2023加密年度十大事件:回顧、複盤與總結

2023已過,2024降至,白駒過隙的2023究竟發生了什麼事?在此特回顧2023十大事件,為即將成為歷史的2023劃下圓滿的句點。

2023,對於加密市場而言,無疑是冰火兩重天。

在這一年中的大半年,市場陷於2022的黑天鵝事件,在重創中持續低迷下探,需求也在本年度被重新評估,行業洗牌潮加速到來,緊縮的宏觀環境伴隨著合規的持續加強,兩大交易所被訴後,市場再度在悲觀情緒中搖搖欲墜,企業裁員潮來襲、Meme幣盛行,在香港新規曇花一現後,加密市場一度僅作為另類賭場出圈。

來到後半年,市場終於開始觸底反彈,現貨ETF作為強心針注入,推動市場開始煥發活力。傳統機構的進場讓產業振奮不已,銘文生態的爆火催生了新一輪牛市,全民銘文下,公鏈也開始藉此突圍。 Solona的飆升證明了公鏈的需求韌性,而FTX可能的重組也再次吸引眾多眼球。

2023已過,2024降至,白駒過隙的2023究竟發生了什麼事?在此特回顧2023十大事件,為即將成為歷史的2023劃下圓滿的句點。

01.銀行業迎來倒閉潮,USDC短暫脫錨

宏觀經濟,毫無疑問成為今年最為重要的主題,可以看到的是,市場上幾乎行業內的每個人都開始學習如何了解通膨、緊盯美國議息會議與點陣圖,從三月開始,美國利率成為了全球經濟的生死線。 2023,美國升息4次,從年初本就高企的4.25%-4.5%基準利率再度上升至5.25-5.5%區間,緊縮的市場環境讓流動性危機迅速在金融界蔓延。

在加密友善銀行Silvergate Bank延後年報時,市場仍處於可控狀態。但當3月10日,美國Silicon ValleyBank(矽谷銀行)因資不抵債遭金融監理部門關閉,美國加州金融保護與創新局宣布依法接管,並指派美國聯邦儲蓄保險公司為矽谷銀行進行清算管理後,一場連鎖倒閉潮席捲而來。

由於矽谷銀行在業界的存款友善性,Circle、a16z、Ripple、The Struck Crypto Master、BlockFi等眾多加密機構也與其有業務合作,引發幣圈共振。在宣布破產後,Circle透過推特發布聲明,確認矽谷銀行是Circle用於管理約25%的USDC現金儲備的六家銀行合作夥伴之一,約400億美元的USDC儲備中有33億美元仍留在矽谷銀行。風險敞口直接推動穩定幣USDC發生擠兌,超過20 億美元價值的USDC 從美元穩定幣市場退出,USDC價格最低跌至0.8776美元,日內跌幅接近14%。

儘管後續該幣種迅速回升,但該重創也使得USDC市佔率再度下跌,目前,USDC 市佔率下降至不到19%,遠低於去年12月公司撤銷公開上市時的水平。

02.Arbitrum煥發新生,ARB上線史上最卷空投

在熊市內能屹立不倒已是幸事,而代幣上線且備受追捧更是難上加難,Arbitrum卻成功做到了這一點。

作為Layer2的龍頭項目,Optimism與Arbitrum的對比從未停歇,而早在去年6月,OP就已上線,並掀起了空投狂潮,因此Arbitrum代幣也備受行業人士期待。 3 月23 日,Arbitrum正式上線代幣ARB並開放空投,符合Arbitrum 空投的地址數共有625,143 個,約佔鏈上總地址數266萬的23.5%,儘管規模不少,但空投規則對於羊毛黨卻並不友好,甚至可以認為十分嚴苛。設計更重視生態參與者的參與度,不僅制定了防女巫策略,也透過Nansen的鏈上資料分配資格點,因而其也被傳為史上最卷空投之一。

