簡雯是英國華裔法官，在一起洗黑錢案中被判有罪。案件揭露了數億比特幣來自詐騙集團，以及複雜的洗錢行為。簡雯曾是個簡樸的外賣員，但突然擁有龐大財富。她被指與主謀錢志敏合作，錢志敏策劃了財富管理計劃，潛逃後被失蹤。簡雯的生活奢侈，向投資者承諾高回報率，並涉嫌洗錢。最終，簡雯被審判為危險罪犯，而主謀仍未被找到。案件引發了反洗錢領域的國際合作和規範改革。
來源：鳳凰網《風暴眼》綜合
當簡雯（簡文，音譯）在信紙上揮毫寫下那句「那個說『你很窮』的人：看看我是如何成長為百萬富翁的」時，自己的故事會掀起軒然大波。
3月18日，英國法院法官42歲的華裔英國女子簡雯參與洗黑錢罪名成立，將於5月10日判刑。警方稱，調查期間查獲逾6.1萬枚比特幣，價值約34億英鎊，為歷來查獲的最大額加密貨幣。這些款項被指來自詐騙集團2014 至2017 年間詐騙近13 億元中國投資者所得。
對於查獲的6.1萬個比特幣，《金融時報》披露，英國皇家檢察處已在高等法院啟動民事追償程序，如果沒有其他人有權獲得這些資產的話，未收的資金一半歸英國警方，另一半英國歸內政部。
「這是一樁樁募集已久的詐欺案，詐欺手段是非法公眾吸收存款。不法份子也利用虛擬貨幣進行洗錢，雙向首尾呼應，環環相扣。」復旦大學國際金融學院教授、中國反洗錢研究中心執行長嚴立新向鳳凰網《風暴眼》評價，「該案實際的執行難點尤其是比特幣的責任與打擊就在於反洗錢國際協調與合作」。
華裔外賣員一夜「致富」？
其實，簡雯曾是一名在英國餐廳工作的普通員工，生活簡樸。然而，令人震驚的是，她竟然能突然擁有數億比特幣的龐大財富。人們不禁好奇，簡雯到底是透過什麼如何實現這轉變的？
（圖片來源：news.sky）
據報道，簡雯坦言，她在中國一個普通工人家庭長大，並在那裡遇見了她的前夫馬庫斯·巴拉克拉夫（Marcus Barraclough）。 2007年，懷著身孕的她和丈夫來了到了英國。
不幸的是，他們的婚姻在出生後就走到了盡頭。離婚後，簡雯在利茲過著節儉的生活，期間她攻讀並獲得了法律文憑和經濟學學士學位。 2017年夏天，她搬到倫敦為了謀生和撫養其中，簡雯在倫敦東南部阿比伍德的一家餐廳外賣店辛勤工作，甚至住在餐廳樓下的一間狹小房間裡。為了增加收入，她也身兼數職，包括處理加密貨幣。
簡雯回憶道，某天她在微信上看到了一則招募「管家」的廣告，出於好奇和需要，她決定聯絡雇主試試。後來，在肯辛頓的五星級皇家花園酒店，她第一次與未來的雇主錢志敏（當時使用化名張亞迪）會面。這次見面，成為了簡雯命運的重大轉捩點。
金主成交量63 億美元潛逃英國
與簡雯會面的金主錢志敏背景複雜。
2014年，錢志敏在中國策劃了一個“財富管理計劃”，從13個月就成功地從無防備的投資者手中騙取了巨額資金。在短短三年的時間裡，她吸了近63美元億美元的資金，從此迅速成交金額潛逃。
警方資料顯示，錢志敏出生於1978年，曾經營一家名為天津藍天格瑞電子科技有限公司的企業（該企業於2014年3月成立）。在此之前，她的生活經歷鮮為人知。
根據英國法庭文件揭露，藍天格瑞曾銷售投資產品，並承諾投資人獲得高達300% 的回報率。該公司還聲稱擁有比特幣挖礦的副業。
然而，英國法庭文件揭露，該公司「使用幾乎報廢的（挖礦）設備幌子，以欺騙潛在的投資者」。
最終，錢志敏涉嫌將投資者的資金轉入加密貨幣交易所的帳戶，並在兌換成比特幣後攜帶資金潛逃。
就在藍天格瑞成立後不久，錢志敏以高薪和財富的獎金為誘餌，成功說服了員工任濤，成為公司的唯一股東和法定代表人。
