五年，美國監管針對幣安（Binance）的調查終於塵埃落定。
北京時間11月22日凌晨，美國司法部在召開的記者會上宣布與幣安和解。作為和解的代價，幣安及其執行長趙長鵬（CZ）向美國聯邦指控認罪，趙長鵬辭任幣安CEO並將面臨監禁，幣安則需支付43.68億美元的巨額罰單。而這也成為美國財政部史上最大的罰款。
針對本訴訟案的結果，《華夏時報》記者向幣安方面發送了採訪需求，但截至發稿並未收到任何回應。不過多位幣安工作人員及接近幣安人士向本報記者表示，目前公司一切正常，工作並未受到影響，案件已經持續了很久，如今告一段落對公司來說應該是件好事。
監管證實，幣安未參與市場操控
和解的消息傳出後，近期剛有些上漲動能的加密市場整體普跌，市場又陷入一片哀嚎。其中，幣安平台代幣BNB跌幅一度超10%，截至發稿，BNB最新價格為232.81美元，24小時內下跌9.89%。比特幣跌破3.7萬美元，現報3,6476.64美元，日內跌幅2.26%；以太幣也跌破2000美元，現報1993.54美元。
在美國司法部公佈的文件中，幣安被控三項罪名，包括違反洗錢規定、串謀開展無牌轉帳業務以及違反美國制裁規定。幣安將承認經營未經許可的匯款業務、違反《銀行保密法》（BSA，Bank Secrecy Act）以及與伊朗進行違禁交易。幣安同意認罪協議中陳述的事實，並承諾與政府充分合作。
司法部長Merrick Garland表示：「幣安成為世界上最大的加密貨幣交易所，部分歸因於它的犯罪行徑——現在它正在支付美國歷史上最大規模的企業罰款之一」。
美國財政部長珍妮特耶倫表示，「任何機構，無論位於何處，想要從美國金融體系中獲益，都必須遵守保護我們所有人免受恐怖分子、外國對手和犯罪侵害的規則，否則將面臨後果。”
「幣安之所以栽這麼大一個跟頭，是因為其忽視了美國的刑事管轄權範圍，也輕視了美國的金融監管規定。」北京大成律師事務所高級合夥人肖颯向《華夏時報》記者表示。對於刑事管轄權，基本上所有的國家都採取了長臂管轄的策略，這就意味著，一個國際化的交易所必定會面臨各個國家的刑事管轄，因為其客戶完全可能來自世界各地，在此基礎上，對於各國刑法的掌握，以及KYC的重要性便不言而喻。
「一旦某一行為在該國涉嫌構成犯罪，那麼就應當考慮將該國排除出用戶的範圍，如此才能確保自身的合規性和安全性。」肖颯如是說。
「除此之外，還需要注意各國的金融監管方面的規定。」肖颯表示，正如在美國法項下，即便是外國公司，只要其貨幣相關業務中的大部分在美國境內開展，那麼仍然會被認為是屬於美國境內的“國內金融機構”，從而需要持牌經營，並且需要遵守相關的規定。
值得注意的是，幣安未被提及有挪用用戶資金、操縱市場等行為。
幣安官方發布報告稱，「今天我們很高興地通知，我們已經與美國司法部、商品期貨交易委員會、外國資產控制辦公室和金融犯罪執行網絡就他們對歷史註冊、合規和製裁問題的調查達成了解決方案。這些解決方案承認了我們公司在歷史上違反刑事合規的責任，並允許我們公司翻開充滿挑戰但又極具轉型意義的學習和成長新篇章。值得注意的是，在我們與在美國機構的解決方案中，他們沒有指控幣安挪用任何用戶資金，以及沒有指控幣安參與任何市場操縱。”
幣安聯合創始人何一也發表聲明強調，美國監管機構並未指控Binance 挪用用戶資金或參與市場操縱。 Binance 將致力於進一步加強合規措施，並持續建立和發展其平台。
幣安只是第一刀？
和解的達成，也讓幣安屬於趙長鵬的時代正式落幕。彭博億萬富翁指數，趙長鵬的淨資產為230億美元，作為與政府認罪協議的一部分，他辭去幣安首席執行官一職，並且三年內不能參與公司管理，同時還支付5000萬美元的罰款。
