編譯&撰文：Karen，Foresight News
監管風暴刮到了全球最大交易所幣安及其創始人趙長鵬身上。趙長鵬今日凌晨已宣布卸任幣安CEO 一職，由幣安前全球區域市場總監Richard Teng接任CEO 一職。
正如美國司法部副部長Lisa O. Monaco 而言，將利潤置於合規之上的企業策略並不是致富之路，而是通往聯邦起訴的路徑。
對幣安和趙長鵬的32 頁的聯邦投訴包括三項與洗錢、未經許可進行匯款業務和違反制裁有關的罪名。其中包括對幣安在趙長鵬的指示下追求美國客戶的廣泛指控，同時不遵守美國反洗錢和了解你的客戶法律，以及為伊朗等受到製裁的國家的客戶提供服務。
事實上，根據在美國西雅圖華盛頓西區地方法院發布的一項法律文件，11 月14 日被告（幣安、趙長鵬）就與美國簽署認罪協議，並進行保密，然後先進行針對趙長鵬的認罪聽證會，隨後舉行針對幣安的認罪聽證會。
根據趙長鵬認罪協議，趙長鵬同意支付5000 萬美元的罰款，也同意不得直接或透過現在或未來的律師、代理人或任何其他授權人為其發聲。根據CoinDesk 報道，幣安創始人兼前首席執行官趙長鵬已因繳納1.75 億美元個人擔保而獲釋，量刑聽證會定於太平洋時間2024 年2 月23 日9:00（北京時間2 月24 日1: 00）舉行。據彭博社稱，趙長鵬面臨最高10 年監禁，但根據認罪協議，預計刑期不會超過18 個月，美國司法部尚未決定對他施行多長時間的監禁。
根據幣安認罪協議，被告幣安已接受趙長鵬的辭職，並禁止他現在或將來參與經營或管理幣安的業務。這項禁令自認罪之日起開始生效。作為認罪協議的一部分，幣安還同意保留獨立合規監察員三年，並糾正和加強其反洗錢和製裁合規計畫。認罪協議期限結束後，幣安首席執行官和首席合規官將證明幣安已根據幣安認罪協議履行了披露義務、合規承諾。
司法部指控了啥？
北京時間11 月22 日凌晨，美國司法部部長Merrick B. Garland 親自在決議行動上發表講話，宣布幣安及趙長鵬在40 億美元決議中對聯邦指控認罪。
幣安承認其參與反洗錢、未經許可的資金轉帳以及違反制裁行為，並同意承認故意違反《銀行保密法》、故意未註冊為匯款業務以及故意違反《國際緊急經濟權力法》的罪名。
趙長鵬也承認未能維持有效的反洗錢（AML）計劃，違反了銀行保密法，並辭去了幣安CEO 職務。作為認罪協議的一部分，幣安同意沒收2,510,650,588 美元，並支付1,805,475,575 美元的刑事罰款，總罰款為4,316,126,163 美元。
其中，刑事罰款由於幣安的配合已經減少20%。沒收款項來自幣安向美國用戶收取的超16 億美元費用（1,612,031,763美元，在幣安宣判後6 個月內支付），以及幣安承認的交易金額為898,618,825 美元（在幣安宣判後30 天內支付）。後一部分費用為幣安故意造成美國用戶和常住伊朗用戶之間超過8.98 億美元的交易。
司法部認為，幣安的認罪是與財政部金融犯罪執法網絡(FinCEN)、外國資產管制辦公室(OFAC) 和美國商品期貨交易委員會(CFTC) 協調解決的一部分。
司法部對趙長鵬提出了故意違反《銀行保密法》的重罪指控，並違反金融機構防範洗錢和恐怖主義融資的聯邦法律。
司法部認為，2017 年8 月，趙長鵬創立了幣安，但從一開始，趙長鵬和其他幣安高層就在沒有實施美國法律要求的情況下，故意從美國市場獲利。趙長鵬和幣安吸引並建立了龐大的美國客戶群。
司法部指出，幣安成立近兩年後，趙長鵬告訴高階管理層，美國市場占公司潛在收入的20% 至30%。為這些美國客戶提供服務意味著幣安是一家美國金融機構。美國金融機構必須遵守美國法律。趙長鵬和幣安的其他高階管理層都明白這一點。他們知道美國法律要求該公司在財政部註冊為貨幣服務企業，他們知道美國法律要求他們實施有效的反洗錢計劃，但他們都沒有做到，而是認為遵守美國法律將扼殺他們提升幣安利潤、市場份額和交易量的努力，並促成了數十億美元的不受監管的加密貨幣交易。幣安也故意促成美國用戶和受美國制裁的用戶之間進行數億美元的交易。世界各地的犯罪分子利用幣安轉移被盜資金和其他犯罪所得。幣安將利潤置於美國人民的安全之上。
幣安員工也知道也討論過該公司正在為受制裁國家的數千名用戶提供服務，他們知道，為美國用戶和受制裁國家的用戶之間的交易提供便利將違反美國法律，但他們還是這麼做了。幣安在美國和伊朗用戶之間實現了近9 億美元的交易，也促進了美國用戶與敘利亞以及俄羅斯佔領的烏克蘭克里米亞、頓內茨克和盧甘斯克地區用戶之間數百萬美元的交易。
