Binance Labs參投,Zest如何打造比特幣借貸DeFi?

作者:1912212.eth,Foresight News

如何為比特幣持有者打開各類收益空間,一直是產業探索的方向之一。在加密牛市大周期中,如果只是被動持有比特幣等待其價格升值,似乎仍有點浪費資本效率。

Zest 是專為比特幣打造的DeFi 項目,近日獲得350 萬美元種子輪融資,Tim Draper 領投,Binance Labs 等人參投。 Tim Draper 是矽谷風投教父,曾投過百度、Skype 以及Hotmail 等知名企業,在Web3 中也曾參與投資Arkham、Coinbase、Gemini、Ledger 以及Maker 等。值得一提的是,這也是Binance Labs 首次投資Stacks 生態,作為比特幣上的L2,基於Stacks 的DeFi 專案Zest 究竟有何特色?

Zest 簡介

Zest Protocol 是基於Stacks 的比特幣借貸協議。在以往為比特幣提供解決方案的質押借貸中,用戶往往需要信任交易所或wBTC 的託管人,Zest 則是透過在鏈上透明持有資本和發放貸款來降低這種交易對手風險。比特幣抵押用戶隨時都可以查看或轉移資金,沒有任何第三方信任風險。

Zest 創辦人TychoTycho 畢業於牛津大學,曾登上福布斯30 歲以下傑出青年榜單。在創立Zest 之前,他曾是Stacks 的核心貢獻者和開發人員。同時,也曾擔任比特幣生態應用生態系統開發商Trust Machinese 的高階主管。光鮮亮麗的履歷光環,讓Zest 受到不小關注。

運作機制

Zest 主要採用Stacks 二層架構,使得原生BTC 轉移到Stacks 上變成sBTC(2023 年10 月推出,Stacks 上1:1 支援的BTC 版本),而用戶的操作則是與比特幣鏈上的原生BTC交互。

雖然用戶的sBTC 存放在Zest 池子中,但等量的BTC 是保存在Stacks 共識機制下的比特幣鏈上閾值簽名腳本。

不僅如此,在Zest 上質押借貸不會產生包裝費用,而像wBTC 則會對包裝收取部分手續費。

這裡不得不提到Stacks 上的Clarity,該智能合約可以讓用戶透過從比特幣鏈上讀取BTC 狀態來與之互動。 Zest 的借出就是基於clarity 編寫,其設計則是參考了Aave v3,但因為Stacks 的sBTC 硬分叉仍要等到今年年中,所以其主要功能仍要在升級之後才能觀察。

在Zest 機制設計中,借貸方有兩類角色扮演重要作用,分別是流動池代表和機構借款人。

流動池代表主要是Zest 上管理BTC 的借貸池。每一個比特幣流動池都是由一個流動池代表管理。流動池代表負責與借款人協商貸款條款、進行盡職調查並在發生違約時清算抵押品。流動池代表審查借款人的聲譽、專業知識和績效,以評估貸款條款。

一旦借款人和資金池代表同意借款人利率和抵押比率,資金池代表就會從其管理的貸款池中為貸款提供資金。池代表由Zest 協議DAO 合約任命,如果權力被濫用,Zest Protocol DAO 合約可以凍結資金池並撤回貸款。

流動池代表的權限則包括創建比特幣池吸引資金、許可或拒絕借貸、評估借款人以及管理池子中的餘額。也就是說,在創建借貸池之前,所有的池代表都必須列入白名單。

當使用者身分為機構借款人時,Zest 允許其利用資產負債表來借入BTC。

此外,Zest 還專門為所有借貸用戶設定了寬限期,當抵押品價值跌破平倉價時,有3 天的寬限期,在此期間內,用戶可以增加抵押品以避免被強制清算。

目前,用戶每天的抵押物每價值1 美元,則賺取1 個積分。另外還可以透過分享連結邀請好友的方式賺取。

上個月,Zest 部署主網不久後便遭駭客攻擊,攻擊者透過重複抵押物清單中的條目,人為操縱抵押品價值,進而在5 次借貸操作中取出遠超其應有額度的STX。攻擊者共盜取了32.4 萬STX,雖然全部損失將由Zest 財庫賠付,但仍造成一定的負面影響,Zest 在安全審核後已於上週重啟開放。

在藉貸功能板塊中,Zest 暫時已上線Stacks 市場,即將上線BTC 市場。按照其官方數據顯示已獲得超1000 萬美元的TVL。隨著sBTC 硬分叉升級的到來,一旦市場熱情重新被點燃,Zest 或許將迎來強勁增長期。

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