鑑於全球打擊洗錢和恐怖主義融資的鬥爭，金融機構面臨重大挑戰。 FATF 等組織實施的國際標準正在被納入國家立法。 FATF 包括嚴格的規定和預防措施。金融科技專家Roman Tereshchenko 報告稱，這包括用於識別客戶身分的強制性KYC（了解您的客戶）程序。這種驗證是如何進行的以及如何降低金融犯罪的風險？
什麼是KYC？它是基於什麼原則？
KYC 程序是一個強制性階段，其主要目的是驗證公司客戶的身份和誠實性，特別是在金融領域。 Roman Tereshchenko 補充道，這項監管標準使組織能夠更好地了解其客戶，並降低與洗錢、恐怖主義融資和其他非法活動相關的風險。總之，它是確保金融交易安全合法的重要工具。
根據專家介紹，KYC流程包括身份驗證、臉部分析和生物特徵認證。金融機構必須遵守KYC 規則，以最大限度地降低詐欺風險。同時，請記住，遵守KYC 的責任落在他們的肩上。
違反這些規則可能會導致巨額罰款。從2008 年到2018 年，美洲、歐洲、中東和亞太地區因AML、KYC 和製裁違規行為被處以總計260 億美元的罰款，更不用說聲譽損害了。
考慮到這種令人失望的全球實踐，羅曼捷列先科仍然建議現代金融機構盡一切可能避免被罰款，最大限度地降低風險，並合法地開展活動。為此，他建議考慮建構KYC 的三個基本原則。
金融機構需要從客戶那裡獲取準確的信息，例如全名、地址、社會安全號碼等，以進行個人識別。收集憑證後，您需要檢查其真實性。這可以透過索取官方文件來完成。您也可以使用經過驗證的資料庫來確認所提供的資訊。初步驗證後，KYC 流程尚未完成。專家表示，公司或銀行必須持續監控客戶的活動。這有助於防止與非法活動相關的風險並提供財務安全。 KYC 流程：它如何運作以及為什麼如此重要– Roman Tereshchenko 知道
該專家強調了KYC 程序對於確保安全性和遵守法律法規的重要性。 Roman Tereshchenko 解釋說，KYC 通常包括幾個關鍵階段。他建議重點關注：
資訊整合。客戶需提供準確的身份訊息，作為進一步驗證的依據。驗證所提供的資訊。為確保客戶提供的資訊的真實性，採用官方文件或資料庫來驗證真實性。風險評估。每個客戶都會接受風險評估，包括資金來源和其他因素。目前監控可識別客戶可能違反監管標準的可疑交易。此階段確保持續遵守法規並防止財務詐欺。
Roman Tereshchenko 認為執行KYC 程序有助於解決一些重要問題：
監理合規性。防止詐欺、洗錢和恐怖主義融資。聲譽保護。提高安全性。
金融科技領域的專家表示，KYC程序對於尋求合法營運並保證其活動安全的公司發揮關鍵作用。透過收集和驗證客戶憑證並持續監控他們的活動，企業可以降低法律和財務風險，同時增強其商業聲譽。分析上述情況，Roman Tereshchenko 總結道，KYC 是確保金融體系完整性、保護客戶利益的寶貴工具。
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