黃金支持的加密貨幣將黃金永恆的價值主張與加密的數位創新相結合，創造了一種獨特的資產類別，為黃金投資提供了現代方法。這些數位資產，也稱為與黃金掛鉤的加密貨幣，與實體黃金的價值掛鉤，確保每個代幣都有一個有形的價值對應物。透過將每個加密貨幣代幣與特定數量的黃金（通常儲存在安全金庫中）聯繫起來，可以減輕通常與傳統加密貨幣相關的波動性，從而為對數位資產感興趣的投資者提供更多的穩定性和信任。
這些以黃金為基礎的數位貨幣主要基於區塊鏈技術運行，為黃金投資領域帶來了透明、安全和去中心化的好處。區塊鏈上黃金的代幣化通常涉及發行代表一定價值或重量的黃金的加密貨幣。對這些代幣感興趣的投資者可以有效地以數位形式持有和交易黃金，從而繞過黃金實體所有權和儲存帶來的一些挑戰。區塊鏈的可追溯性和不可篡改等固有特徵也確保了這些代幣的所有權可以被準確記錄和轉移，進一步增加了它們在投資者中的可信度和接受度。
隨著各種黃金支持的加密的興起，其中許多都遵守以太坊平台上的ERC-20 代幣標準，投資者現在有過多的選擇。他們可以透過將黃金投資的潛力與加密的適應性和易用性結合起來的資產參與黃金市場。隨著這個市場的不斷發展，投資者必須了解這些代幣背後的原則、發行它們的實體以及支持這些數位資產的實際黃金，以便做出明智的投資決策。
黃金支持的加密的概念
黃金支持的加密貨幣是與黃金價值直接掛鉤的數位資產，與傳統加密貨幣相比，提供穩定的投資。這些代幣旨在結合兩方面的優點：加密的快速和數位化特性以及黃金的可靠性和經過時間考驗的價值。
主要特點：
穩定性：每個代幣都與固定數量的黃金掛鉤，通常儲存在安全的金庫中。價格波動性：由於黃金支持，這些代幣的波動性往往低於其他加密貨幣。贖回：投資者通常可以根據黃金價格將代幣贖回等值的實體黃金或法定貨幣。
它們是如何運作的：
發行：單一黃金支持的代幣代表特定重量的黃金（例如1克）。價值相關性：代幣的價值反映了當前黃金的市場價格。驗證：支持代幣的黃金儲備需定期接受真實性和數量審核。
喜歡與有形商品掛鉤的資產的投資者可能會選擇黃金支持的加密貨幣作為其投資組合的一部分。透過與黃金市場價值保持明確的聯繫，它們提供了抵禦通貨膨脹和數位貨幣波動的避風港。它允許像加密貨幣一樣無縫轉換，並保留反映實體黃金的內在價值。
歷史背景
在研究黃金支持的加密貨幣與其前身之間的關係時，必須認識到黃金作為貨幣的基礎作用以及加密貨幣所代表的技術飛躍。
黃金作為貨幣的歷史
幾個世紀以來，黃金一直是穩定且值得信賴的交易媒介。西元前600 年，呂底亞人首次將這種貴金屬當作貨幣。它的內在品質——稀缺性、可分割性、便攜性和耐用性——支撐著它的持續價值。黃金因其價值而普遍認可，一直在全球貨幣體系中佔有一席之地，並且在金本位時代直至20 世紀中葉一直是衡量法定貨幣的標準。
加密的演變
加密貨幣出現在21 世紀，比特幣於2009 年成為第一種去中心化數位貨幣。與傳統貨幣不同，加密貨幣基於區塊鏈技術運行，透過加密貨幣技術保護交易資料。此系統允許點對點交易，無需銀行等中介機構。隨著世界變得更加數位化，各種各樣的加密貨幣出現了，每種加密貨幣都提供不同的功能。然而，為了將黃金的歷史可靠性與現代技術融合在一起，引入了黃金支持的加密貨幣，代幣代表實體黃金，將永恆的價值與數位效率結合起來。
運作機制
黃金支持的加密貨幣透過實體資產代幣化、區塊鏈技術和智慧合約的複雜整合來發揮作用。這些機制確保每個數位代幣都代表特定的黃金價值，交易安全，並遵守其智能合約的編碼規則。
黃金代幣化
代幣化是創造代表現實世界資產（在本例中為黃金）所有權的數位代幣的過程。每個代幣都與特定數量的黃金相關，通常儲存在安全的金庫中。例如，金幣（GLC）代表每盎司黃金1000 GLC。代幣持有者通常可以選擇將其數位代幣兌換為實體黃金，以確保數位資產擁有有形的支援。