不論空投如何,Arbitrum今年發展仍相對穩定,在年末的Layer2概念中也湧入了一波流動性,目前ARB報價1.35美元,低於OP的3.39美元。

03.以太坊完成上海昇級,質押金額解鎖引爭議

從以太坊來看,今年的新熱點實在乏善可陳,最為重要的,無疑是4月的上海昇級,由於升級完成後此前質押金額開始逐步解鎖,市場重視度飆升。

4月12日22時42分,以太坊正式完成上海昇級,「上海昇級」允許用戶提取質押的以太幣,解鎖近兩年多重押在網路上的1600多萬枚以太幣。升級完成10天后,數據顯示已有130萬枚ETH被提取,價值約25億美元,其中65.8%是質押獎勵或部分提款,34.1%是本金或全額提款。但與先前預期的拋售熱潮相反,除了升級當天14249 個驗證者高頻提取,此後市場提取潮逐漸下降,在升級之後的一周裡,以太坊價格甚至攀升至2110美元,表現出了極強的經濟韌性。事實上,在本年度,以太坊價格儘管也持續處於上揚趨勢,但上漲幅度遠遠不如比特幣,甚至在今年遜於Solana,也因此受到了部分人士詬病。

以太坊的下一步是坎昆升級,行業內人士預計在2024 年3 月~ 4 月期間正式實現,將增加以太坊網路每秒能夠回應的交易量,也將開啟以太坊資料儲存和檢索能力的發展新階段,或許這,將會是以太坊的轉機。

04.香港集會爆發情緒熱潮,加密新規則引人注目

在整個4月,香港成為了華人加密市場的關鍵字。

自去年10月政策宣言發布後,香港映入了加密市場的眼簾,而在4月,由萬向區塊鏈實驗室、HashKey Group聯合舉辦的“Hong Kong Web3 Festival 2023”打響香港活動第一槍,在周邊146場衍生活動的催化下,加密市場被疫情壓抑數年的情緒轟然爆發。在本次活動,社交場、活動行、商務宴層出不窮,圈內人士社交,圈外人士打卡,致使香港成為了有名的Web3網紅集聚地。

而在此後,6月1日,香港證監會發布的《適用於虛擬資產交易平台營運者的指引》及《打擊洗錢指引》(以下簡稱《指引》)正式實施,香港從自願牌照制邁入強制發牌制,證券1、7號牌與VASP牌照成為交易所立足香港的必要支撐。目前,僅有HashKey Exchane 和OSL Exchange 獲得所需執照,其中HashKey Exchange也於8月底正式對外開放零售投資者服務。而在香港生態的引進上,數碼港已有180多家Web3機構進駐。

儘管看似火熱,但香港Web3的發展卻不盡如意,內地的金錢通道難以打開已是事實,這導致了香港在全球競爭力的不足。而年底JPEX、Hounax等機構持續的暴雷,也讓人意識到香港對於加密的本土教育還遠遠不足。另一方面,在合規的推動下,證券機構已經聞聲而動,截至目前,已有勝利、富途等超過60家證券機構開始接觸虛擬資產業務。

05.MEME幣再度爆火,BRC- 20登上舞台

5月的關鍵字是BRC-20和MEME。

BRC-20在本月正式登上歷史舞台,也為年底全民銘文熱奠定了基礎。代表項目Ordinals首當其衝,代幣$ordi從0.002美元在當月上漲至25.78美元,漲幅超過萬倍,眾多BRC代幣紛紛崛起,比特幣NFT協議Ordinals鑄造銘文總量短短一月突破1000萬枚,迅速引起比特幣擁擠。

而在當時低迷的情緒下,吵無可吵的市場再度被山寨幣攻占,憑藉著「不如炒空氣」的口號,以太坊上的MEME幣開始盛行。 PEPE、AIDOGE、XEN 等山寨MEME突出重圍,引領出上漲趨勢,其中尤其以PEPE最為突出,出於玩梗的設計與出色的海外營銷,PEPE在加密圈迅速崛起,在4月17日上架後價格最高漲幅超過2143.75%,成為加密貨幣史上成長最快的ERC-20代幣。隨著meme幣鑄造量的增加,以太坊擁堵持續,Gas飆升,據數據顯示,以太坊Gas在5月中創下今年以來的最高點150Gwei。從某種程度而言,MEME幣在本月的出現僅僅是對熊市的一種宣洩。

