原創作者：黃文穎
作為一家深耕Web3.0區塊鏈領域的律師事務所，每天都能收到來自全國各地客戶的諮詢，其中有相當一部分是參與區塊鏈項目或在使用虛擬貨幣過程中被騙，更有甚者，已經損失了大量資金但仍未發覺自己受騙。每每遇到這樣的情況，我們深感騙子套路太深，普法之路任重道遠。
今天，我們就透過幾個客戶的真實案例和大家一起看看區塊鏈產業有哪些詐騙套路。
案例一：虛假交易所提幣套路深
A先生經朋友介紹了解到虛擬貨幣，朋友給他推薦了某虛擬貨幣投資平台，表示在該平台進行投資可以賺錢。 A先生抱著試試看的心態，投入了幾筆小額資金，過了幾天進行了提現，不僅收回了本金，還獲得了額外收益。這樣A先生對該平台產生了信任，決定「玩」筆大的。
A先生將幾千USDT投入該平台，過了幾天想要提現，此時平台「客服」告訴A先生，因A先生的帳戶累計獲利已達到納稅標準，需要先補繳稅款，才能提現。 A先生依照平台的提示進行了納稅，結果平台又提示A先生的帳戶存在交易異常，需要繳納保證金。 A先生有些慌亂，還是依照客服的要求繳了保證金。在繳了保證金後，客戶突然通知A先生帳號被永久司法凍結了，A先生這時徹底傻眼了。
曼昆律師提示：類似的案例我們已經遇到不止一例了，有些客戶在需要繳納保證金時便產生了疑惑，來諮詢律師，避免了更多的損失，而A先生在和律師溝通過程中，仍然不願相信自己是被騙了，還在尋求所謂的「解凍方式」。
我國銀行卡被凍結主要是法院或公共安全機關的司法凍結，虛擬貨幣交易所在收到諸如公安機關的協查令時也會因配合司法機關而凍結帳戶。一般在凍結時至少會說明凍結機關。曼昆律師已經處理過不少涉及虛擬貨幣的銀行卡解凍事宜。本案中的因觸及香港法規被永久凍結還是比較少見。結合平台要求繳稅、繳保證金，妥妥的騙局了。
案例二：噓寒問暖獲信任，交易配資騙人錢
小B是個剛大學畢業不久的職場白領，自己喜歡在社群媒體上發布日常生活，後在Telegram上因都喜歡寵物而認識結識小王。起初小B對小王還是保持謹慎的態度，只聊一些興趣。後來，隨著聊天的深入，兩人之間產生了一些曖昧的情愫。小王的體貼與關心讓小B慢慢放下了防備。一次聊天中，小王跟小B介紹如何投資虛擬貨幣，表示可以帶她去玩。
在小王的指引下，小B下載了某虛擬貨幣交易平台，並投入了一些虛擬貨幣。小B看不懂平台上的數字和展示的內容，每次都按照小王的指示進行買入和賣出操作。幾番操作下來，小B帳戶裡的虛擬貨幣確實不斷增加。
某日，小王告訴小B，有一波行情即將來臨，可以多投一些，把握行情，賺一波大的。小B表示，自己剛畢業手中沒有那麼多錢。小王說，沒關係，可以透過平台借幣。於是小王作為小B的擔保人，雙方共同向平台申請，提升了小B的額度。
小B從來沒有向他人借過錢，此次借幣事宜讓她有些惴惴不安，看帳戶裡賺了不少虛擬貨幣，就想先把借的錢還上。客服告知小B因提升額度，帳戶的幣不能提現還款，需要額外儲值虛擬貨幣，還款後再提現。小B心中更不安，於是聯絡了曼昆律師。
曼昆律師提示：在曼昆律師接受小B委託後，詳細了解了小B的交易過程，對涉及到的虛擬貨幣交易平台進行了調查，發現該平台在應用市場上的評論中被不少人指認是詐騙平台。小B也發現，小王給她的照片裡，他家中的陳設、晚餐、傭人等都和某社交部落客PO出的照片的一模一樣，騙子實錘了。
