Bitrace的兩位負責人討論了黑U議題對加密貨幣社群的影響。他們指出，網路犯罪利用加密的趨勢增加，特別是使用USDT進行資金清理和轉移。他們表示，加密的反洗錢監管尚未形成統一標準，可能導致帳戶被標記或資金凍結。黑產不使用比特幣等去中心化貨幣的原因是因為USDT流動性充沛、生態豐富和手續費較低。泰達公司的反洗錢力道可能會隨著監管嚴格而調整。一般用戶使用USDC更安全，避免收入黑U的方法包括避免網路博彩和洗錢活動。交易所對用戶資金進行KYT審查。增加反洗錢壓力可能導致加密貨幣在去中心化和隱私方面遇到困難。
下文與Bitrace 的兩位負責人主要討論瞭如何避免收到黑U、反洗錢壓力的加大對加密貨幣社區會造成哪些影響等話題。
以下為內容概要，全文請收聽播客
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意外黑U的情況是否更接近？目前是怎樣的趨勢？
目前，我們觀察到網路犯罪中對加密的利用正在增加。一些常見的高代幣，如比特幣以太幣、坊和USDT，經常成為駭客攻擊的目標。 USDT 提高了高流動性、便捷的轉帳這些功能雖然對普通用戶有利，但也不能有效地利用分子來進行資金的快速清理和轉移。
我們可以將這種利用加密的犯罪活動分為兩類：一是透過引入加密貨幣優化現有欺騙、洗錢等業務模式；二是基於加密貨幣和基礎設施創建新型的風險活動，例如哈希博彩和0U釣魚。
雖然這些犯罪活動在全球範圍內並不普遍被視為違法，但各國對加密的反洗錢監管尚未形成統一標準。由於區塊鏈的全球化特性，當某些使用加密的犯罪活動在特定國家或地區被認定為非法時，當地機構和個人需要提高警覺。例如，洗錢集團可能會大量利用交易所和OTC市場變現，從而導致普通用戶或加密貨幣機構的業務地址收到風險。這可能導致帳戶被標記、資金凍結，甚至承擔法律責任。
黑產為何不使用比特幣等去中心化的貨幣作為結算貨幣？
主要有三個原因：
1.流動性充沛：加密的流動性對黑產來說非常關鍵。在泰達幣（USDT）出現之前，以太坊由於其廣泛的使用和強大的資金流動性，已被廣泛利用。隨著時間的推移的發展，USDT憑藉其廣泛的應用和高流動性，成為了黑產的首選。例如，僅在波場鏈上，USDT的發行量就已超過508億，顯示出了市場巨大的處理能力。
2. 生態豐富：USDT不僅在中心化交易所（Cex）得到支持，還有許多去中心化交易平台（Dex）和DeFi協議中廣泛應用。 USDT每天的交易量超過300億，來源對於穩定幣的龐大需求。
3. 手續費降低：Tron提高了其鏈上的手續費，但與其他公鏈相比，如以太坊或比特幣，其手續費仍然較低。此外，一些第二層解決方案（L2） ），如果Optimism，也提供了手續費的處理。黑產從業者對手續費非常敏感，因為他們需要處理大量的交易，因此對手續費的優化極為關注。
泰達公司對黑U的打擊力道是否會隨著監管的逐步嚴格而進行調整？
隨著時間的流逝，特別是在加密貨幣產業出現重要事件後，泰達公司合作的執法部門對非法資金的打擊已增強。過去，業界許多人並沒有完全了解泰達幣的中心化特性，導致對此鏈上操作的認識不足。例如，在特定事件後，美國政府對加密貨幣地址實施制裁，泰達相關公司某些也開始凍結與這些地址的資金。
變化導致產業內部的觀念逐漸轉變。過去，犯罪者可能認為，只有當資金進入交易所並被改變時，才會面臨風險。但現在，他們逐漸意識到，執法部門不僅能夠追蹤鏈上資金，而且可能會因為涉嫌非法流動資金而導致交易所帳戶被凍結，甚至是直接被泰達公司黑名單。
因此，不僅合規企業和一般投資者需要提高警惕，黑灰產及犯罪集團也開始對使用USDT 的風險有了恐慌的認識。例如，在東南亞一些平台為黑灰產提供服務時，他們也開始進行資金初步篩選，拒絕涉及嚴重犯罪（如犯罪、詐騙、人口販運）的資金。