到了年底,銘文再度重上行業熱搜,掀起了全民鑄造的瘋狂熱潮,Ordi、Sats 市值飆升,主流交易所幣安、OKX相繼上線銘文,以Rats為代表的動物銘文不斷湧現,在此種背景下,年末甚至出現公鏈憑藉銘文應用上漲的現象。

06.比特幣現貨ETF齊亮相,貝萊德點燃市場熱情

比特幣現貨ETF是今年最大的議題。圍繞著該產品,從2013年首個申請至今,起碼在美國當地,從未有過機構成功獲批,市場對其也不期待。實際上,在4月,Cathie Wood的ARK Invest 就提交了Bitcoin現貨ETF的第三次申請,但彼時市場並未有任何水花。

時間到了6月,貝萊德高調官宣入場後,ETF瞬間變得炙手可熱。作為全球最大的資產管理機構,貝萊德管理資金高達9兆美元,政治手腕與經濟地位斐然,而其先前申請的575只ETF僅有一隻未通過的記錄也再次給予市場信心。在這個消息推動下,比特幣大幅上漲,成功突破了本年度的第一個3萬美元。

目前,已有13家機構申請了比特幣現貨ETF,在近一周內,SEC與灰度、富達等多家機構均有會見,這也讓市場認為現貨ETF已經臨近批准的深水區。最近的審查日期是2024年1月15日,最遲期限為3月15日,儘管預先審核的是Ark Invest,但從Cathie Wood的言論中,首個並不代表唯一,可能會有超過六項申請一次性獲得批准。

07.Coinbase、幣安接連被SEC起訴,合規衝擊顯著

6月,除了ETF,合規也是當月的重頭戲。

Coinbase、幣安接連被SEC起訴,市場陷入合規不確定性恐慌。 SEC表示Coinbase 違反了監管結構,並且不滿足國會和SEC 為保護國家證券市場和投資者構建的披露要求,同時對幣安和趙長鵬提出13項指控,包括客戶資金處理不當以及對監管機構和投資者謊報其營運情況等。

當時被指控後,趙長鵬於X平台發布「4」指這僅是FUD消息,進而掀起了一次輿論上的反攻。而專注於美國的Coinbase則因控訴面臨生存危機,也表示將反抗到底。

目前,兩者與SEC的控訴仍尚未解決,但值得注意的是,Coinbase已成為現貨ETF申請中的熱門託管人,已有9家機構將其列入,ETF透過是否意味著Coinbase結束訴訟?終局仍不得而知。

08、三年訴訟拉下帷幕,Ripple「救火」加密市場

6月經歷了監管嚴打後,市場情緒日漸消極,但7月Ripple的勝訴似乎又為產業帶來希望的曙光。

Ripple與SEC的恩怨始於2020年,由於頻繁的拋售和套現,疊加行業內的超然地位,SEC注意到Ripple,12月21日,SEC向Ripple Labs、CEO Brad Garlinghouse和聯合創始人Chris Larsen提起訴訟,指控其透過出售超過146億單位的未註冊證券XRP換取價值13.8億美元的資產,正式打響訴訟的第一槍。 2021年1月29日,Ripple提交了對SEC訴狀的回應,否認XRP是證券,並指責SEC損害了XRP持有者的利益。

自此開始,兩者的訴訟從未停歇,Ripple一度處於下風,眾多機構在2023的預測中均認為Ripple會敗訴。但一反常態的是,7月紐約南區美國地方法院在判決書中認定,使用XRP 對其他人進行投資,使用XRP 發放資助,以及用XRP 向高管進行轉賬的行為都不被視為證券。至此,Ripple終於在長達三年的訴訟中博得了一絲生氣。

本階段性的勝利對於產業的刺激是顯著的,畢竟XRP若不構成證券,SEC指控的SOL、ADA、MATIC、FIL也有可能不視為證券。然而,法院也強調,由於SEC起訴的是XRP銷售與分發違反證券法,法院並未討論XRP的二級市場銷售是否構成投資合約銷售。

而就在8月,SEC宣布,將對7 月所做出的部分裁決提出上訴。但目前,SEC 已撤回了對Ripple CEO Brad Garlinghouse 和聯合創始人Chris Larsen 的所有指控,並取消定於明年的審判。

