關鍵要點：
在高度波動的加密貨幣市場中，去中心化投資可以幫助降低損失風險，同時最大限度地增加成長機會。 平衡的方法著重於對比特幣和以太坊等主流網路進行對沖，同時少量投資於山寨幣和較小的項目。 每日活躍用戶、專案收入、網路費用和市值都是為您的代幣選擇提供平衡投資組合的絕佳指標。
加密貨幣投資多元化的重要性
“如果你能找到六家優秀的企業，這就是你所需要的多元化。而且你會賺很多錢。”
– 華倫‧巴菲特
2008 年，美國房地產市場因高風險貸款行為而崩盤，盲目投資金融股的投資者付出了沉重代價。如果投資人將資產去中心化投資於多個產業的幾隻知名股票，他們本可以避免這種困境。
華倫·巴菲特也將多元化描述為「對無知的保護」。當你處理像加密貨幣這樣相對較新且快速發展的行業時，無知可能是一個主要因素。
由於波動性高，加密貨幣市場通常難以預測。投資加密貨幣時，將重點放在幾個知名項目上進行多元化投資確實是明智之舉。
去中心化投資可以減輕波動的影響，對沖風險，並儘早抓住潛在的成長機會。傳奇投資者雷·達利歐（Ray Dalio）對此進行了最好的總結：
“為了做好投資，去中心化投資是最重要的事情。”
– 雷·達利歐
選擇加密的標準
成功的多元化取決於您是否有能力在不同行業中挑選盡可能多的強勁、可靠的股票。挑選最佳加密貨幣需要精心策劃的選擇標準。在為我們的多元化投資組合排名加密貨幣時，我們將關注以下方面：
每日活躍用戶(DAU)
這是衡量特定代幣或區塊鏈項目每日平均用戶數量的重要指標。高DAU 通常被視為強大的用戶採用網路效應的指標。
當平台或代幣的DAU 較高時，表示該平台被認為有用，並且在加密貨幣生態系統中具有價值。高DAU計畫的例子包括Tron（186 萬）和Polygon（139 萬）。
費用和收入
用戶通常需要支付交易費才能在區塊鏈網路上交易或發送加密貨幣。費用金額可能會根據網路擁塞和交易規模等因素而波動。收費最高的項目通常對其網路服務的需求更大。
同時，區塊鏈項目的收入包括網路產生的所有收入來源。這可以包括向用戶徵收的任何交易費用，以及對質押、治理代幣銷售和其他服務等活動收取的費用。
賺取高收入的區塊鏈項目有助於項目的長期經濟可持續性和彈性。然而，這並不普遍，因為某些高度去中心化的區塊鏈（如比特幣）沒有任何收入，但仍然非常成功。
市值
市值代表流通中的加密的總價值。將代幣的總可用供應量乘以當前價格，即可得出區塊鏈項目的當前市值。
更高的市場可以顯示多種因素：交易活動更活躍、流動性更高、價格波動性可能更低、用戶和開發者社群更大、穩定性感知度更高以及投資者信心整體更高。
在更廣泛的加密貨幣生態系統中，比特幣和以太坊等市值最高的項目被視為主導參與者和長期持有的相對安全的避風港。
平衡加密貨幣投資組合的核心組成部分
經過廣泛的研究和基於選擇標準的仔細考慮，我們將以下代幣鎖定為平衡的加密貨幣投資組合。根據我們建議的百分比份額，代幣按數量級降序排列：
比特幣（BTC）-加密貨幣投資組合的基礎（40％）
核心基礎知識
市值：1.35兆美元每日活躍用戶：29.489 萬費用：13.3億美元收入：NA
比特幣是掀起加密貨幣革命的先驅代幣，作為區塊鏈的起源，它享有無與倫比的人氣和投資者信心。由於出色的網路安全性和去中心化，比特幣通常被視為數位資產的黃金標準。
與我們投資組合中的大多數其他代幣不同，比特幣的供應量被限制在2,100 萬枚。這使得它成為一種高度通貨緊縮的資產，其價值有可能隨著需求的成長而上漲。作為對沖通膨的能力使比特幣成為特別受機構投資者歡迎的資產。
儘管市場波動性不斷擴大，但比特幣在過去十年中始終表現出其韌性。廣泛的機構採用，加上其龐大而活躍的用戶群和出色的流動性，使比特幣成為任何多元化加密貨幣投資組合的理想基礎。
要了解有關比特幣的更多信息，請查看我們的其他資源：
以太坊（ETH）-去中心化中心（30%）
核心基礎知識
