在過去的三年裡，加密貨幣領域經歷了巨大的劇變。除了2021 年刺激方案的推動外，創投(VC) 公司已向加密貨幣和區塊鏈新創公司投資了330 億美元。
隔年，聯準會的上漲週期引發了骨牌破產，從Terra (LUNA) 崩盤開始，最終導致FTX 龐氏騙局崩盤。
2023 年DeFi 駭客攻擊造成超過30 億美元的損失，讓DeFi 的前景失去了光彩。持續的比特幣牛市表明，山寨幣信心不足，因為所謂的山寨幣季節尚未顯現。
2023 年6 月，貝萊德策略夥伴關係主管約瑟夫·查洛姆(Joseph Chalom) 指出，DeFi 的機構採用「還需要很多很多很多年」。然而，有一個案例表明，新興的人工智慧敘事可以與區塊鏈技術及其應用融合。
吸取上一周期的經驗教訓，人工智慧加密的前景會是什麼樣子？
以加密貨幣可組合性奠定人工智慧基礎
回顧過去，可以肯定地說，「DeFi」被代幣化層之上的公司所納入，例如Celsius Network或BlockFi，將DeFi渲染為CeFi。這些公司成功地推動了加密的採用，但最終玷污了「加密貨幣」這個詞。
更新後的DeFi v2 應該專注於卓越的使用者體驗，而不會激發對中心化公司的需求。最重要的是，必須加強DeFi 的安全性。在這個方向上最有前景的解決方案是零知識以太坊虛擬機器——zkEVM。
透過零知識證明（ZKP）抽象鏈交易，zkEVM 提高了網路吞吐量並降低了Gas 成本。最重要的是，zkEVM 透過促進Gas 費的替代代幣支付來簡化用戶體驗。換句話說，類似zkEVM 的解決方案為AI 應用程式所需的可擴展性鋪平了道路。
人工智慧應用本質上涉及大量數據，使其成為區塊鏈網路的潛在瓶頸。面對這項障礙，Polygon zkEVM 可以透過Midjourney 影像產生器產生AI 藝術作品。在此過程中，結果可以被標記為低費用的NFT。
加密貨幣空間進一步建立在其他類型的智慧合約的基礎上，為具有可組合性和無需許可存取的人工智慧奠定了基礎。結合起來，這為金融市場創造了一個自主且高效的基礎設施。由於每一個市場行為都可以分解為智慧合約，因此可組合性帶來了三個可組合性層的創新：
形態學－在DeFi 協定之間進行通訊的元件，創造新的元特徵。 Atom性－每個智能合約獨立運作或與其他協定的智慧合約結合運作的能力。句法——協定基於標準化協定進行通訊的能力。
實際上，這相當於樂高DeFi 積木。例如，Compound（COMP）允許使用者向智慧合約礦池提供流動性。這是DeFi 的革命性支柱之一，因為用戶在藉貸時不再需要某人的許可。透過智慧合約充當流動性礦池，借款人可以透過提供質押品來利用它們。
流動性提供者獲得cToken 作為利息回報。如果提供的代幣是USDC，則產生的代幣將為cUSDC。然而，這些代幣可以跨DeFi 板整合到與ERC-20 標準相容的所有協議中。
換句話說，可組合性為收益的多樣性創造了機會，因此沒有智能合約閒置。問題是，如何有效地應對複雜性的增加？這就是人工智慧發揮作用的地方。
利用人工智慧提高效率
當想到人工智慧(AI) 時，人們想到的主要特徵是超人處理能力。金融市場早已變得過於複雜，人類思維無法應付。相反，人類已經開始依賴預測演算法、自動化和個人化。
在TradFi 中，這通常會轉化為機器人顧問提示使用者的需求和風險承受能力。然後，機器人顧問將產生一個個人資料來管理用戶的投資組合。在區塊鏈可組合性領域，此類人工智慧演算法將獲得更大的靈活性來吸引收益。
透過在存取透明智能合約時即時讀取市場狀況，人工智慧代理有潛力減少市場效率低下、減少人為錯誤並增強市場協調。後者已經以提供資產價格發現的自動化做市商（AMM）的形式存在。
透過即時分析訂單流、流動性和波動性，人工智慧代理非常適合優化流動性供應，甚至可以透過協調DeFi 平台和限制交易規模來防止DeFi 閃貸被利用。
不可避免的是，隨著人工智慧代理透過即時市場監控和機器學習提高市場效率，隨著流動性的加深，新的預測市場可能會出現。人類的工作就是設置機器人與其他機器人進行Arbitrum。
2023 年，人工智慧投資將在2,500 輪股權融資中達到425 億美元，已經超過了2021 年的加密貨幣高峰。但哪些人工智慧加密貨幣項目展示了這個趨勢呢？
聚焦人工智慧加密貨幣創新者
自2022 年11 月OpenAI 推出ChatGPT 以來，人工智慧一直備受關注。先前對memecoin 的關注轉向了人工智慧在推理、藝術生成、編碼以及最近透過Sora 生成文字到影片方面的進步。