在小B接受法律諮詢的過程中，小王不斷透過社群帳號給小B發訊息，要她趕緊還幣，不然會收到律師函、甚至面臨起訴。在小B弄清楚整件事情來龍去脈後，對於小王的威脅再也不恐懼了，勇敢的拉黑了騙子，開啟了新的生活。雖然前期損失了一些金錢，但諮詢曼昆律師後及時止損，避免了更大的損失，也算是不幸中的萬幸。
案例三：提幣換U，提著錢就沒有了
前兩個案例本質上都是在虛假的交易所進行交易，各種原因無法提現，接下來的這個案例，卻是直接利用全球排名前幾的交易所進行詐騙的。
C女士日常會用手中的閒錢進行一些理財投資，後再認識張某。張某向C女士介紹了平安資本旗下的一款理財軟體。該平台不僅能進行法幣投資，還可以進行虛擬貨幣投資。 C女士一看，是平安旗下的，大平台沒問題。但自己不會用法幣換取虛擬貨幣呀。熱心的張某說，這還不簡單，你可以下載某安，在上面換好USDT，再投到「平安資本」上不就行了。
然而某安操作複雜，張某真實好人幫到底，不僅幫C女士開通某安賬戶，幫她完成虛擬貨幣的兌換，甚至還幫她投入到了“平安資本”上。 C女士看著自己在平台上的餘額逐漸增多，沒有感到異常，直到發現自己被張某拉黑，「平安資本」也無法進入，才發現自己受騙。
曼昆律師提示：C女士意識到受騙後，立即向當地公安機關報了案。公安機關調查後發現，C女士價值數十萬元的虛擬貨幣，根本沒有轉入投資平台，而是兌換成BTC、ETH等虛擬貨幣後轉入其他人的交易地址。所謂的「平安資本」投資平台只是一個假的釣魚網站。此時，C女士才回想起來，自己在註冊某安帳戶時，因不熟悉操作方式，加之信任，將某安的帳號綁定了張某的郵箱。張某顯然是利用這一便利，更改了C女士的交易帳號密碼，進行了轉幣操作。
曼昆律師友情提示
雖然以上幾個案例中騙子的手段的方式各有不同，但曼昆律師也從中總結出了普遍可用的一些防騙指南：
1、謹慎點擊和下載：
避免輕信並點擊、下載陌生連結。確保僅點擊並下載來自可信任來源的連結是至關重要的，以保護個人隱私和裝置安全。
2、選擇正規應用商城下載交易軟體：
取得交易軟體時，請務必從正規的應用程式商城下載。在下載前，核實軟體的具體訊息，確保其來源可信可靠。這樣可以最大程度減少下載來自未知來源的惡意軟體的風險，並提高交易安全性。
3、保護交易密碼及帳戶資訊：
嚴格保護交易密碼和帳戶訊息，不輕易洩漏。妥善保存這些關鍵訊息，採用強密碼並定期更改，以防止不法分子利用竊取的資訊進行詐欺和盜竊。
4、謹慎對待不熟悉的交易和領域：
在涉及不熟悉的交易和領域時，保持謹慎態度，不輕信他人的建議。進行充分的獨立調查和了解，確保了解清楚交易的各個方面，以降低被操縱或欺騙的風險。
5.發現異常情況及時報案及停損：
一旦發現任何異常情況，立即報案，並及時採取措施進行停損。及時的反應可以有效減少潛在的損失，並為進一步的調查提供有力支持。
維權路漫漫，不如事前做好防禦。曼昆律師深感於多起維權案件的複雜性。與其事後追悔莫及，不如事前謹慎。若遇到拿不准的事項，歡迎像小B一樣來諮詢曼昆律師。經歷過這麼多案件的洗禮，我們可是練就了一雙「火眼金睛」。
涉及虛擬貨幣、區塊鏈的詐騙套路遠比表面看到的更為複雜。歡迎關注、按讚、轉發本文，以便讓更多人認識這些套路，學會鑑別，共同維護網路安全。我們期待未來分享更多有關虛擬貨幣和區塊鏈相關的防範措施，讓大家能辨識套路、安全交易。
