KuCoin是一家加密貨幣交易所，被美國司法部指控共謀違反銀行保密法和未維護反洗錢程序。儘管KuCoin曾經快速發展，但卻涉及各種不當行為，如不合規營運、用戶舉報限制提幣和內部詐欺等。創辦人在逃，可能面臨高額罰款和監禁。儘管目前大盤未受影響，但這事件對KuCoin未來發展和加密貨幣市場有潛在影響。美國監管機構對以太坊的立場也可能影響市場趨勢。 KuCoin需要迎頭趕上合規步伐，否則將面臨更大挑戰。
繼幣安之後，又一家加密貨幣交易所被美國制裁。
雖然這個交易所不是無名之輩，但曾經一度被稱為「小幣安」的KuCoin。
3月26日晚間，美國司法部在其官網披露，加密貨幣交易所KuCoin及其兩位創始人CHUN GAN（化名“Michael”）和KE TANG（化名“Eric”）被控共謀經營一家必然被控共謀經營一家許可的資金傳輸業務、共謀違反《銀行保密法》而未能維護足夠的反洗錢程序來防止KuCoin被用於洗錢和資助失踪、未能維護足夠的反洗錢程序以驗證客戶身份，以及未能提交任何可疑活動報告。起訴方為美國商品期貨交易委員會（CFTC）。
司法部揭露KuCoin涉嫌犯罪，資料來源：美國司法部官網
自KuCoin誕生以來，一直以幣安為前進動作，而依靠產品頗為絲滑的體驗，也讓它成功站上了全球第四大交易所的位置。而繼幣安之後被訴，但創始人然而在潛逃中，這怎麼不是另一種畫皮不畫骨，但無論如何，這次的KuCoin，又站了起來了聚光燈下。
提起KuCoin，先起底發展史。
2017年9月，KuCoin正式上線。熟悉幣圈歷史的人大概都知道，正好是9.4中國打擊ICO的嚴格規定之後，在當時的交易所，就連部分圈內人都對加密的未來產生了重重懷疑而在交易所交易所，除幣安當時已上線，交易所百花齊放，火幣、OK、比特兒、比特時代、元寶網等並雄爭霸。
KuCoin創辦人Michael曾在阿里巴巴螞蟻金服擔任技術專家，也是NEO、ETH的早期投資者，致使KuCoin在圈內很快獲得了天使融資，但9.4這個節點對交易所無疑非常不利。或許是因此，KuCoin很早就提出了目標，將客戶群中心化於歐洲、東南亞和美洲。策略決策證明是對的，上線三個月後，KuCoin用戶數突破100萬人，訪客量維持在業界前五名。
2018年，熊市來臨，KuCoin未能意外步履維艱，但其同年獲得了IDG和經緯資本的2000萬輪融資，成功度過寒冬。補充資金後，全球化計畫迅速推進，KuCoin在十餘個開始國家都建立了本土語言的社群，並迅速引發了歐洲、拉丁美洲、東南亞等國用戶的心智，堪比飛速增長的幣安。
2019年，適逢幣安Launchpad的開啟，市場開始轉好，KuCoin也日漸激進，幾乎上線了當時所有熱門的現貨+合約+OTC業務，徹底在幣圈站穩了腳跟。 Tokeninsight報告顯示，2019年，KuCoin是交易量成長最快的交易所，月度訪問量方面，KuCoin在Q1排名全球第6，在Q2排名全球第7。
此後，KuCoin體積不斷擴大，涉足國家也急劇增加，這也使其一度擁有了「小幣安」的稱號。而從美國司法部數據來看，目前KuCoin已成為全球最大的加密貨幣交易平台之一，擁有超過3000萬客戶和每日價值億美元的加密貨幣交易量。
即使面臨訴訟，KuCoin仍名列前茅，來源：Coinmarketcap
當然，這些都是光鮮亮麗的部分，而從合規與監管來看，KuCoin卻遭遇了糟糕的斑斑。
首先，交易所發展全球化必然需要建立在合規牌照的基礎上，但以此為願景的KuCoin顯然並沒有。在美國之前，曾被多警告未合法註冊。早在2022年6月，加拿大加拿大安大略省證券委員會就對KuCoin採取了執法行動，稱其未遵守加拿大安大略省的證券法。而2022年12月，荷蘭中央銀行也向KuCoin發出警告，稱其違反《反洗錢和信託融資法》 》。
而就在去年3月，紐約州總檢察長也由此發起起訴，表示KuCoin未在該州註冊，用戶仍能夠在紐約的KuCoin上買賣加密貨幣，此類行為違反了紐約州《馬丁法案》 ，要求KuCoin的主體公司Mek Global Limited以及PhoenixFin Pte. Ltd禁止永久其在紐約州非法活動，包括提供、銷售和購買證券和商品等。這項訴訟在去年12月被KuCoin以2,200萬美元賠款，並退出紐約市場結束。
但從美國國務院的公告來看，Kucoin 顯然是在陽奉陰違。從時間軸來看，直到至少2023 年7 月，KuCoin 都不要求客戶提供任何身份信息，不進行KYC 操作，而在已知的聯邦中刑事調查活動後，KuCoin才開始對新用戶進行KYC，甚至也隱瞞用戶的實情，表示不支持美國用戶使用。但在調查中，調查局發現KuCoin有大量位於美國的客戶，KuCoin同時也從未向CFTC註冊為佣金期貨商，直到2023年底也未向FinCEN註冊為資金傳輸業務。