在這些人類感興趣的領域，它們都依賴資料中心的擴展。與作為智能合約的加密貨幣代幣不同，人工智慧代幣是人工智慧代理將其分解為關係單元的基本文字區塊。根據每個人工智慧模型的調整，這些標記代表概念之間關係的上下文視窗。
對於每個使用者提示，允許最大處理能力是具有挑戰性的。當人工智慧模型將文字分解為標記時，輸出取決於標記大小。反過來，令牌大小決定了生成內容的質量，無論內容是什麼。
顯然，令牌大小越大，人工智慧模型在生成內容時考慮更多概念的潛力就越大。鑑於這種固有的局限性，人工智慧代幣自然適合區塊鏈技術。
正如Web3 遊戲將遊戲內資產代幣化以實現去中心化所有權、可交易貨幣和獎勵激勵一樣，人工智慧也可以做到這一點。舉個例子，Fetch.AI (FET) 是一種開放存取協議，用於透過開放經濟框架將自治經濟代理連接到Fetch 智慧帳本。
FET 代幣旨在將網路交易貨幣化、支付人工智慧模型部署費用、獎勵網路參與者以及支付其他服務費用。正如人們透過皮夾連接DeFi 服務一樣，他們可以透過Fetch錢包連接Fetch.AI 的Agentverse，以利用已部署的AI 協定。
例如，目前處於測試版代理Cosmos中的眾多AI 代理之一是PDF 摘要代理。
作為實現AI 代理存取和部署民主化的潛在途徑，FET 代幣自今年年初以來價值已上漲300%。根據Market Research Future 的預測，人工智慧代理市場預計將從2023 年的60.3 億美元成長到2032 年的1,104.2 億美元。這意味著複合年增長率(CAGR) 為43.80%。
最終，我們可能會看到一個由人工智慧代理與DeFi 協議和其他服務互動的生態系統，這些服務將受益於自動化即時決策。這可能會擴展到人工智慧代理，幫助自動駕駛電動車，甚至幫助執行精細的手術和患者護理。列剋星敦肯塔基大學醫學院的小兒外科醫生Danielle Walsh 博士說：
“手術後兩天凌晨1:00 醒來的患者可以聯繫聊天機器人詢問，’我有這種症狀，這正常嗎？’”
在醫療診斷領域，總部位於馬薩諸塞州的Lantheus Holdings (LNTH) 已部署其PYLARIFY AI 成像劑用於早期前列腺癌檢測。借助Fetch.AI 等人工智慧加密貨幣項目，許多此類服務可以完全代幣化。
未來之路：挑戰與機遇
在人工智慧整合之前，區塊鏈平檯面臨著同樣的問題——機構採用。較小的協議是否有機會滲透到主流，或者這是為機構保留的？
DeFi 可能為代幣化金融市場鋪平了道路，但大型參與者更有可能灌輸公眾信心。
例如，由大銀行和大科技支援的Canton Network 可能會取代規模較小的DeFi 魚。最終，當日銀行轉帳的便利性可以無縫整合到區塊鏈網路中。鑑於微軟在開發人工智慧產品的同時透過Azure 雲端為Canton Network 提供支持，這一點尤其重要。
同時，大量用戶更願意留在開放式生態系統中，利用人工智慧加密貨幣代幣的價值升值。此外，加密貨幣協議不必直接面向人工智慧代理部署。舉個例子，The Graph（GRT）可以作為區塊鏈資料索引服務用於人工智慧應用。
基於這項猜測，這個「區塊鏈谷歌」今年迄今已經獲得了103% 的漲幅。幫助人工智慧最有前景的加密貨幣項目之一可能是單射協議（INJ）。當它將人工智慧演算法「注入」到上述DeFi 市場行為中時，Injective 的目標是簡化和自動化複雜的DeFi 操作。
人工智慧與加密貨幣交叉點的基礎層可能是Allora Network，它利用其零知識機器學習(zkML) 和聯合學習來建立人工智慧應用程序，以增強DeFi 體驗。
如果這些開放應用程式的推出成功，像坎頓這樣的機構網路的吸引力就會減弱。這種動態將在很大程度上取決於監管機構，即使是加密貨幣領域，監管機構也尚未制定規則。
結論
人工智慧將使數據變得更容易理解、更可操作並且與特定用戶相關。另一方面，區塊鏈技術將人類行為的邏輯形式化並去中心化到自動執行的智慧合約中。
當這兩個領域相遇時，我們就會得到具有新目標的人工智慧代理。新一代代幣化機器人顧問充分利用DeFi 可組合性。隨著人工智慧代理探索新的可能性，新的市場將會出現。
從預測分析到向鏈上市場注入流動性，人工智慧代理已準備好打造一個高度金融化的未來，從比特幣本身開始，人類將遇到大量可利用的建構模組。
這篇文章《人工智慧和加密貨幣如何塑造金融的未來》首先出現在CryptoSlate 上。
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0X簡體中文版：人工智慧和加密貨幣如何塑造金融的未來