什麼是DeFi？
去中心化金融（DeFi）是一種挑戰現有中心化銀行體系的新型金融技術。 DeFi 旨在取消銀行和其他金融機構收取的費用，同時鼓勵點對點轉帳。
DeFi 和CeFi 有什麼區別？
DeFi 使用具有智能合約的區塊鏈框架來執行金融交易，無需中介機構，從而提高透明度和自治性。另一方面，CeFi 使用現有的金融機構作為中介機構，從而形成一個更規範且在許多情況下用戶友好的環境。
去中心化金融有什麼好處？
去中心化金融利用以太坊區塊鏈概念提高金融安全性和透明度，創造流動性和發展前景，促進經濟體系整合和標準化。
可編程性。
高度可編程的智能合約可自動執行並允許創建新的金融工具和數位資產。
不變性。
區塊鏈去中心化設計中的防篡改資料協調提高了安全性和可審計性。
互操作性。
以太坊的可組合軟體堆疊確保DeFi 協定和應用程式能夠協同工作。 DeFi 使開發人員和產品團隊能夠擴展現有協議、調整介面並整合第三方應用程式。因此，DeFi 協議經常被稱為「貨幣樂高」。
透明度。
公共以太坊區塊鏈上的每筆交易都會廣播給其他網路用戶並由其他網路用戶確認（以太坊位址是偽匿名加密貨幣金鑰）。交易資料的這種透明度不僅可以實現豐富的資料分析，還可以確保所有使用者都可以存取網路活動。以太坊和在其上運行的DeFi 協議同樣是使用任何人都可以閱讀、審計和貢獻的開源程式碼創建的。
未經許可。
與傳統金融不同，DeFi 的特點是開放、無需許可的訪問：任何擁有數位貨幣包和互聯網連接的人，無論身在何處，並且通常不需要最低數量的資產，都可以訪問基於以太坊的DeFi應用程式.
自我保管。
透過使用MetaMask 等Web3 錢包與無需許可的金融應用程式和協議進行交互，DeFi 市場參與者可以保持對其資金的託管和控制。
DeFi 是如何運作的？
儘管DeFi 通常與加密貨幣聯繫在一起，但它的範圍不僅限於新數位貨幣或價值的生產。 DeFi 的智能合約旨在取代現有的銀行系統。
沒有銀行或機構來管理你的資金，因為DeFi 應用程式不需要中介機構授權交易。此外，代碼可供任何人審查，為DeFi 協議提供了透明度。還有國際開放網路。有多種應用程式可供用戶使用，其中大多數都基於以太坊區塊鏈。
DeFi 有哪些用例？
去中心化借貸：DeFi 使個人能夠在不依賴銀行等傳統中介機構的情況下借貸資金。用戶可以藉出加密貨幣並賺取利息，或以持有的加密貨幣作為質押借入資產。
去中心化交易所（DEX）：DeFi 透過創建去中心化交易所改變了交易所的概念。這些平台允許用戶直接從錢包交易加密貨幣貨幣，無需中介機構和託管服務。
穩定幣和穩定幣交易：穩定幣是一種加密貨幣，透過與儲備資產（通常是法定貨幣）掛鉤來保持其價值一致。 Defi 用例推動了穩定幣的使用，穩定幣提供穩定性，可用於交易、匯款以及作為去中心化生態系統內的價值儲存。
流動性挖礦，也稱為流動性挖礦，是用戶向DeFi 協議提供流動性以換取獎勵的過程。用戶可以質押他們的代幣或將流動性借給多個流動性礦池以獲得更多代幣或費用。
去中心化保險：DeFi 平台正在研究去中心化保險的概念，使用者可以在不依賴傳統保險提供者的情況下獲得各種風險的保險。這使得保險解決方案更加方便和靈活。
去中心化資產管理：DeFi提供去中心化資產管理平台，使用戶能夠直接接受和投資資金，而不需要傳統的資產管理機構。這些平台經常使用智能合約來自動化投資方法。
預測市場：DeFi 鼓勵創建預測市場，用戶可以在其中對各種事件的結果下注，包括選舉、體育賽事，甚至加密貨幣價值。這些市場為個人提供了一個去中心化的平台，可以進行預測並可能獲得激勵。
去中心化身分：DeFi 也研究了去中心化身分認同解決方案，該解決方案允許使用者控制自己的個人訊息，並選擇性地與各種實體共享這些訊息，而無需依賴中心化權威。
這些只是DeFi 流行用例的幾個例子。 DeFi 生態系統不斷發展，隨著技術的成熟和更廣泛的採用，新的用例和應用程式不斷湧現。
2024 年8 大領先DeFi 平台
現在，讓我們深入了解預計在2024 年產生重大影響的8 個DeFi 平台的具體情況。這些平台的選擇是基於其創新性、用戶採用度以及對去中心化金融生態系統的貢獻。
1.Uniswap
Uniswap 是去中心化交易所的先驅，透過自動流動性礦池提供簡單的交易體驗。其持續的創新和用戶友好的介面確保了其在2024 年的主導地位，為去中心化交易平台設定了規範。
2. Compound金融
以其強大的借貸規則而聞名的Compound金融仍然是DeFi 領域的關鍵參與者。該平台提供誘人的利率，確保最佳的資產利用率，並滿足動態金融市場中貸款人和借款人的需求。
3.艾維
Aave 透過提供革命性的快速貸款而脫穎而出，該貸款允許消費者在有限的時間內無需質押即可藉款。這項獨特功能吸引了大量關注，鞏固了Aave 作為2024 年首屈一指的DeFi 平台的地位，並展示了前沿的融資方式。
4.MakerDAO
MakerDAO 是以太坊區塊鏈上去中心化自治的先驅，在穩定幣DAI 的發明中發揮了重要作用。該平台的治理理念和穩定幣機制透過帶來穩定性和治理創新不斷改變DeFi 格局。
5.壽司交易所
SushiSwap 是一家自動做市商(AMM)，專注於增加流動性供應。 SushiSwap以其獨特的功能和社群驅動的成長，將在2024年繼續保持領先的DeFi平台地位，為去中心化金融領域的流動性創新做出貢獻。
6.PancakeSwap交易所
PancakeSwap 在幣安智能鏈上運行，因其低廉的交易費用和快速的確認時間而廣受歡迎。 PancakeSwap 透過提供流動性挖礦和去中心化交易所等多種服務，確認了其作為用戶友好且具有成本效益的DeFi 解決方案的地位。
7. 渴望金融
Yearn Finance 的金庫以使用自動化程序簡化流動性挖礦而聞名，從而為用戶帶來更高的回報。 Yearn Finance 是透過DeFi 尋求被動收入的人們最喜歡的選擇，它繼續展示流動性挖礦行業的創新和效率。
8.曲線金融
Curve Finance 專門從事穩定幣交易，可減少滑點，同時提高穩定幣交易的效率。其獨特的演算法吸引了尋求可靠且低風險交易選擇的客戶，有助於維持DeFi 市場的穩定性和多樣性。
DeFi 的未來：
DeFi 的未來是一個備受期待且不斷變化的話題。 DeFi 具有改變金融體系的巨大潛力，但在充分發揮其潛力之前，必須克服許多障礙。在這篇部落格中，我們研究了什麼是DeFi 及其工作原理。
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