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最近，隨著比特幣飆升至歷史新高，美國證券交易委員會主席加里·詹斯勒（Gary Gensler）對加密貨幣發出了新的警告。他強調了對加密貨幣領域內濫用和詐欺的擔憂，並警告投資者註意比特幣的投機性和波動性。
儘管Gensler 沒有對待決申請進行具體評測，但他確實強調了加密貨幣行業面臨的更廣泛的挑戰，包括與中介機構在沒有提供充分披露的情況下匯集數字資產相關的風險，這可能會危及投資者。
最新數據顯示，加密貨幣產業詐欺行為的興起與比特幣的崛起有關。
2023 年，加密貨幣詐欺最嚴重的一年
根據Chainaanalysis 數據，到2023 年，詐騙仍然是基於加密的犯罪的重要驅動因素，創造了至少46 億美元的收入。
FBI 2023 年網路犯罪報告顯示，美國加密貨幣投資詐騙造成的損失飆升至39.4 億美元，比前一年的25.7 億美元增加53%。 2023 年，投資詐騙成為最常見的網路犯罪，佔通報損失總額125 億美元的三分之一以上。
資料來源：聯邦調查局
2023 年勒索軟體攻擊增加了18%，報告的財務損失飆升74%，總計達到590 億美元。這些數字凸顯了網路犯罪分子所構成的重大威脅，特別是對關鍵基礎設施部門的威脅。
2023 年，網路詐騙損失超過125 億美元，比前一年增長22%。針對公司和個人的商業電子郵件洩密詐騙在2023 年造成了29 億美元的總損失。
詐騙為何猖獗
當市場情緒濃厚時，會有更多的人尋找高收益的機會。
根據Chainalytics 的研究，在加密貨幣市場下跌期間，詐騙產生的收入往往會減少，如2022 年詐騙收入與比特幣價格的關聯圖所示。
資料來源：鏈分析
最受歡迎的方案
據Chainaanalysis 稱，到2023 年，詐騙仍然是基於加密的犯罪的重要驅動因素，創造了至少46 億美元的收入。
BBB 2023 年詐騙年度報告借鑒了67,000 份詐騙報告，重點介紹了詐騙者用來欺騙投資者的創意方法。據BBB 稱，2022 年，大約80% 的美國人成為加密貨幣和投資詐騙的目標，並遭受了經濟損失。此外，與2022 年相比，報告因愛情詐騙而蒙受損失的個人比例大幅上漲了300% 以上。
來源：BBB
拉高拋售計畫十分猖獗，利用新創的代幣人為抬高價格，讓詐騙者在高峰期套現。 Chainaanalysis 強調，2023 年在以太坊上推出的超過37 萬個代幣中，只有一小部分獲得了顯著的流動性。
資料來源：Chainaanalysis
愛情詐騙數量大幅上漲，自2020 年以來增加了85 倍。詐騙者從約會應用程式開始，隨著時間的推移建立信任，然後誘騙受害者聯合進行加密投資，從而造成巨額財務損失。
美國商業改善局報告稱，加密貨幣和投資詐騙已成為美國風險最高的詐騙類型，詐騙者經常詐騙受害者數千美元。
根據BBB 關於2023 年最大騙局的年度報告，基於67,000 份騙局報告，詐騙者想出了各種創意的方法來欺騙投資者。大約80% 的美國人遭受這些詐騙，損失金額中位數為3,800 美元。
駭客
駭客經常使用社群媒體、電玩平台或簡訊來聯繫個人，並吹噓他們因加密貨幣投資而獲得的財務成功。隨後，他們也說服受害者進行投資。
資料來源：Chainaanalysis
駭客攻擊大幅上漲恰逢美國投資者在疫情期間加大投資，導致網路安全較差的平台遭受網路攻擊而蒙受損失。例如，光是北韓網路犯罪分子就竊取了17 億美元的加密貨幣，創下了新紀錄，凸顯了加密貨幣竊盜在國家經濟中的重要角色。
隨著詐騙者採用越來越複雜的策略（例如愛情詐騙），識別相關地址變得更加困難。浪漫詐騙者通常透過文字等私人管道直接與受害者溝通，這使得區塊鏈分析師很難將這些地址識別為與詐騙相關。
這可能會導致詐騙活動被低估，尤其是近年來，愛情詐騙變得更加普遍。
如何保護自己免受詐騙
由於其去中心化性質和不可逆轉的交易，風險是加密貨幣交易世界中固有的。這些因素使交易者面臨漏洞，一旦發生詐騙，就很難再拿回資金。
保持警覺、及早識別詐騙並在加密貨幣交易中保持謹慎是自衛的重要策略。透過保持對潛在風險的認識並採取積極措施來減輕風險，交易者可以更好地保護自己免受詐騙，並最大限度地減少潛在損失。
0X簡體中文版：加密貨幣詐欺再次抬頭，原因如下