DFS 要求Gemini 向Earn 用戶退還1.1B 美元，並因監管失誤而支付3,700 萬美元的罰款。
紐約州金融服務部(DFS) 宣布與領先的加密貨幣交易所和託管機構Gemini Trust Company, LLC 達成具有里程碑意義的和解協議。此次執法行動由主管Adrienne A. Harris 牽頭，要求Gemini 在成交量入Genesis Global Capital, LLC (GGC) 破產案後，向其Earn 計劃的客戶返還不少於11 億美元。
Gemini 由Cameron 和Tyler Winklevoss 共同創立，於2021 年2 月1 日啟動了Earn 計劃，允許客戶將加密貨幣借給GGC 以換取利息。然而，當GGC 拖欠Earn 客戶約10 億美元的貸款時，平檯面臨重大挫折，導致提款停止並隨後申請破產。
Harris 警長強調，Gemini 對不受監管的第三方GGC 缺乏盡職調查，最終為超過20 萬名Earn 客戶（其中包括近3 萬名紐約人）帶來了巨大的財務和聲譽損失。和解不僅是糾正對這些消費者造成的傷害的一項措施，也是對加密貨幣產業關於監管合規和保護客戶資產重要性的警告。
作為和解協議的一部分，Gemini 將與破產法院協調，向GGC 破產財產捐贈4000 萬美元，以促進將資產返還給Earn 客戶。此外，由於一系列合規失敗損害了其營運的安全性和穩健性，Gemini 將被處以3,700 萬美元的罰款。
DFS 的調查顯示，Gemini 的Earn 計畫因監督和儲備管理不足而受到損害。此外，Gemini Liquidity, LLC（一家不受監管的附屬公司）被發現挪用了數億美元的客戶費用，削弱了Gemini 的財務狀況。這些揭露凸顯了加密貨幣實體面臨的錯綜複雜的金融和監管挑戰，特別是當它們與傳統金融體系交叉時。
這一發展對整個加密貨幣領域產生了區塊鏈反應，因為它強調了監管機構在合規和消費者保護方面採取的嚴格立場。和解協議為加密貨幣平台未來可能遇到的審查和問責程度奠定了先例。
DFS 重申了其維護金融市場誠信的承諾，確保Gemini 等持牌實體在國家法規範圍內運作並符合客戶的最佳利益。該案例還說明了與虛擬貨幣業務相關的複雜性以及需要明確的監管框架來管理其營運。
Gemini 和解協議旨在透過表明監管機構正在積極努力保護投資者的利益，恢復消費者對該平台以及更廣泛的加密貨幣市場的信心。此外，它可能會促使其他加密貨幣實體主動加強合規措施，以避免類似的懲罰行為。
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