01 現如今，連孕婦也做起了U商賺差價的兼職
不知道是不是因為邵律師長期處理涉幣類案件的原因，我感覺現在做U商的人是越來越多了？
年前邵律師團隊還辦理了一起案件，某U商（這裡叫她小美）涉嫌幫信罪，目前已取保候審。小美說起她為什麼做U商呢，是因為去年懷孕了，在家沒事做，看到網上的信息了解到買賣USDT可以賺差價，於是做起了U商的兼職，想著可以補貼家用。雖然是在某大型正規虛擬貨幣交易所交易的，但還是收到了贓物。
還有一個訊號，也能看出來U商群體越來越大，但做這行週邊產業的人似乎也更多了。用大白話講就是，現在割U商韭菜的生意，是越來越多了。
你不是想做U商嗎，它是有一定門檻的，數位錢包會不會用？怎麼在不同交易所搬磚能套更多的利？怎麼對客戶KYC審核？如何避免收到黑U？被凍卡了怎麼應付警察？這些問題你不懂吧，我在做U商的培訓，課程價格只售xxxxx元，有興趣嗎？能完美解決你在買賣U的過程中遇到的所有障礙，性價比是不是很高？做培訓多好啊，最賺錢的生意，就是教別人賺錢。
U商在交易的時候不是怕被騙嗎？我給了你幣，你不給我錢咋辦？有的人就從這個點找到了商機，做起了U商擔保（有點類似支付寶、閒魚平台）的生意。交易的你們雙方不信任，那你們可以相信我，你們把錢和U都給我，我兩邊都扣點手續費作為我擔保的成本，再由我轉給你們雙方，這樣就完美解決了你們的信任危機。兩頭賺，無本萬利，這生意真是太美好了。
本人一直感嘆，U商實在是太難了，賺著白菜的錢，操著白粉的心，搬磚賺取千一甚至更低的利潤，還要時時刻刻提防著收到黑錢的風險，以及還有那麼多想割自己韭菜的人盯著。被凍卡可能還好說，我們團隊已成功辦理多起銀行卡解凍的案件，而一旦涉刑，失去人身自由，那麻煩就大了。
02 被公安調查了，能不能主張自己無罪？
這是公民簡單的價值觀，無論是當事人還是親屬，面對被公安調查的第一時間諮詢律師的首要問題，就是：我真的只是買賣U賺差價的，真的不知道收了黑U，我能不能主張無罪？這樣的詢問作為刑辯律師的我當然非常能理解，但是，是不是說，你被公安調查了，直接說一句：“我對他人違法犯罪行為主觀不明知”，就OK了？當然不是。
判定是否構成刑事犯罪，最核心的一點，就是看行為人的主觀明知程度。
以本文首部提到的長寧檢察院辦理的一起U商肖某犯掩隱罪案例為例，來說明行為人對交易對手方的違法犯罪行為“主觀明知”的司法認定。
案情可簡單概括為：肖某收購U後，賣給他人，他人支付給肖某的人民幣系跑分贓物款，肖某被判處掩隱罪。
邵律師評析：
肖某對上游他人獲取的錢款具體的性質、來源都清楚嗎？我相信他一定是不知情的，因為他只管賣U，搬自己的磚。
那麼，掩隱罪需要行為人對上游他人獲取的錢款具體的性質、來源都清楚嗎？也不需要。只需要行為人知道上游是贓物款就行。
當然，沒有一個當事人會在被訊問的時候主動去說，「我知道對方的錢是贓物！我的交易是幫助對方轉移贓物的！」此時，就要結合諸多證據，推斷行為人主觀明知。如本案：
1 交易方式隱蔽。雙方沒有使用微信、QQ等國內軟體，而是使用Telegram（又稱紙飛機或電報）這種具有閱後即焚等反偵察能力極強的國外聊天軟體。
2 交易模式異常。雙方不是在交易所中交易，而是線下，且約定在廁所，車上等有意避開監控的地點，另外，上線人員在交易時均佩戴口罩、帽子進行遮蔽。
3 交易有「測卡」環節及獲利異常。每次上家都讓肖某轉100元等值的虛擬貨幣到其錢包地址，交易價格遠高於交易平台當天最高交易價格，上家做的可謂是賠本買賣。
以上行為綜合來看，很難說肖某不明知對方的錢有貓膩。
03 如果不能無罪，如何爭取輕判？
幫信罪，最高判三年，掩隱罪，最高判七年。不同罪名的適用，對當事人的影響是非常大的。從法理上講，掩隱罪是明知上游是犯罪所得及其產生的利益，而幫信罪明知的內容僅限於知道他人利用資訊網絡實施犯罪。
但是司法實務中，對於行為人是犯幫信罪還是掩隱罪的界定，並不十分明晰。正如本人先前的文章分析《掩隱罪能改判幫信罪嗎？哪個判得輕？ 》所說，同案不同判的亂像是一直存在的。
如何爭取輕判？前提是要對兩罪名的概念，定性有準確的認知，可參考邵律師的這篇文章《一文梳理：提供賬戶幫人轉賬，可能涉嫌的罪名》，裡面有詳盡的分析。
具體到個案，還要從兩罪名的具體構成要件的角度，結合案件事實進行分析，才能準確界定。
寫在最後
正如邵律師對前來諮詢的朋友常說的一句話，U商眼裡的交易，只是冰山一角。