幣安明確指出，幣安不僅沒有遵守聯邦法律，而且還假裝遵守。 2019 年6 月，幣安公開宣布將封鎖美國用戶造訪Binance.com，並推出單獨的美國交易所Binance.US。但同時，幣安繼續允許其一些最重要、高流量的美國VIP 用戶留在未註冊的Binance.com 交易所。例如，包括趙長鵬在內的幣安高層制定了一項計劃，聯繫VIP 客戶，協助VIP 為離岸實體註冊一個新帳戶，並將持倉轉移到該帳戶。幣安員工也致電美國VIP 客戶，鼓勵他們提供表明客戶不在美國的資訊。
司法部還指控幣安沒有實施有效的反洗錢計畫的核心組成部分，即，幣安沒有實施全面的KYC 協議或系統地監控交易，也從未向FinCEN 提交可疑活動報告（SAR）。幣安於2021 年8 月開始要求所有用戶提供KYC 訊息，但允許未提供KYC 的用戶在2022 年5 月之前繼續在交易所進行交易。 2017 年8 月至2022 年10 月期間，包括VIP 在內的美國用戶在幣安上進行了數萬億美元的交易，為幣安創造了超過16 億美元的利潤。
在幣安公開宣布屏蔽美國用戶一年多後，公司內部月報將其註冊用戶總數的16% 歸因於美國。在下一份月度報告中，幣安刪除了美國標籤，並將美國用戶重新分類為「UNKWN」（未知的縮寫）標籤。 2020 年10 月，被標記為「UNKWN」的用戶約佔幣安註冊用戶群的17%。
幣安未來之路何在？
儘管幣安沒有及時、自願地披露不當行為，但因配合司法部的調查而獲得了部分讚譽，並且已採取措施糾正其合規計劃。因此，刑事處罰總額比適用的美國量刑指南罰款範圍下限減少了20%。
作為今天決議的一部分，美國司法部也對幣安實施監督和報告要求。幣安必須依照法律要求提交可疑活動報告，也須審查歷史交易並向聯邦當局報告可疑活動。司法部表示，這將推進其對惡意網路活動和恐怖主義募款活動的刑事調查，包括使用加密貨幣交易所支持哈馬斯等組織。
作為認罪協議的一部分，幣安還同意保留獨立合規監察員三年，並糾正和加強其反洗錢和製裁合規計畫。
此外，美國財政部在與幣安的和解公告中表示，金融犯罪執法網絡(FinCEN) 除對幣安進行34 億美元民事罰款外，還將實施為期五年的監管，並要求做出重大合規承諾，包括確保幣安完全退出美國。
幣安新任CEO Richard Teng 也闡述未來工作的三個重點，分別為：
1.讓使用者放心，他們可以對公司的財務實力、安全和保障保持信心；
2、與監管機構合作，在全球範圍內維護高標準，促進創新，同時提供重要的消費者保護；
3.與合作夥伴合作推動Web3 的成長與採用。
而幣安官方也發公告稱，這些決議承認幣安對過往刑事合規違規行為負有責任，並使公司能夠翻開充滿挑戰但變革性的學習和成長篇章。同時，幣安也澄清，幣安始終堅定地維護用戶安全的核心價值觀，在與美國機構的決議中，他們未指控幣安挪用任何用戶資金，也未指控幣安參與任何市場操縱。幣安不僅可以在未來五年，而且可以在未來五十年或更長時間內繼續代表用戶運作。趙長鵬仍然是幣安的大股東。為未來五十年定位意味著將努力製定行業領先的標準來解決這些挑戰，包括合規性、安全性、與執法部門的合作和用戶透明度等領域。幣安如今比以往更強大。
天價罰單傳達出什麼訊息？
美國司法部副部長Lisa O. Monaco 表示，今天的指控和認罪，再加上超過40 億美元的罰款，向加密貨幣和DeFi 公司傳達出一個明確的信息：如果你為美國客戶服務，你就必須遵守美國法律。
司法部國家安全部門(NSD) 助理總檢察長Matthew G. Olsen 也表示，這次起訴是一個警告，即那些不將制裁合規納入其服務的公司將面臨嚴重的刑事處罰，領導他們的高管也將面臨嚴重的刑事處罰。
美國國稅局刑事調查局(IRS-CI) 局長Jim Lee 表示，當你將成長置於合規之上時，你最終會陷入困境。
我們有理由認為，逾40 億美元天價罰單是美國政府對Crypto 行業的震懾，這種以震懾促規範、以處罰促合規的舉措，有望驅動行業向更制度化、更合規的方向發展。然而，在前進的道路上，這樣的發展代價是慘痛的。
參考：
https://www.justice.gov/opa/speech/attorney-general-merrick-b-garland-delivers-remarks-announcing-binance-and-ceo-guilty
https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.wawd.328551/gov.uscourts.wawd.328551.9.0.pdf
https://www.justice.gov/live