區塊鏈技術
區塊鏈技術支撐著這些加密貨幣，並充當所有交易的去中心化且透明的分類帳。安全記錄信息，有效防止詐欺和資產重複。交易帶有時間戳記且不可變，提供無可辯駁的所有權證明。
智能合約
智能合約是自動執行的合約，協議條款直接寫入程式碼行。這些合約促進、驗證和強制執行交易的談判或履行。對於黃金支援的加密貨幣來說，智慧合約對於自動化發行、贖回和其他交易功能至關重要，確保遵守黃金與代幣的規定比例。
投資優勢
在考慮黃金支持的加密貨幣時，投資者主要關注黃金作為傳統資產的穩定性以及數位貨幣的創新。
對沖通膨
歷史上，黃金在經濟不穩定時期一直被視為避風港。當通貨膨脹侵蝕法定貨幣的購買力時，它通常會保持其價值，甚至升值。因此，黃金支持的加密貨幣可以繼承這一特徵，提供有效的通膨對沖，因為它們的價值與黃金價格掛鉤。
投資組合多元化
投資黃金支持的加密貨幣將多樣化的資產類別引入投資者的投資組合，將加密貨幣市場的潛在成長與黃金的穩定性結合在一起。使用與股票和債券等標準金融市場工具不強相關的資產進行多元化可以降低風險。黃金支持的加密貨幣可以發揮這一作用，為投資組合增加技術創新和大宗商品支援的穩定性。
挑戰和風險
雖然黃金支持的加密貨幣將數位創新與黃金的穩定性結合在一起，但它們並非沒有挑戰和風險。潛在投資者必須了解與這些數位資產相關的監管環境、市場波動和安全問題。
監管障礙
與所有數位資產一樣，黃金支持的加密貨幣面臨著複雜的監管環境，可能因司法管轄區而異。遵守這些法規對於黃金支持的代幣的運作和採用是必要的。例如，他們必須遵守反洗錢（AML）和了解你的客戶（KYC）政策，如果發行公司違反規定，這可能會影響流動性並使投資者面臨法律風險。
市場波動
儘管有黃金等穩定資產的支持，但黃金支持的加密的價格仍然可能波動。它們不能免受市場波動的影響； 不利的經濟事件可能會影響其價值。例如，在COVID-19 大流行期間，一些黃金支持的加密的波動性仍然與比特幣相當，這凸顯實體資產的支持並不能完全消除價格不穩定。
安全問題
黃金支援的加密的安全性圍繞著實體黃金儲存和保護代幣的數位基礎設施。風險包括實體黃金被盜、數位錢包被駭客攻擊以及智能合約中的漏洞。確保安全儲存和強大的網路安全措施對於減輕這些風險和保護投資者的資產至關重要。
經常問的問題
目前有哪些著名的黃金支持的加密貨幣？
幾種黃金支持的加密貨幣已經獲得了關注，提供了與實體黃金等價的數位貨幣。一些著名的代幣包括AurusGOLD (AWG) 和金幣(GLC)。
黃金支持的加密貨幣如何運作？
黃金支持的加密的工作原理是為每個代幣分配實體黃金的價值。黃金由受信任的第三方存儲，代幣的價值通常反映了黃金的當前價格。這種支援旨在為經常波動的加密貨幣市場提供穩定性。
哪些平台提供交易黃金支援的加密的能力？
許多黃金支持的加密貨幣可以在各種加密貨幣交易所和平台上進行交易。一些代幣建立在以太坊區塊鏈上並符合ERC-20 代幣標準，使其可以在許多數位資產交易所廣泛使用。 Coinbase 和Kraken 等熱門交易所提供某些黃金支援的加密貨幣。
與傳統加密貨幣相比，黃金支持的加密貨幣有哪些優勢？
黃金支持的加密貨幣由於與黃金（歷史上波動性較小的資產）的聯繫而具有價值穩定性等優點。它們將長期財富保值的潛力與加密的數位便利性和可分割性結合在一起。
投資黃金支持的加密貨幣是否有任何風險？
投資黃金支持的加密貨幣存在風險，例如依賴代幣發行者的信譽來擁有所聲稱的黃金儲備。此外，市場需求和監管變化也會影響價格和流動性。
黃金支持的加密的價值與黃金的實際價格有何關聯？
黃金支持的加密的價值與黃金價格掛鉤，通常旨在直接相關。代幣的價值應該反映黃金的即時價格，但需要注意的是，市場力量可能會導致偶爾的差異。
資訊來源：由0x資訊編譯自COINPAPER。版權所有，未經許可，不得轉載