這個數據並非憑空捏造，外國媒體吳說就在2022年在X平台提出，根據數據分析，KuCoin美國流量達到24%，是其交易所的最大地區流量，而且KuCoin是完全沒有禁止美國IP的唯一一家主要離岸交易所。
數據表明，由於KuCoin未能提供所需的AML和KYC程序，KuCoin被用作洗錢的工具，包括來自暗網市場和惡意軟體、勒索軟體以及詐欺計劃的收益。自2017年成立以來，KuCoin收捐贈金額超過50 億美元，並捐贈超過40 億美元的嫌疑和犯罪收益。
相當有趣的是，KuCoin敢於在美國、歐洲等多地無證經營，這真的禁止了內地KYC，一度讓國人覺得這是一家合規交易所，相當於掛羊頭賣狗肉。
即使排除掉合規，KuCoin在用戶端的騷操作也從未中斷。
2022年的熊市期間，有多名用戶爆料KuCoin意識到限制提幣，遭遇長時間惡意卡幣。同時，用戶發現，KuCoin利用時間差對用戶的UST進行“搬磚套利”，用戶提幣上鍊當時謊稱擁堵，實則其已在進行套利操作，最終導致用戶遭受巨大損失，但庫幣卻獲得了超額收益，甚至有人稱此操作一晚已接近上千萬利潤。
多人爆料KuCoin無法出金，來源：公開資料
更離譜的是，有用戶爆料，身為KuCoinCEO的邁克爾竟在官方電報群裡公然喊單，透過謊稱活動誘騙用戶購買，而窮人上當受騙後，該帳戶又闢謠稱並非是邁克爾本人操作相反員工代運營，這也讓大量用戶產生不滿。
類似行為也超過一星半點，在引擎搜尋中也是一搜一大把，例如Dock被用戶質疑價格跌破發行價，與其他平台之間差價高達60%以上，並禁止用戶提幣。
KuCoin在引擎搜尋上負面加身，資料來源：公開資料
由於各種騷操作，實際上，早在去年6月，就發現小道消息在X平台上瘋傳，表示KuCoin法務部涉嫌市場部等30餘人在成都被抓獲。此消息難言真假，但從時間來看，彼時美國司法部也開始了調查。監管壓力飆升熊市限制，KuCoin也難免產生跑路的念頭。
據吳說消息，有三個獨立消息來源對此確認，2023年KuCoin曾考慮停止業務與出售交易所。來自幣安等多家交易所的相關人員收到了出售的訊息，2023年KuCoin業務加速剝離以減少風險。期待其他人雪中送炭自然是不可能的，出售計畫似乎最終流產。
再回到訴訟上，如此多的操作，被美國司法部盯上也只是遲早的問題。至於最終結果，若以幣安為先例，違反《銀行保密法》和共謀經營未經許可的資金傳輸業務，巨額罰款必是在劫難逃，但其體量顯然比幣安要小，能否支付也是現實的問題，但唯一的幸運是，其至少沒有被提及涉嫌美國國家安全的紅線。
而事情發生後，KuCoin迅速在X平台發稱資金恢復安全，但仍達到了兌現，截至3月27日中午，過去24小時內KuCoin交易所已突破11.97億美元，其中包括2.74億USDT 、以及19886枚ETH（約7200萬美元）。根據Lookonchain監測，多個鯨魚地址正在將資產從KuCoin轉移到其他交易平台，數量達到8,600萬枚USDT。截至目前，KuCoin總共持有價值61.37億美元的加密貨幣資產。
KuCoin官方帳號回應，來源：X平台
而論及KuCoin是否會影響目前的加密貨幣多頭市場，尚難以論斷，但從目前情況來看，幾乎是不會的。大盤並不受該消息影響，加密貨幣恐懼與貪婪指數仍然表現出“極度貪婪” ”，比特幣穩定在7萬美元左右，而在投資者FTX崩盤的消息傳出後，比特幣價格在一周內下跌了20%以上。
加密貨幣分析服務CryptoQuant的創始人兼創始人Ki Young Ju也證實了這一觀點，稱“BTC和ETH提現飆升，主要由散戶用戶推動，對整體儲備影響較小，而從鏈上角度來看” ，從鏈上的角度來看，他們似乎沒有混合客戶的資金，並且有足夠的準備金來處理用戶提款。 」
KuCoin儲備，來源：Ki Young Ju
但與幣安事件中的CZ不同的是，兩位創始人目前均已在逃，這無疑將加強處罰判例，從刑期來看，項每名罪名最高可認定五年監禁。對此，又有人在X平台開始回憶火幣李林的轉身離開，唏噓稱：“無意到李林的激流勇進，才是真正的大智慧。”
無論如何，在杜拜地帶狂奔，也難免在聚光燈下杜拜。對於加密貨幣目的而言，合規已然成為了重中之重，以往的粗放式隱密操作已成為過去式。未來的交易所然也更應構成為戒，否則預算事小，失去了自由，卻也是一樁哀事。
另一方面，這次也有難得的好消息，美國商品期貨交易委員會再次在訴訟中進行比特幣、以太坊和萊特幣的商品論調，也讓以太坊現貨ETF有了一線生機。
沒有強調偶，以美國優先金融服務委員會主席帕特里克·麥克亨利和重視農業委員會主席格倫·湯普森為首任代表也於日前致信美國證券交易委員會主席加里·根斯勒，要求進一步闡明該機構對以太坊的立場，即是否屬於證券。
若以太坊現貨ETF通過，多頭市場的大像不言而喻，但屆時KuCoin能否再以全球前列交易所分到一杯羹，這就不得而知了。
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