來源：曼昆區塊鏈法律
自2019年年底中國人民銀行啟動數位人民幣試點測試，經過四年的技術探索和發展，數位人民幣已逐步實現在經濟社會生活各領域、各環節的應用和落地，並因其法償性、便捷性、可溯源性和安全性等特徵而備受青睞。
然而，創新常伴隨著風險，隨著數位人民幣的推廣普及，一些不法分子也盯上這一新興事物。他們利用數位人民幣交易的隱藏性、可控匿名等特徵，或用以實施詐騙犯罪，或用以轉移涉詐資金……不斷挑戰法律的底線。
近期，上海市楊浦區人民法院（以下簡稱楊浦區人民法院）審結了上海首例利用數位人民幣「跑分」案件。
01案件回放
2023年5月底，汪某來到位於本市楊浦區的某銀行ATM機處，在短短兩小時內，使用10多個不同手機號碼註冊的數位貨幣帳戶，透過ATM數位人民幣兌換功能取現30筆，金額高達12.3萬元，幾乎將當時ATM機內存放的現金全部取空。
明顯「超標」的帳戶數量，過於頻繁的兌換次數，短時大量的取現金額，立即引起了銀行工作人員的警覺，隨即報案，就此揭開了一起利用數位人民幣帳戶為境外電信網路詐騙、賭博等上游犯罪者拆分轉移贓物進行「跑分」的集團犯罪案件。
原來，隨著數位人民幣的快速發展，為適應支付方式出現的新變化，該銀行積極進行數位人民幣的對接與智慧型裝置的升級，上新了數位人民幣ATM兌換功能，只需「手機號碼+驗證碼+支付密碼”，即可從ATM機內兌換取出現金。
自2023年5月2日起，肖某為非法牟利，利用數位人民幣四類帳戶非實名、手機驗證即可開立等特徵以及ATM兌換取現功能，招募閔某、汪甲、汪某、陳某、楊某等人組成“跑分車隊”，明知是他人犯罪所得而將上家提供的數位人民幣帳戶（四類）內錢款取出，並從中賺取“手續費”。
肖某作為「跑分車隊」負責人，與上家溝通確定需要取現的金額後，由隚某等人向虛擬幣商龔某、黃某購買兌換虛擬貨幣，並將獲取的虛擬貨幣支付至上家指定帳戶。上家收到後將對應金額的數位人民幣帳戶和密碼發送給肖某，由肖某轉發給「車手」汪某等人，由「車手」使用上述數字人民幣帳戶、密碼至銀行網點透過ATM機取現後轉至指定銀行帳戶。
一番操作，藉由數位人民幣、虛擬貨幣交易，非法資金就這樣被「洗白」了。
圖為作案手機
其間，為賺取更多“手續費”，肖某還從他人處購買多個手機號碼、30餘部手機，註冊多個數字人民幣賬戶（四類）提供給上家用於接收錢款，並通過上述相同手法，將進入數位人民幣帳戶內的錢款取出。
經司法審計，2023年5月至6月間，肖某帶領「跑分車隊」共計從900餘個數位人民幣帳戶中取現1,000餘萬元，其中80萬餘元係被電信網路詐騙被害人轉入金錢。
02法院判決
楊浦區人民法院審理認為：
被告肖某、閔某、汪甲、汪某、陳某、楊某、馮某、徐某的行為已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，對8人判處有期徒刑七個月至四年六個月不等的刑罰，並處五千元至四萬五千元不等的罰金；被告人龔某、黃某的行為已構成幫助資訊網路犯罪活動罪，對2人分別判處有期徒刑一年四個月，併罰金一萬元。
