關鍵要點：
排名前五的質押代幣（以太坊、Solana、Polkadot、Cosmos 和Avalanche）的質押總額超過1,900 億美元，但以太坊仍佔據著近三分之二的質押市場。 質押獎勵可能不多，但風險低於其他策略。 （可以把它想像成從儲蓄帳戶中賺取利息。） 如果將質押作為一種長期策略而非短期策略，則可以帶來更顯著的利益。 投資者在質押代幣之前，應該始終對加密貨幣公司進行研究。 以下是前5 名的權益證明代幣，以及每個代幣質押的分步說明。
（如果您正在尋找目前最佳的加密貨幣質押收益率，您可以在我們的最佳質押率頁面上找到。）
押注1000 美元可獲獎勵範例
如果您在2024 年1 月1 日對排名前5 位的質押代幣分別質押1,000 美元，那麼這就是您在前五個月的收益。 （注意：質押獎勵會波動，並且我們已經排除了費用。）
質押以太坊（ETH）
2015 年，以太坊在區塊鏈上引入了智慧合約的革命性概念。最初，它採用工作量證明(PoW) 機制，類似於比特幣等其他加密貨幣。然而，在2022 年，以太坊在一次被稱為「合併」的事件中過渡到PoS。
這次升級開啟了質押業務的小型產業，旨在讓一般人更容易質押以太坊。一個值得注意的例子是Lido 和Rocket Pool 等流動性質押平台（請參閱我們的指南以了解更多有關這些公司的資訊）。
如何質押以太坊
要開始質押ETH，你需要：
ETH：這是您將質押並用於支付gas 費用的ETH。大多數質押提供者允許您質押任意金額，而其他提供者的最低要求為0.01 ETH。 以太坊錢包：去中心化權益提供者通常需要以太坊錢包，例如Metamask。 質押提供者：質押選項範圍廣泛，從初學者的交易所（如Coinbase）到能夠給予您更多控制權的去中心化產品（如Lido）。
在幣安上質押ETH 的分步指南
以下是在幣安質押ETH 的流程：
步驟1：登入或登入您的幣安帳戶
前往Binance.com，點選頁面右上角的「登入」。如果您沒有帳戶，可以建立一個。 （注意：美國用戶必須使用Binance.us。）
第二步：購買一些ETH
若要在幣安上購買ETH，請導航至導航列上的「購買加密貨幣」選項。在此頁面上，指定您想要購買的ETH 數量。您可以選擇「新增新卡」並輸入您的卡片詳細資料來使用信用卡/金融卡付款。請記住，雖然這種方法對初學者很友好，但費用通常較高。
步驟3：導覽至「賺取」頁面
購買ETH 後，點擊導覽列上的「賺取」。在賺取頁面上，向下捲動並從可用加密貨幣清單中選擇“ETH”。
步驟4：選擇ETH 質押
點擊ETH 後，您將看到可用於該代幣的各種產品，包括「ETH質押」。請選擇此選項。
步驟5：點選“質押ETH”
您將在此頁面找到有關幣安ETH 質押的信息，包括預計收益。此外，您還將收到代表您在幣安質押的收據代幣，稱為WBETH。這些代幣可以用ETH 進行交易和兌換。點擊“質押ETH”繼續。
步驟6：指定您要質押的金額
輸入您想要質押的ETH 數量。幣安允許質押的ETH 數量至少0.0001。輸入所需數量後，點選「質押」繼續。
在Lido 上質押ETH 的分步指南步驟1：造訪Lido.fi
前往Lido.fi。進入首頁後，點選「立即質押」。
第2 步：選擇以太坊
導航至支援的網路清單並選擇“以太坊”。然後點選「立即質押」。
步驟3：連接你的錢包
點擊“連接錢包”，從選項中選擇您的以太坊錢包提供者。然後，使用您的錢包提供的提示，批准連接。
步驟4：指定質押的以太坊數量
與錢包建立連接後，指定要質押的ETH 數量，然後按一下「質押」。系統可能會提示您使用錢包批准交易。批准後，您將收到與質押的ETH 數量等值的stETH 代幣。
質押ETH 的風險與回報
以太坊的成長和創新歷史表明，質押者將獲得潛在的回報，尤其是在市場看漲的情況下。
獎勵：
