歐洲銀行管理局(EBA) 就實施與加密貨幣資產轉移相關的反洗錢(AML) 旅行規則發起了另一項諮詢。六月的一次諮詢是圍繞著交易對手的盡職調查進行的。今天的諮詢是關於應該傳達哪些數據，以及如果數據不可用，服務提供者應採取的步驟。
今年早些時候，歐盟通過了四項新的反洗錢立法。它們共同將加密貨幣資產服務提供者（CASP）的活動納入範圍，並要求他們包含有關發送者和受益人的信息。正如之前報導的那樣，該立法沒有最低限度。因此，旅行規則適用於10 美分的轉帳。
AML 和自架錢包
更熱門的方面之一是自託管錢包的處理。根據立法，自託管錢包之間的P2P 轉帳不屬於旅行規則的範圍，因為不涉及CASP。
如果CASP 涉及自架錢包交易，且轉帳金額超過1,000 歐元，則他們必須遵守旅行規則。先前的EBA 諮詢強調，通常必須對自託管錢包進行強化盡職調查。如果你想知道的話，這不僅僅是要求你驗證身份。
今天的諮詢概述了CASP 應如何驗證自託管錢包的擁有者是發送者還是接收者。他們必須執行以下至少兩個步驟：
先進的分析工具無人值守的驗證，例如透過某種方式證明其最新的即時照片親自核實身份從自託管地址發送預定義金額或向自託管地址發送預定義金額在帳戶和錢包軟體中籤署訊息，可以透過與轉帳相關的金鑰來完成請求客戶使用與該位址對應的金鑰將特定訊息數位簽署到帳戶和錢包軟體中其他合適的技術手段，只要它們能夠進行可靠和安全的評估，並且CASP 完全滿意它知道誰擁有或控制該地址。
如果兩個步驟不足以證明所有權，他們就必須採取額外的步驟。
諮詢開放至1月3日。
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