《2023年度上海金融檢察白皮書》指出，虛擬貨幣跨境轉移資產存在風險。司法機關對非法經營金融類犯罪持續發力，監管力道不斷增加。案例中涉及虛擬貨幣的跨國犯罪案件數量增多，金額龐大。建議加強監管，推動立法和技術應用。涉案人員利用外匯和虛擬貨幣進行非法支付和洗錢，牽涉到多個省市。對跨國經營的無力感加大監管難度。不斷加強對技術、中介人員的監管。上海檢察院案例展示了虛擬貨幣洗錢的典型案例。需加強對該類犯罪的打擊力道。
2024年6月12日，上海檢察院設立《2023年度上海金融檢察憲法》及相關案例。其中提到：
外匯交易市場類型與非法結算類型犯罪手法翻新，利用「虛擬幣」轉移資產風險凸顯。
邵律師在先前文章中也提到，涉及虛擬貨幣類非法經營罪表現為「支付結算類型」和「買賣外匯類型」。 2021年~2023年上海檢察機關發布的年度《上海金融檢察白皮書》，可以縱向感受司法機關對此類案件的監管力道。
文|邵詩巍律師
01.近三年來來檢察機關對非法經營金融類犯罪縱覽
《2021年上海金融檢察憲法》中提到，非法經營類金融犯罪排行榜「透過虛擬貨幣、遊戲卡點等中間工具的’橋’，實現多層級跨境貨幣兌換」等特徵。
這意味著，電商平台不僅被法視為「洗錢」的工具，也會被用作換匯，因此白皮書中總結為，電商平台發展為「刷單及非法支付結算雙向獲利型犯罪」。
《2022年度上海金融檢察白皮書》中提及，非法經營類金融犯罪案件持續多發，工作也不斷升級，中國金融產業鏈不斷擴大，並且導致部分經營主體也因此被牽連。
在2024年6月12日發布的《2023年度上海金融檢察白皮書》中，特別強調了利用「虛擬幣」跨境轉移資產的隱患。
並且，白皮書中針對此類問題也提出相關建議，例如，推進新興領域立法，研究金融業務的境外機構監管，加強利用新技術、新技術實施金融活動分析判，加大對金融鏈條上資金、技術、中介等關聯人員的訴求力道。
02、一些思考
從近三年來建立的上海檢察院預算中，我發現，非法經營類金融一直都是司法部門的重點監管類型，而此類黑產也已經形成了規模化的產業鏈。
: 利用虛擬貨幣進行換匯，進行資金支付結算，從而實現跨境轉移資產之目的，這在實踐中已經增持了不少經驗，迄今為止，已有中國司法機關持續發布類似案例。 但在國會民主黨派的推動下，金融監管機構正在就「金融穩定與監管」問題發表看法，這是否意味著，金融監管機構有些輕描淡寫？
2023年12月24日，國家外匯管理局與山東青島市共同開放的案件，破獲的涉案金額高達158億元，涉及全國17個省及直轄市特大地下錢莊虛擬貨幣案件。
2023年12月27日，最高檢、國家外匯局聯合發布涉虛擬貨幣典型案件。
2024年4月7日，北京警方破獲20億虛擬貨幣犯罪。 警方經過清點，該案件涉及資金超過20億元，用於非法交易的虛擬貨幣錢包達到十餘個。
2024年5月16日，成都公安也開放了一個虛擬貨幣案件，破獲了一起涉案金額138億的地下錢莊洗錢案。
另外，白皮書中提到，“加強對金融監管力度，推進技術、中介等人員監管”，監管部門、監管部門研究……數據顯示，似乎能感受到司法機關對涉嫌跨國經營的“無力感” 。
從2013年第五部發布的《關於防範新型冠狀肺炎風險的通知》至今，除了十年多以前發布的通知、公告、風險提示等外，並沒有按時向法律、行政法規公佈文件，並按期估計在幾年內很難出現新型冠狀肺炎疫情。
為什麼要提到加大技術、中介等人員的追溯力度，那是因為伺服器和主犯等人員一般都在國外，儘管我國司法機關對域外犯罪規定了屬地司法權、屬人司法權，但相較於美國國內司法部門的執法權，我國本著尊重他國主權的原則，對於跨國執法機構一直以來還是比較穩定的，對基礎設施的穩定性要求也比較高，這些中介人員是很難到的。
業務範圍包括刑事案件的訴訟費用的收取、幫信罪、掩護罪等，並且業務範圍包括刑事案件的訴訟費用的收取、幫信罪、掩護罪等，並且業務範圍包括刑事案件的訴訟費用的收取、幫信罪、掩護罪等，且業務範圍包括刑事案件的訴訟費用的收取、幫信罪、掩護罪等，且業務範圍包括刑事案件的訴訟費用的收取、幫信罪、掩護罪等。
03、鮮活的案例
在《2023年度上海金融檢察預算》同時發布的案例中，上海檢察院也開放了9個案例，本文講了2個典型案例（確實很典型，都是在實務上的高發案件類型）。
1.個人所得稅法解釋1、個人所得稅法解釋2
被告詹並無支付結算資質，明知故犯，涉嫌詐騙，被告詹某與H公司（以下簡稱“H公司”）合作，接受境外非法經營罪的指控，並接受境外非法經營罪的指控，被告人詹…與H公司（以下簡稱「H公司」）合作，接受境外非法經營罪的指控，並接受境外非法經營罪的指控，被告詹某與H公司（以下簡稱「H公司」）合作，接受境外非法經營罪的指控，並接受境外非法經營罪的指控，被告詹某與H公司（以下簡稱“H公司”）合作，接受境外非法經營罪的指控，
邵律師評測：
在英國2022年憲法中也提到了，「部分經營者合法經營並接受非法經營業務，並享受互聯網支付業務便利，近幾年來，H公司支付業務費用近千元，違法犯罪的必要性不大。但「家賊難防」就是這個道理，企業主管與公司客戶之間合作的合法合規性，H公司也委託監管部門進行監管。了非法經營業務，仍幫助其註冊資本金，規避H公司對業務主管的日常監管，防止業務主管因非法經營被停職降額。
2、肖某某等掩飾、隱瞞犯罪所得案
肖某使用境外加密貨幣聊天軟體與上家溝通，為上家轉移犯罪所得金錢。具體的資金流向為：肖某聯絡U商購買USDT並支付至上家指定帳戶，上家收到後將對應金額的人民幣帳戶發給肖某，肖某再安排「車手」汪某等從ATM機上將錢款取出。另外，肖也自行註冊了數位人民幣帳戶供上家使用。
透過上述方式，某從900餘個數位人民幣帳戶中取現1000餘萬元，其中80餘萬系詐騙資金。
邵律師評測：
該案是利用數位人民幣洗錢第一案。本案的特色就是不被我國承認的債務人的USDT虛擬貨幣與央行推出的法定數位貨幣數位人民幣「連結」。其他倒是與涉幣類洗錢無異。
寫在最後：
3年來，上海檢察機關進行了長期鬥爭，為我國打擊非法所得和非法所得提供了有力的司法援助，為我國打擊非法所得和非法所得提供了有力的司法幫助。
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