在Messari 的2023 年主網活動上，進行了富有洞察力的討論。 Castle Island Ventures 聯合創始人Nic Carter 探討了穩定幣對美國經濟現狀的重大影響，特別是在債務管理和加強美國全球地位方面。
在這場討論中，美國政策制定者面臨一個重要決定：他們是應該努力延長美元在代幣化資產領域的霸主地位，還是應該讓位給中國等央行數位貨幣（CBDC）的先驅者？
穩定幣是加密的一種形式，旨在透過法定貨幣、大宗商品或金融工具等各種資產的支持來提供價格穩定。與比特幣等加密貨幣通常帶來的波動性不同，穩定幣致力於提供可靠的交易所和價值儲存手段。
穩定幣有不同的類型：法定貨幣支援、演算法支援、加密貨幣支援和商品支援。最受歡迎的類型是法定支持的，與美元等貨幣掛鉤。穩定幣有多種用途，例如交易、借貸和支付。
它們是可編程的，並且可以與基於區塊鏈的應用程式和智能合約配合使用。它們的穩定性和可預測性使它們對價值儲存和定期交易有吸引力。然而，其缺點包括儲備不足和監管審查。
Castle Island Ventures 是馬薩諸塞州的早期風險投資公司。他們專注於公共區塊鏈和加密貨幣資產，投資基礎設施和應用程式公司，以實現變革性協議，為下一個十億用戶提供服務。 Castle Island Ventures 成立於2018 年，相信無需許可的區塊鏈可以重塑市場結構並創造新產業。
債務、國債和穩定幣
尼克表示，美國在出售債務方面面臨挑戰。有跡象表明，政府的大規模借貸計劃是導致這種情況的原因之一。近年來，美國國債的流通數量大幅增加，與國債數量一致。
結果，目前美國債務供應過剩，導致人們對國債的興趣有限。此外，日本和中國等美國國債的主要外國買家已經減少了購買量或成為淨賣家。就連持有美國國債最多的聯準會也已停止購買美國國債，並出售了相當一部分美國國債。尼克認為，這可能會給美國政府帶來財政負擔。
另一方面，值得注意的是，穩定幣作為美國國債快速擴張的買家所發揮的令人驚訝的作用。這項觀察得到了數據的支持，該數據表明，如果穩定幣被視為主權國家，它們將被列為美國債務的第16 大持有者。
這意味著穩定幣在美國國債的持有量合計約為1200億美元，已經超過了某些國家的持有量。這標誌著金融領域的重大發展。
離岸擴張和監管挑戰
此外，Nic 透露，以Tether 等計畫為代表的穩定幣正越來越多地在百慕達、英屬維京群島、德國、新加坡和香港等離岸司法管轄區找到立足之地。在這些地方，他們獲得監管支持。
與國外的這些有利條件不同，美國缺乏明確的監管框架來指導穩定幣的使用，特別是在其生息特徵方面。這給美國監管機構帶來了重大挑戰。
Nic也指出，過去一年，美國境內穩定幣面臨的監管障礙明顯減少。從申請被拒絕到主要金融監管機構缺乏鼓勵，美國對穩定幣措施一直保持謹慎和限制性的態度。
他認為，關鍵問題是美國在穩定幣方面會選擇在岸還是離岸方式。他強調，鑑於市場對穩定幣的需求不斷增加，華盛頓對穩定幣的立場將非常重要。
美國有兩種選擇：要麼接受境內監管以獲得控制權和影響力，要麼眼睜睜地看著穩定幣向海外擴張，在這個快速發展的金融格局中可能會失去監管權力和影響力。
結論：華盛頓的決定
尼克表示，美國穩定幣的未來取決於政策制定者。這不是穩定幣是否會蓬勃發展的問題，而是它們將受到的特定法規和管轄範圍的問題。
這項至關重要的決定將極大地影響美國吸引新投資者為其債務、行使金融權力以及透過穩定幣控制全球資本市場的能力。現在華盛頓有責任負責。
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