來源：美國財政部
編譯：Block unicorn
根據和解協議，幣安將支付34 億美元給FinCEN，並支付9.68 億美元給OFAC，這是各自歷史上最大的罰款。 IRS CI 的調查導致了司法部的行動。
美國財政部透過金融犯罪執法網絡（FinCEN）、外國資產管制辦公室（OFAC）和國內稅務局刑事調查（IRS CI）採取了前所未有的行動，追究幣安控股有限公司及其附屬公司（統稱為幣安）對美國反洗錢（AML）和製裁法律的違規行為負責。這些法律旨在保護美國國家安全和國際金融體系的完整性。幣安是全球最大的虛擬貨幣交易所，負責約60% 的中心化虛擬貨幣現貨交易。
今天，幣安與FinCEN 和OFAC 就違反《銀行保密法》（BSA）和明顯違反多個制裁計劃達成和解。這包括對可疑交易的預防和報告程序的未能履行，其中包括哈馬斯的Al-Qassam 旅、巴勒斯坦伊斯蘭聖戰組織（PIJ）、基地組織以及伊拉克和敘利亞伊斯蘭國（ISIS）等組織，以及對勒索軟體攻擊者、洗錢者和其他犯罪分子的配對交易，還有在美國用戶和伊朗、北韓、敘利亞以及烏克蘭克里米亞地區等受制裁的地區之間的配對交易。幣安未能履行AML 和製裁義務，使各種非法行為者能夠在其平台上自由進行交易。今天的和解是與幣安解決與美國司法部（DOJ）和商品期貨交易委員會（CFTC）相關事項的全球協議的一部分。
「幣安為謀求利潤對其法律義務視若無睹，其故意失職使資金透過其平台流向恐怖分子、網路犯罪分子和虐待兒童者，」財政部長珍妮特·耶倫（Janet L. Yellen）表示。 「今天的歷史性罰款和監管措施旨在確保遵守美國法律法規，標誌著虛擬貨幣行業的里程碑。任何機構，無論位於何處，如果想要在美國金融體系中獲得利益，也必須遵守保護我們免受恐怖分子、外國對手和犯罪侵害的規則，否則將面臨後果。」
FinCEN 的和解協議規定了34 億美元的民事罰款，實施了為期五年的監管，並要求進行重大的合規承諾，包括確保幣安完全退出美國市場。 OFAC 的和解協議規定了9.68 億美元的罰款，並要求幣安遵守一系列嚴格的製裁合規義務，包括全面配合由FinCEN 監督的監管。為確保幣安履行其和解協議的條款，包括不向美國人提供服務，並確保處理非法活動，財政部將透過監管機構在五年內保留對幣安的帳簿、記錄和系統的存取權。如果幣安未能履行這些義務，可能會面臨巨額的額外罰款，包括一項為期五年的懸掛罰款，如果幣安未能遵守所需的合規承諾和監管，將由FinCEN 收取。
監管機構將監督彌補措施，以解決幣安未能遵守反洗錢和製裁義務的問題。監管機構也將定期審查並向FinCEN、OFAC 和商品期貨交易委員會報告其發現和建議，以確保幣安持續遵守和解協議的條款。
今天的前所未有的行動強調了財政部致力於促進虛擬貨幣行業合規的承諾，包括積極執行反洗錢和製裁法律。財政部對執行這些法律的權力是廣泛的，適用於各種不當行為，並且可以適用於美國和外國個人。無論位於何處，虛擬貨幣交易所和金融科技公司都應該像其他任何金融機構一樣，確保在最高層次上採取對合規的承諾，並確保基於風險的計劃和控制在其平台和技術中從“第一天」開始有效整合。
財政部與美國司法部的相關部門密切合作，包括刑事部門的洗錢和資產追回部門、國家安全部門的反情報和出口管制部門，以及華盛頓西區聯邦檢察官辦公室，同時還包括商品期貨交易委員會（ CFTC）。
FINCEN 執法行動
FinCEN 的歷史性34 億美元和解是美國財政部和FinCEN 歷史上最大的罰款。
幣安承認，其故意以未註冊的貨幣服務業務（MSB）身份運營，同時掩蓋了與美國的聯繫並保留了其在美國最為重要的商業客戶。
幣安承認，其故意未能建立、實施和維護有效的反洗錢計劃，其中包括未能對大量用戶進行了解您的客戶（KYC）審查。這意味著幣安允許各種非法行為者在其平台上自由交易，損害了金融體系的完整性。 FinCEN 的調查揭示，幣安還未能降低增強匿名性的加密貨幣的風險，使其用戶能夠掩蓋有關交易起源和目的地的信息。