截至撰寫本文時，Lido 和Binance 等平台上的質押獎勵提供約3% 的年利率，為參與者提供持續的紅利流。
風險：
使用像幣安這樣的中心化平台進行質押會帶來一定程度的風險，因為任何違規或停機都可能影響質押資產。此外，Lido 和幣安都對其質押服務收取10% 的費用，這可能會侵蝕潛在收益。 Lido 等流動性質押平台提供了更大的靈活性，但也伴隨著智慧合約風險。程式碼中的缺陷或漏洞可能會危及質押資產。
質押Solana (SOL)
Solana 是一個強大、創新的合約平台，可與以太坊競爭。它比以太坊更快、更便宜，但尚未取代以太坊成為領先的智慧合約平台。
Solana 的質押市值為536 億美元，為質押其原生代幣SOL 提供了誘人的機會。您可以按照以下方式開始：
如何質押Solana
您需要一個有餘額的Solana 錢包才能開始質押SOL。一旦您擁有了它，您就需要選擇一個驗證者來進行質押。選擇驗證者時，請考慮以下因素：
業績記錄：尋找具有穩定表現和可靠性的驗證者。首先檢查他們的活躍股份，這表明其他SOL 持有者對他們的信任。此外，您還可以使用Validators.app 等平台，這些平台根據驗證者活動提供深入的績效指標和分數。 費用結構：驗證者通常會對質押所得的獎勵收取佣金。比較不同驗證者的佣金率，以降低成本為目標。但是，請確保驗證者的表現與費用相符。
在Phantom 錢包上質押SOL 的分步指南步驟1：在錢包主頁上選擇“SOL”
步驟2：在重定向頁面上點擊“開始賺取SOL”
步驟3：選擇驗證者
在質押之前，請先對不同的驗證者進行盡職調查。確保選擇一個符合您的要求且信譽良好的驗證者。
步驟4：輸入您的質押金金額並點擊“質押”
請記得保留一些SOL 來支付交易費用，因為質押和取消質押涉及區塊鏈交易。
但是，以這種方式質押SOL 會使其失去流動性，直到您可以取消質押為止。更有效的替代方案是透過Solana 上的流動性質押平台（例如Jito）進行質押。您可以這樣做：
在Jito 上質押SOL 的分步指南步驟1：訪問jito.network 並連接你的錢包
步驟二：點選“立即質押”，進入質押頁面
步驟3：輸入您要質押的SOL 數量
請記住，您收到的jitoSOL 代幣（收據代幣）數量可能會少於您質押的SOL 數量。這是因為jitoSOL 是一種獎勵代幣— 簡而言之，您的質押獎勵會自動添加到jitoSOL 的價值中。
步驟4：點選“轉換為JitoSOL”
輸入要質押的SOL 數量後，按一下「轉換為JitoSOL」。按照提示批准錢包中的交易以接收jitoSOL 代幣。
質押SOL 的風險與報酬
Solana 不斷發展的生態系統和表現出的韌性，尤其是其在2023 年的令人印象深刻的回歸，增強了其原生代幣SOL 的吸引力。
獎勵：
截至本文撰寫時，Solana 上的質押獎勵可提供高達8% 的APY，通常會根據您質押的驗證者或平台的MEV（最大可提取值）獎勵而增加。
風險：
智慧合約風險：像Jito 這樣的流動質押平台可能會使質押資產暴露於底層智慧合約的漏洞中，可能導致資金損失。 波動性風險：SOL 的價值波動性很大，這意味著如果SOL 的價格下跌，質押者可能會面臨損失。
質押Polkadot (DOT)
Polkadot 由以太坊聯合創始人之一Gavin Wood 創立，旨在解決加密貨幣行業的關鍵問題：互通性。該專案透過允許開發人員部署稱為平行鏈的獨立鏈來實現這一目標，這些鏈可以與Polkadot 網路上的其他鏈進行互動。
Polkadot 採用一種名為提名權益證明(NPoS) 的權益證明變體。該機制引入了提名人，他們透過質押DOT 代幣來支持驗證者。提名人相信驗證者會以網路的最佳利益行事並分享所獲得的獎勵。
該代幣目前的權益市值為61 億美元。
如何質押DOT
要開始在Polkadot 上進行質押，您需要一個相容的錢包和至少1 DOT。