隨著業界對USDT 使用的認知加深，以及泰達公司在加密貨幣方面的能力增強，即使是黑灰產也開始意識到USDT 不再是完美的價值儲存工具。他們在使用USDT 時進行了化學考慮澄清和轉移資金的必要性，曼哈頓潛在的法律風險。
一般用戶使用USDC是否會更安全？黑灰產為什麼不使用USDC？
一般使用者是否更安全地使用USDC 而不是USDT，這多個依賴因素，包括各自的基礎設施支援和生態系統。 USDT 得益於其歷史悠久，支持的生態系統更加廣泛，因此在市場中得到了更廣泛的認可和使用。用戶，包括從事黑灰產活動的人，已經習慣使用USDT。
在選擇USDT 而不是USDC 的原因中，路徑依賴起到了關鍵作用。 USDT 得益於其較早的市場推出和廣泛的生態支持，成為許多用戶的首選穩定幣。即使USDC 可能在某些方面提供類似或更優的服務，使用者（包括從事非法活動的人）可能仍然傾向於使用他們更熟悉和信任的USDT。
如何在日常生活中降低收入黑U的？
1.避免高匿名場景的交易：盡量不要在高匿名環境中進行加密與法幣之間的兌換，例如Telegram 社群或沒有KYC（Know Your Customer）的支付平台。這些平台很容易吸引風險資金。
2.遠離網路博彩資金：不參與網路博彩資金，也不要與參與網賭的人進行加密交易。網賭平台通常不進行KYT（Know Your Transaction），其礦池可能被用於非法的清洗。
3.避免洗錢活動：不參與洗錢或跑分活動，也不要貪圖便宜購買所謂的「下浮U」。這類資金風險很大。
4.使用監測工具：在進行交易前，使用挪威的監測工具（如Detrust、MistTrack、OKlink 等）檢查交易對方的地址風險。這些工具可以幫助識別資金來源、是否涉及詐欺、洗錢或其他非法活動。
交易所是否對用戶的資金進行KYT審查？
1.中心化交易所的KYT需求增強：隨著時間的推移，許多中心化交易所對KYT的需求迫切增強。這些交易所正在與外部合作夥伴（例如您提到的公司）溝通合作，以豐富的形式對於一些擴大的交易所，他們可能已經建立了相對完善的反洗錢（AML）機制，但仍需要特定類型的風險數據，特別是那些與特定地區（如東南亞）相關的數據。
2.小型交易所的反洗錢機制：相較之下，小型交易所可能還沒有建立起完善的反洗錢機制。這些交易所可能會尋求協助，以建構起有效的KYT和AML系統。
反洗錢壓力的加大會不會導致加密貨幣在去中心化、隱私等方面遇到很多困難？
1. 反洗錢壓力對去中心化的影響：您提出的實例說明了反洗錢措施對去中心化協議的影響。例如，用戶嘗試透過半去中心化的跨鏈橋協議清洗低價購買的USDT，但最終導致資金被凍結，因為該協議的業務地址受到中心化交易所的監管。這表明即使是去中心化協議，也可能與因為中心化系統的交易而受到影響。
2.去中心化與合規之間的平衡：您的觀點反映了一個關鍵問題：在加強反洗錢措施的背景下，無論是中心化還是去中心化機構，都面臨著如何確保資金清潔的挑戰您提到的平台範例表明，即使某些機構在特定地區合法運營，他們也可能因為為黑灰產業提供服務而接觸到不清潔的資金。在這種情況下，評估機構的資金是否「乾淨」變得複雜。
3.評估機構的資金潔淨度：是否將某個機構的資金視為“乾淨”或“不乾淨”，這取決於該機構與非法活動的關聯程度及其合規努力。如果一個機構明知為黑灰產業提供服務，即使在某些地區合法，其資金仍被視為不乾淨。這可能需要交易所和其他加密貨幣相關機構在處理這些資金時需謹慎。
綜上所述，隨著反洗錢措施的加強，加密貨幣領域的中心化和隱私保護確實面臨挑戰。這要求加密貨幣機構在保持去中心化和用戶隱私的同時，也需要確保符合越嚴格的要求合規要求。
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