不洩漏隱私情況下，監控Cobo 和錢包（服務方）在執行環節不作惡，以及可以更簡單、更模組化的AI agent 開發平台(更多是工程開發)。當然交易執行的成本還非常高，極端行情下交易成功率可能還非常低，但大部分Infra 都已經可用。
既然中心化交易所可以透過AI agent 大幅提升交易的智慧化、效率和便利，重塑和建構服務性，多數希望以AI 提高生產力的服務都可以在Blockchain + AI agent 這套框架下實現價值捕獲（這裡有價值的個人/公司的隱私資料可以抽像等同於交易所客戶錢包裡的數位貨幣）。
我們可以看到OpenAI 的插件服務完全可以適應到這個體系下。透過自然語言，要求ChatGPT 去調用Plugin 內的服務商AI agent，服務商透過區塊鏈獲得調用的相應獎勵。抽像看就是用戶a 提出一個用x 價值的Token (金錢/算力）購買y 服務的意圖，y 服務廠商的AI Agent 在限定的權限下，利用用戶a 高價值的隱私數據，提供可被量化的服務，y 服務廠商提供服務後收到x 價值的Token，服務交付到用戶a 手中，資料仍留在a 用戶手中。
當然大部分服務，如果不是直接To C，且不像交易服務一樣可以產生上萬美金的ARPU 值，則暫時沒有遷移動力，但整體趨勢不可逆轉。更多服務的提供，最終會變成一個在區塊鏈限制的框架下的，可以讓人們以自然語言使用有執行能力的AI agent。
我們相信，隨著科技的進一步成熟，未來將有更多產業採用AI agent + BlockChain 的模式，不僅限於加密產業，不僅僅是交易所。這一趨勢將在不久的將來重新定義服務和資料的互動方式，為使用者提供更安全和個人化的體驗。
