商品期貨交易委員會(CFTC) 積極主動地對人工智慧進行監管，反映出人工智慧(AI) 在金融市場中的重要性日益增強，並已開始對人工智慧在衍生性商品交易中的作用和影響進行全面審查。 2024 年1 月24 日，CFTC 新成立的人工智慧工作小組發布了徵求意見書(RFC)，邀請利害關係人就衍生性商品交易領域與人工智慧相關的當前和潛在用途以及風險發表意見。此招標凸顯了監管環境對人工智慧監管的日益關注，其影響延伸到金融服務業內的合規工作、風險管理策略和客戶保護措施。
CFTC對人工智慧監管的調查
CFTC 發布RFC 表明其積極主動地與利益相關者合作，深入了解衍生性商品市場中人工智慧實施的多方面前景。 CFTC 旨在透過一系列20 個尖銳問題，深入研究受其監管的企業如何將人工智慧技術整合到其營運中，以及為減輕相關風險而採取的措施。特別令人感興趣的是合規框架中的人工智慧應用，包括反洗錢（AML）和了解你的客戶（KYC）協議，以及它們在檢測和防止市場操縱和其他金融犯罪方面的作用。
這項監管調查與旨在促進人工智慧部署公平、透明和安全的更廣泛舉措密切相關，呼應了拜登政府關於人工智慧的行政命令。透過徵求人工智慧在交易、風險管理、合規性和網路安全等不同領域的使用回饋，CFTC 尋求全面了解人工智慧對市場動態和監管的影響。此外，RFC 承認不斷變化的威脅情勢，人工智慧驅動的詐欺和詐騙對市場誠信和投資者保護構成了重大挑戰。
在闡明RFC 背後的基本原則時，CFTC 主席Rostin Behnam 強調了RFC 在告知委員會有關人工智慧應用的策略優先事項方面的重要作用。克里斯汀·N·約翰遜(Kristin N. Johnson) 委員對此表示贊同，並強調必須全面評估與CFTC 監管市場中人工智慧部署相關的挑戰和擔憂。從利益相關者那裡獲得的見解將為未來的監管指導、解釋和政策聲明提供信息，反映技術創新和監管監督之間的動態相互作用。
對CFTC 監管企業的影響與建議
為了回應CFTC 的徵求意見，敦促受監管實體主動評估其現有的治理框架，以確保負責任的人工智慧使用。這需要建立強大的機制來監督人工智慧的部署，包括第三方提供者，並確保人工智慧產生的結果的透明度。鼓勵公司採取措施，使人為幹預人工智慧自動化流程，從而加強問責制並減輕與演算法決策相關的潛在風險。
透明度已成為應對不斷變化的人工智慧監管格局的基石原則，敦促公司公開揭露人工智慧在面向客戶的營運中的使用情況。透過為客戶提供退出人工智慧驅動的互動的選項，並促進與人類代表的直接接觸，企業可以增強對其人工智慧服務的信任和信心。此外，透明地揭露人工智慧的使用不僅可以促進問責制，還使客戶能夠就參與人工智慧驅動的金融產品和服務做出明智的決策。
平衡人工智慧驅動的金融市場的創新與監管
隨著商品期貨交易委員會就衍生性商品市場中人工智慧的使用徵求回饋，金融業正處於創新與監管合規交叉的關鍵時刻。 RFC 強調必須促進負責任的人工智慧部署，同時維護市場誠信和投資者保護。展望未來，監管機構如何在促進人工智慧創新和確保金融市場強而有力的監管之間取得平衡？
美國商品期貨交易委員會(CFTC) 與利害關係人就人工智慧監管進行的接觸反映了一種積極主動的方法，以利用人工智慧的潛力，同時降低相關風險。透過徵求不同的觀點和見解，委員會旨在製定一條在人工智慧時代實現更透明、公平和安全的金融格局的路線。
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