趙長鵬在社群媒體上表示，這項決定雖然情感上不易，但為了社區、幣安及個人利益，他必須承擔過去的錯誤並負起責任。他相信幣安擁有強大的團隊，將繼續成長和優化。
記者了解到，趙長鵬因繳納1.75億美元個人擔保而獲釋，這是史上最大的保釋金額之一。量刑聽證會定於北京時間2024年2月24日1時舉行。彭博報道，趙長鵬將面臨最高10年的監禁，但根據認罪協議，預計刑期不會超過18個月，這將使他免受與FTX交易所創始人SBF一樣嚴厲的處罰，但司法部尚未決定最終量刑。
在記者獲得的一份內部信中，趙長鵬向員工表示：「我為你們今天、過去和未來的工作感到自豪。幣安會沒事的。我將不得不承受一些痛苦，但我會活下去。儘管結構會發生一些變化，但我們會渡過難關。幾年後回想起來，這也許並不是一件壞事。無論如何我需要休息一下。”
2017年，加拿大籍華人趙長鵬創立幣安，並迅速發展壯大，2022年11月FTX 倒閉後，該公司的全球市場份額飆升至60%以上。但隨著後來者居上，根據研究機構CCData發布的數據顯示，其現貨加密貨幣和衍生性商品的綜合市佔率本月已下降至不到44%。
這也讓市場將目光聚焦在幣安接下來的走向。接替趙長鵬坐上幣安CEO之位的是區域市場主管Richard Teng。
「我很榮幸擔任幣安的新任首席執行官，我們經營著世界上最大的加密貨幣交易所，擁有1.5億用戶和數千名員工。我將利用三十年的金融服務和監管經驗，保證用戶的財務實力、安全和保障，與監管機構合作，推動Web 3的成長和採用。」Richard Teng在社群媒體上如此表示。
他表示，當下，他最重要的任務包括「讓用戶放心，他們可以對公司的財務實力、安全和保障保持信心；與監管機構合作，在全球範圍內維護高標準，促進創新；提供重要的消費者保護，並努力與合作夥伴一起推動web3 的成長和採用」。
趙長鵬在公開信中稱，Binance的新領導團隊具有豐富的合規背景，將引領公司進入下一個成長階段。同時，Binance致力於加強與執法機構的合作，提高透明度，為加密貨幣產業的長期發展奠定基礎。
業內普遍認為，幣安的和解是一個機會，可以再次呼籲對加密貨幣進行積極監管和製定明確的法律。
Coinbase 執行長Brian Armstrong 發表評論稱，強調擁抱合規是正確的決定。 「儘管合規的道路更加困難和昂貴，且無法迅速推出所有客戶需求的產品，但這是正確的方向，因為我們相信法治原則。」他認為，今天的新聞進一步證明了Coinbase 所選道路的正確性，並為整個產業開啟了新的篇章。儘管在美國營運過程中因缺乏監管明確性而面臨許多挑戰，但他希望這項和解能成為終結不確定性的催化劑。
Messari Crypto創辦人兼執行長Ryan Selkis稱，與司法部達成和解，為交易所帶來了「去風險」。他表示：“幣安去風險是我們在加密領域可能擁有的最大催化劑之一，在40 億美元和解之後，加密貨幣是一個’真正’的行業。”
對此，獨立國際策略研究員陳佳向《華夏時報》記者表示，本次天價罰款從側面反映出幣安在美業務中大量違法犯罪的嚴重程度，近兩年美國政府多部門聯合行動，收緊虛擬貨幣監管的趨勢已經不可阻擋，幣安只是監管部門殺雞儆猴的工具，更重要的是，過去幣圈靠傳銷式製造暴富故事來收割不明真相投資者的做法，尤其是利用體育明星傳銷來毒害青少年的做法，以後很難在美國本土市場再公開繼續了。
「下一個幣安正在路上。」陳佳說。
來源：華夏商報
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