09、機構持續發力,Paypal發布穩定幣,SEC再遭敗績

8月機構動作頻頻。

8月7日,PayPal宣布推出用於轉帳和支付的美元穩定幣PayPal USD(PYUSD)。該穩定幣由Paxos Trust Co.發行,並由美元、短期國債和現金等價物支持,將逐步開放給PayPal在美國的客戶。在Coinbase、bianance相繼被起訴,Paxos被迫停止發行BUSD的當時,傳統機構發行穩定幣相當微妙。

但在利潤率危機與股票下行的雙重驅動下,PayPal還是拾起了2022年1月就已有苗頭但因監管擱置的穩定幣業務。儘管當時充斥著改變穩定幣格局以及高度中心化的論調,但即使已上架Crypto.com、Bitstamp、Coinbase 和Kraken等多個交易所的PYUSD,現狀表現也依舊平平,根據Coinmarketcap數據,目前PYUSD的市場總值已達1.58億美元,24小時交易量488萬美元,相對主流穩定幣仍有較大不足。

8月的另一個重點事件來自灰階。繼Ripple之後,SEC再嘗敗績,該事件的背景是灰度要求將封閉式的比特幣信託基金GBTC 轉換為比特幣現貨ETF,但遭到了SEC的阻攔,法院8 月29 日,美國法院就灰度和SEC 之間針對的比特幣現貨ETF 訴訟做出裁定,判決SEC敗訴,法官認為SEC 拒絕灰度發行比特幣現貨ETF 是不合理的,要求SEC 重新處理灰度的請求。這次事件極大的提升了業界對比特幣現貨ETF通過預期,也讓市場重新檢視了固若金湯的SEC。

10.CZ退場,幣安與美國完成世紀大和解

年末最轟動的事件就是幣安與美國監管的大和解。

11月22日,幣安發佈公告,表示已經與美國司法部(DOJ)、商品期貨交易委員會(CTFC)、外國資產管制辦公室(OFAC)和金融犯罪執行網絡(FinCEN)就幣安歷史註冊、合規和製裁問題的調查達成了解決方案。 CZ承認違反《銀行保密法》、《國際緊急經濟權力法》以及《商品交易法》等行為開展無證轉賬業務、共謀指控以及違禁交易,包括向哈馬斯和基地組織等指定恐怖組織提供資金、違反美國對伊朗和俄羅斯等國家的製裁有關的資金流動的管道、違法向美國公民提供交易服務。

後續結果幣安向美國四大監管機構支付了約43.68億美元的付款,創下了加密歷史上的最高紀錄,而創始人CZ宣布退場,並由Richard Teng接任一號位,幣安正式邁入2.0時代。儘管在事件發生當天,幣安一度有資金流出,但後續又很快恢復,本次事件在行業內來看普遍為利好,認為這代表著監管的讓步,為後續合規與ETF通過奠定了基礎。而對幣安而言,其透過和解擺脫了歷史包袱,不僅仍有機會殺回美國搶佔合規市場,也可持續向邊緣地區擴張影響力。但儘管如此,幣安的市場競爭力仍面臨挑戰,根據The Block 的數據,幣安在現貨市場的份額已從今年初的62% 以上下降至37%。

結語

事實上,不管是從人物或事件來看,2023年度的回顧遠不止短短的幾行字,年初的熊市、合規的來襲、大佬的離去,所帶來的行業影響也遠遠不限於輕飄飄的討論。但起碼在今年,我們知道了沒有大而不倒的銀行,但有不死而僵的炒作潮,知曉了預期管理的重要,也明白了花無百日紅這一商業世界的客觀規律。

而從個人而言,隨著骨牌一個一個倒下,即使是很微小的一陣風,也足以讓砂礫隨風飛揚。在這一輪熊市中,不乏有人丟掉工作、輸掉金錢,甚至錮鐺入獄,但也有人抓住機遇,在百倍千倍中,走向了財富的自由。

但總體而言,該行業今年無疑是足夠冷的。幸運的是,即使是如此寒冬,仍有無數的貢獻者此起彼伏,而機構也再次敲開了加密的門扉。

未來會怎樣?猶未可知,但可以肯定的是,2024,一定比今年更好。

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