另外，錢志敏除了每月給予任江濤高達26948元人民幣的工資外，她還額外支付了他99.7萬人民幣的一次性獎金。同時，她也以任江濤的名義有了一個比特幣帳戶，但據任江濤稱，該帳戶的所有資金均由錢志敏掌控。
任江濤表示，錢志敏曾向他保證，如果公司遇到麻煩，她會出面幫他擺脫任何法律困境。
然而，在2017年7月中國相關部門展開調查後，錢志敏卻迅速出境。
彼時，錢志敏價值了一個內建數位貨幣包的黑色聯想筆記型電腦，該錢包內存有價值存放億英鎊的比特幣，裝置從任江濤的帳戶轉出數十億英鎊的比特幣幣。
此後，她持假護照，化名張亞迪潛入英國。
據報道，Gillian Jones KC 公開表示，倫敦奧運後需要將持有的比特幣兌換成現金或珠寶等其他貴重物品。
另外，她曾遭遇車禍，呼吸沉重、行走不便。更糟的是，她幾乎聽不懂英語。因此，她要求一個能夠照顧和幫助她的人，最好是華人。
正是出於這樣的需求，她開始尋找一個可靠的中間人。就這樣，她和簡雯的命運發生了交集。
瘋狂消費引發調查
成為錢志敏的合夥人後，簡雯的生活發生了翻天覆地的變化。她從陰暗的地下室搬進了一座位於北倫敦、價值高達500 萬英鎊的大豪宅。
英國皇家委託署詳細揭露了簡雯的奢侈消費清單。 2017年，簡雯租在倫敦一處寬敞的六房房產，每月租金高達17,000英鎊，且一次性支付了每月的租金。 ，她還為孩子安排了豪宅附近的貴族學校教育，每個學期的學費就達到6000英鎊。
（圖片來源：cps）
不僅如此，簡雯還為自己購置了一輛賓士E-Class轎車，成為頂級奢侈品百貨Harrods的尊貴顧客。法庭文件顯示，她平均每月在Harrods的消費額高達3萬英鎊。
隨著在英國社會地位的提升，簡雯從餐廳員工搖身一變成為珠寶交易商，開始了她的全球奢華之旅。在杜拜，她斥資50萬英鎊買了一間公寓；在義大利，她競拍下一棟價值1千萬英鎊的海景郵輪房；在瑞士，她在梵克雅寶揮霍了7萬英鎊，又在一家私人珠寶商處花了7.5萬英鎊購買了鑽石。從2017年秋季至2018年末，簡雯在倫敦又接連購買了三套房產，分別價值450萬英鎊、2,350萬英鎊、1,250萬英鎊。然而，由於英國嚴格的反洗錢法規，她必須提供資金合法來源的證明。
而正是因為簡雯未能將足夠的比特幣及時兌換成英鎊，從而引起了監管部門的關注。
至此，警方將簡雯鎖定為目標，正式對她展開調查。
突遇被捕
2018年10月31日凌晨，警方突襲了位於漢普斯特德北部的一座紅磚莊園，並對簡雯的住所進行了徹底搜查。
在接下來的幾個小時中，警方查獲了存放在金屬罐中的筆記型電腦、平板電腦和一個粉紅色U盤。另外，在簡雯的臥室裡，警方發現了高達6.9萬英鎊的現金。突襲中溫家中發現大量現金
（圖片來源：news.sky）
當警方察覺簡雯試圖刪除她iPhone上的應用程式時，他們要求她立即交出手機。在另一部iPhone的手機外殼內，警方還發現了數百張500歐元的紙幣以及一張寫有密碼清單的手寫紙條。
隔天，警方再次對住所進行搜查，這次他們發現了一個保險箱。箱內藏匿著超過6.1萬枚比特幣——這一數量堪稱英國執法部門實際繳獲的最大規模的比特幣之一。
央行2021年全面解鎖時，這些被繳獲的虛擬貨幣價值已達14億英鎊。而以目前每枚7.1萬美元的價格計算，這些比特幣的總價值已飆升至43.31億美元。
經過長時間的調查和追踪，簡雯於2021年5月終於逮捕歸案，而審判過程則持續了一年多時間。
2023年，簡雯首次接受審判，面對12項指控。最終，2項指控無法取代，10項指控被判無罪。
