歐盟的加密貨幣監管:即使是私人錢包也必須由PSAN 識別


總是有更多的義務。隨著MiCA(加密貨幣資產市場)法規的批准,歐盟對PSAN(數位資產服務提供者)的監管力度顯著收緊。但這並不能阻止歐洲銀行管理局(EBA)想要透過提出更廣泛的限制和義務來進一步收緊政策。

歐盟監管機構密切關注的私人數位貨幣包(自架)?

2023 年11 月24 日,歐洲銀行管理局剛發布了新指導方針的提案,旨在更嚴格地監管加密貨幣資產產業。它涉及打擊洗錢(AML)和恐怖主義融資(CFT)規則的更新。

在其針對加密的另一個監管框架的計劃中(這實際上是MiCA 監管的實際應用),EBA 提出了一些義務,這些義務可能使PSAN 的生命週期變得極其複雜,同時帶來非常嚴重的隱私問題。

事實上,數位資產服務提供者需要獲取並維護自託管地址的信息,以確保每次加密貨幣傳輸都可以被單獨識別,並驗證該私有地址是否是PSAN 用戶端持有的財產。

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EBA 諮詢開放至2024 年2 月底

總之,歐洲銀行監理機構希望PSAN 與提供支付服務的銀行和金融機構一樣遵守嚴格的AML 和CFT 合規協議。

歐洲銀行管理局擬議的指令還要求PSAN 確保加密貨幣協議(區塊鏈網路)允許「以透明和可互通的方式傳輸資訊」。

艱鉅的合規任務將使最小和/或年輕的加密貨幣公司處於觀望狀態,他們沒有技術和財務手段來合規。

EBA 為利害關係人留出了3 個月的諮詢時間,以回應這些建議的指導方針。他們必須在2024 年2 月26 日之前提供意見。不同意的評測員需要提供這些提案「影響」的證據。去年10 月,歐洲證券和市場管理局(ESMA) 希望對那些敢於試圖逃避MiCA 監管義務的加密貨幣參與者採取棘手和威脅的態度。

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