作為MSB，幣安有義務透過可疑活動報告（SARs）向FinCEN 報告可疑交易。 FinCEN 的調查發現，幣安的前合規官告訴員工，執行長的政策是不報告此類活動，幣安從未向FinCEN 提交過一份SAR。由於其不足的控制措施，包括涉及恐怖組織、勒索軟體、兒童性剝削材料、詐欺和詐騙的交易，幣安故意未能報告超過10 萬筆可疑交易。
Terrorist Financing: 幣安未向FinCEN 報告與恐怖組織有關的交易，包括基地組織、伊拉克和敘利亞伊斯蘭國（ISIS）、哈馬斯的Al-Qassam 旅和巴勒斯坦伊斯蘭聖戰組織（PIJ）。
Ransomware: 儘管是勒索軟體收益最高的交易所之一，並且參與了至少24 種不同勒索軟體攻擊所涉及的數百萬美元的交易，幣安未報告這些交易。
Child Sexual Abuse Materials: 幣安從未報告與專門銷售兒童性虐待資訊的網站的交易，包括Dark Scandals。
Darknet Markets、詐騙和其他非法活動: 儘管幣安發送和接收了來自大規模黑客攻擊、帳戶接管以及在非法毒品、偽造品和與欺詐有關的商品和服務中進行交易的暗網市場的虛擬資產收益，但幣安從未報告任何此類交易。
為了彌補向執法機構報告這些以及其他類型非法活動的空白，幣安已同意進行追溯過去的記錄，識別並向FinCEN 報告其處理但故意未報告的可疑交易。
OFAC 執法行動
OFAC（美國財政部辦公室外國資產管制辦公室）行動中的歷史性罰款反映了幣安行為的嚴重性、其交易的高量以及高階管理層的參與。在2017 年8 月至2022 年10 月期間，幣安在其Binance.com 平台上執行了超過167 萬次虛擬貨幣交易，涉及美國人和受制裁司法管轄區以及被封鎖的個人。
早在2018 年中期，幣安就已經知道或應該知道，促使這種活動將導致制裁違規。然而，幣安故意破壞並未有效實施其自己的製裁合規控制。幣安採用的一種方法是建議用戶使用虛擬私人網絡，可以繞過幣安自己的地理圍欄控制，即阻止來自美國和受制裁司法管轄區的用戶訪問的技術協議。透過這種方式，幣安試圖保留其美國用戶群和美國用戶提供的大量交易流動性，同時保持其來自受制裁司法管轄區的客戶。幣安知道，鑑於其匹配演算法的運作，保持兩組用戶不可避免地會導致在美國和受制裁司法管轄區用戶之間執行的交易，從而違反制裁。為了維持這種活動，幣安高管，包括其首席執行官，發布了“表面”合規的指導，同時明知故讓違規活動繼續進行。
幣安的和解是OFAC 歷史上最大的，如果其實質違反協議中描述的合規承諾，幣安可能面臨數十億美元的額外罰款。
IRS-CI 貢獻
IRS-CI（美國稅務局刑事調查）的特別探員主導了對幣安及其創始人的刑事調查，這成為刑事指控和民事罰款的依據。作為調查的一部分收集到的證據表明，該公司及其創始人並未建立有效的反洗錢計劃，該公司未按照聯邦法律的規定註冊為貨幣傳輸者，並且該公司故意違反了與《國際緊急經濟權力法》相關聯的美國制裁。
IRS-CI 是美國國內稅務局的刑事調查機構。在過去的100 多年裡，CI 的特別探員們一直將百分之百的時間用於調查涉及稅收和金融犯罪，這種技能集現在已經輕鬆轉移到數位領域，他們追蹤越來越複雜的網路犯罪的資金流向。
該機構設有兩個網路犯罪單位——一個位於洛杉磯分局的西部網路犯罪單位和一個位於華盛頓特區分局的東部網路犯罪單位——負責進行網路調查。西部網路犯罪單位以及CI 總部的網路和法證服務部在周二宣布的民事罰款中發揮了至關重要的作用。
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