簡雯再次站在法庭上接受第二次審判。除先前尚未確定的2項罪名外，因新發現的票據證據又增加了一項指控。在本次審判中，陪審團以最後一項票裁定她在一項涉案中提出了三項洗錢指控。另外兩個問題，陪審團無法做出裁決。
至此，簡雯的犯罪行為終於落幕：由於涉案規模龐大，簡雯被歸類為A類罪犯，乃至最具危險性、一旦逃脫社會、警察或國家安全構成最嚴重威脅的罪犯。她的，將是艱苦的鐵窗生涯。
背後主謀藏身何處？
案件背後的主使人錢志敏在得知住宅被搜查後，已經第一時間消失潛逃，至今仍不知蹤跡。
在英國檢方審判過程中，簡雯坦承自己確實參與了加密的處理工作，但她堅決否認自己分享這些資金是犯罪所得，並堅稱自己是被「那個女人」所矇騙。
在簡雯的描述中，錢志敏的生活異常淒涼。由於曾經遭遇車禍，錢志敏的行動變得極為不便，她大部分時間都只能臥床休息，依賴筆記型電腦進行遊戲、購物以及比特幣價交易來打發時間。
「她常常做惡夢，夜裡尖叫著驚醒，整日只能躺在床上。誰想到，她竟然一直在使用假身分？」簡雯感慨地說。
回想起大概經歷過，簡雯深感自己被嚴重利用，「現在為止，我都不知道錢志敏到底身在哪裡。」她無奈地說。
警方表示，他們仍在全力追蹤錢志敏的下落。而簡雯則將在5月令人興奮的法院的最終判決。
根據《金融》披露，關於那6.1萬枚比特幣的處理，英國皇家檢察署已向高等法院提起了民事追償訴訟，除此之外是否還有其他合法權利人存在。一旦這些資產被正式未收，將按照，一半歸英國警方所有，另一半則劃歸英國內政部。
「假設是的，如果沒有人或其他主體有權去主張和追索這項權利，英國內政部和警方自然會在經過必要的法律程序後進行『分贓物』，我想，他們有足夠實力的動力去這樣做。」復旦大學國際金融學院金融學教授、中國反洗錢研究中心執行長嚴立新說。
那麼13萬中國患者能否獲得賠償？嚴立新向鳳凰網《風暴眼》表示，中國政府、司法機關和警方不會坐視不管，有權利撤銷案件進行追討，英方理應打擊和支持，因為雙方都是金融行動特別工作組（ FATF）的成員，必須遵守共同的規則。
嚴立新指出，贓物款分割是國際通行的做法，此案中，中方為破獲此案投入了相應的司法執法資源，獲得必要的補償也是可以理解和接受的，但也需要在合理的領域進行控制，因此，本案中，透過中英雙方的辯論協調，司法和警務合作來實現國際法框架下的雙贏，方能使中國境內的13萬受害者最大限度地降損成為可能。
演講的難點，嚴立新表示，涉及虛擬貨幣的查封、凍結、扣押和打擊「難以下手乃至無從下手」之難，這也是一個全球性難題。為什麼會這樣難呢？其一，權屬認定困難。虛擬資產的帳戶並非實名制，具有匿名性、去中心化性和無形性，權利屬難以辨認，這對查封、凍結等執法行為帶來障礙；其次，價值評估標準。虛擬資產沒有統一的定價執法部門對虛擬資產的運作機制了解不足，缺乏有效的技術手段進行取證、追蹤與控制；其四，國際協調困難。貨幣跨境流動需要各國監管部門的緊密合作，但由於利益訴求和監管標準乃至相關法律法規都不一致，國際協商幅度極大。
「案件所涉完善受害者牲畜，嚴重滅絕，影響人口統計學，因此，加速涉及虛擬貨幣『查凍扣處』的相關法律法規，形成監管和執法共識，加強國際合作，採取趨於一致的措施來打擊利用虛擬資產進行洗錢等犯罪，便成為了兄弟的必須和急需。」嚴立新說。
參考資料：
1.中國外賣工人如何引導警方在英國有史以來最大的加密貨幣查獲中查獲價值30 億英鎊的比特幣。天空新聞
2.英國快餐店工人陷入價值56 億美元的比特幣詐騙案。彭博社
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