幣安研究院是全球領先的加密貨幣交易所的分析部門，在分析區塊鏈和去中心化金融(DeFi) 的趨勢和潛在未來方面發揮著至關重要的作用。他們最近的報告《突破性DeFi 市場》深入探討了DeFi 領域的現狀和不斷發展的動態，展示了塑造該行業未來的快速成長和創新平台。
2024 年DeFi TVL 成長75%
2024 年DeFi TVL 成長了75.1%
2024 年，DeFi 見證了資本的大量湧入，導致總鎖定價值(TVL) 成長75.1%，目前達到949 億美元。 這種成長幾乎使DeFi 中的每個領域受益，從穩定幣到鏈上衍生品。 收益市場出現了非凡的擴張，成長了148.6%，TVL 達到91 億美元。 Pendle 以其鏈上利率衍生性商品而聞名，其TVL 成長驚人，達到1,962%，目前達到48 億美元。
穩定幣市值持續上漲
穩定幣是已實現有意義的產品市場契合的DeFi 用例之一，事實證明，它是DeFi 和CeFi 中的有效金融工具。 在當前高利率環境的推動下，穩定幣市值已飆升至US$161.1B，為兩年來的最高水平，這使得穩定幣業務極具吸引力。
穩定幣市場由Tether 的USDT 和Circle 的USDC 等中心化實體主導，佔據了90% 的市場份額。這種主導地位為新參與者設定了很高的進入門檻，顯示穩定幣產業遠非完全競爭。雖然Tether 等穩定幣產生的利息不會讓持有者受益，但由於無風險利率的提高，對去中心化和有收益的穩定幣的需求正在增加。
RWA 和CDP 支援的解決方案面臨資本效率低下和可擴展性問題等挑戰。 USDe 採取新方法填補了這一空白，提供了一種避免這些陷阱的收益穩定幣。如果它繼續上漲，可能會挑戰兩種中心化穩定幣。
貨幣市場協議的TVL 經歷了顯著成長
貨幣市場協議呈現顯著的成長，鎖定總價值(TVL) 的大幅上漲就是明證，2024 年總鎖定價值成長了47.2%，達到327 億美元。 該領域主要由、 等主要參與者以及MakerDAO 的SparkLend 等創新平台主導。 這些關鍵協議透過整合增強用戶參與度和金融流動性的協同產品，顯著塑造了格局。 貨幣市場領域的動態正在發生變化，使用更廣泛的長尾資產作為質押品的需求不斷增加。
預測市場的TVL 已創歷史新高
儘管與前面提到的市場相比，預測市場的規模較小，但TVL 已達到創紀錄的5,510 萬美元。 該行業的成長主要是由圍繞即將到來的美國大選的活動增加所推動的。 這種上漲表明人們越來越有興趣利用區塊鏈進行現實世界的賽事投注、預測和推測未來賽事的結果。
衍生性商品市場顯著復甦
鏈上衍生性商品的交易量也出現了顯著成長。日均交易量從去年的18 億美元增加到今年的54 億美元。其中，Hyperliquid 已成為重要參與者，佔據了18.9% 的市場份額，交易量僅次於dYdX，排名第二。這凸顯了DeFi 領域衍生性商品的複雜性和實用性不斷提高，為參與者提供了更複雜的金融工具和風險管理工具。
總結
幣安研究院的《突破性DeFi 市場》報告對去中心化金融的未來感到樂觀。報告強調了該行業強勁的成長軌跡和推動其發展的持續創新。 DeFi 將擴大其影響力，涵蓋更多主流金融應用，並有可能改變全球金融格局。
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