摩根士丹利數位資產市場主管Andrew Peel 最近發表了一篇文章，討論了比特幣、穩定幣和央行數位貨幣（CBDC）等數位資產在全球金融體系中不斷變化的作用。他的分析深入探討了這些創新如何挑戰和加強美元在全球金融中的霸權。
以下是Peel 文章的一些重點：
美元的主導地位受到審視：皮爾指出，由於地緣政治的變化和美國日益增長的雙赤字，美元作為全球主要儲備貨幣的角色正在重新評估。全球貨幣動態：根據皮爾的說法，各國和國際組織正在探索美元的替代品。他注意到歐盟為增強歐元地位所做的努力以及中國透過跨境銀行間支付系統（CIPS）推廣人民幣的舉措。
比特幣的顯著演變：皮爾強調了比特幣從早期的網路論壇到現在的發展歷程，目前它被主權國家視為其儲備資產的一部分。現貨比特幣ETF 的影響：皮爾討論了美國批准現貨比特幣ETF，這標誌著全球對數位資產的看法和利用的潛在轉變。穩定幣的崛起：皮爾觀察到穩定幣的指數級增長，尤其是與美元掛鉤的穩定幣，及其在數位資產交易中的關鍵作用。 CBDC 和金融現代化：Peel 詳細闡述了穩定幣的快速採用激發了人們對CBDC 的興趣。他提到中國的數位人民幣和巴西的數位貨幣措施是向前邁出的重要一步。不斷變化的全球貨幣格局：皮爾斷言，數位貨幣和穩定幣的出現正在導致跨國交易和央行儲備不再使用美元。金融科技整合：皮爾指出，國家和機構正在將這些技術進步整合到其核心業務流程中，標誌著向更有效率的國際交易的過渡。逐步變化和主流接受：皮爾表示，雖然全球貿易和貨幣使用的變化預計將是漸進的，但隨著時間的推移，數位解決方案預計將獲得主流接受。國際貿易與金融的未來：皮爾強調了解傳統法定貨幣、比特幣、電子貨幣和穩定幣之間的相互作用對於塑造國際貿易和金融的未來的重要性。
2024 年1 月3 日，現任摩根士丹利執行主席詹姆斯·戈爾曼(James Gorman) 在彭博電視上與索納利·巴薩克(Sonali Basak) 進行了對話。
該公司先前曾於2023 年10 月25 日宣布，聯席總裁愛德華(泰德) 皮克(Edward (Ted) Pick) 將於2024 年1 月1 日起接任首席執行官，戈爾曼(Gorman) 擔任執行主席。這項變革也讓皮克加入了摩根士丹利的董事會。
在採訪中，戈爾曼談到了他擔任董事長的新職位，強調他打算支持執行長泰德·皮克，但不干涉公司的日常管理。他反思了自己的領導風格，提到了自己設定年度目標並從以前的錯誤中學習的習慣。戈爾曼對領導期間做出的關鍵決策表示滿意，包括策略性收購和處理COVID-19 危機，儘管他承認團隊組建等一些流程本來可以加快。
戈爾曼回顧了他作為執行長最初面臨的挑戰，強調儘管面臨批評，但仍需要採取堅決行動。他強調了摩根士丹利商業模式的策略轉變，他仍然堅持這項舉措。關於泰德·皮克面臨的挑戰，戈爾曼指出，這些挑戰將有所不同，重點是在一家已經蓬勃發展且規模龐大的公司中進行策略性選擇。
他還討論了他即將在迪士尼董事會擔任的角色，深入探討了動態產業中繼任和策略的複雜性。戈爾曼提到了摩根士丹利作為全球財富管理公司的潛在成長潛力，並指出了機遇，特別是在亞洲以及透過與日本三菱日聯銀行的合作。
在談到中國的話題時，戈爾曼承認其人口和經濟障礙，但也承認其在全球市場中的重要性。對於比特幣和加密貨幣，戈爾曼持懷疑態度，尤其是對比特幣作為可靠價值儲存手段的作用，理由是其投機性質和易受監管變化的影響：
“我從來沒有真正理解比特幣作為一種存儲價值形式的價值……它顯然是投機性的、高度波動的，並且會受到重大監管變化的影響。”
他建議，由於比特幣的投機性和加密貨幣領域中不穩定的監管環境，比特幣應該只成為富裕個人投資組合的一小部分。
戈爾曼也分享了對銀行業監管的看法，預計將對最初激進的提議進行修改。他強調平衡監理對經濟成長和銀行業穩定的重要性。在談到銀行體系最近出現的問題時，戈爾曼駁斥了普遍危機的說法，並將問題歸咎於特定銀行的糟糕決策。
戈爾曼在採訪結束時對經濟前景表示樂觀，並讚揚聯準會對通膨和失業的管理。他分享了他的未來計劃，其中包括更多地參與哥倫比亞大學以及繼續關注摩根士丹利的客戶關係。
精選圖片來自摩根士丹利
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