原生質押DOT 的分步指南步驟1：造訪Polkadot 的質押頁面
導航至Polkadot 的質押頁面並點擊「開始質押」。
步驟2： 點選“連線”
點擊質押儀表板右上角的「連接」來連結您的錢包。
步驟3：導覽至“礦池”
連接後，找到並點擊螢幕左側導覽列中的“礦池”。
步驟4：選擇“所有礦池”
在提名礦池頁面上，點選“所有提名礦池”，顯示可加入的提名礦池清單。
第五步：點選“加入”
從清單中選擇您喜歡的礦池，然後按一下「加入」。
步驟6：輸入您的質押金額
輸入您想要質押的DOT 數量，然後按一下「提交」按鈕以啟動交易。
質押DOT 的風險與回報
獎勵：
截至撰寫本文時，Polkadot 提供高達14% 的獎勵，遠高於其他質押選項。
風險：
提名惡意或不可靠的驗證者可能會導致削減，這可能會導致你損失部分質押的代幣。 市場波動可能會影響您所質押的代幣的價值和所獲得的獎勵。
質押Avalanche (AVAX)
Avalanche 是另一個試圖解決可擴展性和互通性問題的區塊鏈。其主網路由三個內建區塊鏈組成：交易鏈(X-Chain)、平台鏈(P-Chain) 和合約鏈(C-Chain)。
與許多其他PoS 系統不同，Avalanche 不對驗證者實施削減懲罰。相反，它依靠其共識協議的機率性質來最大限度地減少不誠實驗證者對網路的影響。
截至撰寫本文時，Avalanche 的權益市值已達93 億美元。
如何質押AVAX
質押AVAX 的風險與報酬
獎勵：
Avalanche 提供有競爭力的質押獎勵，通常約為8% APY，這可以在有利的市場條件下帶來可觀的回報。 Avalanche 上的質押不會承擔削減風險。
風險：
市場波動可能會影響您的AVAX 質押獎勵的整體價值。
質押Cosmos (ATOM)
與Polkadot 一樣，Cosmos 旨在解決區塊鏈產業的互通性挑戰，致力於打造「區塊鏈的互聯網」。
Cosmos 上的共識是透過點對點「閒聊」協議實現的，驗證者透過該協議進行通訊來驗證交易。當三分之二的驗證者認可交易區塊時，該區塊即被視為有效。
截至撰寫本文時，Cosmos 的質押市值為22 億美元。
如何質押ATOM
要開始在Cosmos 上進行質押，您需要一個受支持的錢包（例如Keplr）和至少1 ATOM。
ATOM 質押逐步指南步驟1：造訪Keplr 儀表板
打開您的Keplr 錢包擴展，然後點擊Keplr 儀表板中的「管理投資組合」。
第2 步：導覽至「權益」部分
在左側導覽列上，找到並點選「Stake」。
步驟3：選擇Cosmos Hub
從顯示鏈清單的彈出式選單中，選擇「Cosmos Hub」。
步驟4：選擇驗證者
選擇您想要委託您的股份的驗證者。
步驟5：點選“質押”
點擊“質押”打開窗口，您可以在其中指定想要質押的金額。
步驟6：指定質押金額
輸入您想要質押的金額，點擊「質押」按鈕，並批准交易。確保您在錢包中保留一些ATOM 以支付交易費用。
質押ATOM 的風險與報酬
獎勵：
ATOM 提供高達13% 的質押獎勵，可能為投資者帶來可觀的回報。
風險：
將ATOM 委託給驗證者有遭受大幅罰款的風險。 市場波動會影響質押代幣的價值和獲得的獎勵。
投資者要點
對於加密貨幣投資者來說，質押是一個不錯的選擇，因為它可以讓你透過加密貨幣投資賺取額外收入。
質押需要仔細考慮代幣表現和公司健康狀況，因為僅憑回報率可能無法說明全部。仔細分析可以幫助確定哪些加密貨幣投資值得長期持有和質押。
我們認為，以太坊是長期質押和投資的最佳選擇之一。跨多個代幣和質押平台進行多元化投資可以增強投資組合的彈性，並最大限度地降低單一網路風險。
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資訊來源：由0x資訊編譯自BITCOINMARKETJOURNA。版權歸原作者所有，未經許可，不得轉載