新加坡金管局：銀行業洗錢風險最高，數位支付代幣成為新興洗錢管道

Odaily星球日報訊新加坡金管局（MAS）近日發布了《新加坡2024 年洗錢風險評估報告》。該報告概述了新加坡根據不斷變化的風險環境，不斷加強其反洗錢（AML）框架的舉措。 報告對新加坡的主要洗錢（ML）風險進行了廣泛的分析，納入了與威脅、漏洞和控制措施相關的各種定性和定量指標，強調了主要洗錢威脅，如欺詐，特別是網絡欺詐、有組織犯罪、腐敗、稅務犯罪和基於交易的洗錢。 報告指出，由於銀行業服務範圍廣泛、交易規模龐大，其洗錢風險最高。銀行通常被用於各種洗錢類型，包括自我洗錢、第三方洗錢以及濫用公司和個人帳戶來分層和整合非法資金。 此外，該報告還指出了與數位資產和加密貨幣相關的重大風險。該評估強調，數位支付代幣（DPT）已成為新興的洗錢管道。犯罪分子透過網路詐欺、勒索軟體和暗網市場交易來利用這些代幣。為了降低這些風險，MAS 根據《支付服務法》（PS 法）實施了嚴格的監管措施。數位支付代幣服務提供者必須獲得許可證，並遵守反洗錢和打擊恐怖主義融資（CFT）的要求。 MAS 定期進行專題檢查和場外監督，並發布指導文件，以提高行業意識和控制措施。 （Bitcoin.com）