市值：4,109.5億美元每日活躍用戶：39.46 萬費用：20.2億美元收入：1.1591億美元
如果說比特幣是加密貨幣版的黃金，那麼以太坊則更像是鋁——一種儲量豐富的金屬，價值源自於其多功能性和多樣化應用。與主要被設計為價值儲存的比特幣不同，以太坊的創建是為了擴大區塊鏈技術的採用。
以太坊旨在成為一個靈活的平台，開發人員可以在其中建置和部署去中心化應用程式(dApp) 和智慧合約，以滿足實際用例。創業家甚至可以在以太坊區塊鏈上創建自己的ERC-20 代幣。
區塊鏈也是加密貨幣領域開發者活動的中心樞紐，涉及金融、遊戲和物流等多個領域。以太坊能夠為區塊鏈經濟提供更廣泛的曝光，並具有更廣泛的長期擴張潛力，因此成為任何加密貨幣投資組合的策略補充。
要了解有關以太坊的更多信息，以下是其他資源的連結：
Solana (SOL) – 快速且可擴展的區塊鏈(10%)
核心基礎知識
市值：772.6億美元每日活躍用戶：86.458 萬費用：6.6216億美元收入：3.3108億美元
Solana 的設想誕生於以太坊受到嚴重可擴展性問題困擾的時期，當時問題導致交易費用高昂，網路擁擠嚴重。可擴展性和速度是區塊鏈的DNA。
Solana 每秒可處理超過65,000 筆交易，鞏固了其作為領先的第1 層區塊鏈的地位。這也反映在其每日活躍用戶數量上，這是以太坊的兩倍多。
在以太坊不斷發展並解決其可擴展性問題的同時，Solana 已成功在生態系統中佔據一席之地。 770 億美元的健康市值使Solana 輕鬆躋身前5 大區塊鏈之列，也使其成為我們投資組合的合理選擇。
以下一些其他資源可幫助你了解更多關於Solana 的資訊：
Tron (TRX) – 穩定幣供應領先者(10%)
核心基礎知識
市值：104億美元每日活躍用戶：186萬費用：16.4億美元收入：1.3458億美元
Tron 是一家總部位於新加坡的區塊鏈公司，由區塊鏈產業頗具爭議的人物孫宇晨於2014 年創立。儘管Tron 的市值相對較低，僅為100 億美元，但它已成為加密貨幣市場的重要參與者。
TRX 代幣持有者可以質押資產，並在區塊鏈上免費進行交易。由於其他區塊鏈的交易收費高達一美元甚至更多，該系統為Tron 帶來了數百萬用戶，年化費用超過16 億美元。
截至2024 年，Tron 擁有最大的Tether (USDT) 供應量，這是加密貨幣用戶中最受歡迎的穩定幣。它能夠有效解決現實世界中的問題——高昂的交易費用，尤其是跨境支付——這讓它擁有極佳的成長潛力，因此有理由將其納入我們的投資組合。
您可以在以下連結中找到有關Tron 的更多資訊：
Polygon (MATIC) – 第2 層擴展解決方案(10%)
核心基礎知識
市值：56.3億美元每日活躍用戶：139萬費用：832萬美元收入：92.966萬美元
Polygon 是以太坊區塊鏈的第2 層擴展解決方案，旨在解決交易成本高和速度慢等核心問題。 Polygon 網路的側鏈承擔了以太坊交易處理負擔。
儘管L2 領域有多個競爭對手（Arbitrum 和Optimism 就是顯著的例子），但Polygon 憑藉其獨特的零知識匯總和對原生MATIC 代幣質押的支持，仍然是一個關鍵參與者。
該區塊鏈對開發人員也很友好，具有一系列自訂選項和鏈下擴展解決方案。其龐大的活躍用戶群也顯示其採用率很高。隨著以太坊繼續面臨高成本和低速度的困境，Polygon 等L2 解決方案將繼續保持相關性，使其成為多元化的可靠選擇。
以下一些其他資源可幫助你了解有關Polygon 的更多資訊：
其他可考慮的代幣（5％或更少的分配）
除了上面列出的主要參與者之外，還有許多其他選擇值得您考慮，以便在您的加密貨幣投資組合中減少風險。下面列出了一些主要的例子：
Chainlink (LINK)：Chainlink 是基於以太坊的區塊鏈，允許開發人員創建預言機網絡，為去中心化應用程式和其他基於區塊鏈的服務提供有價值的真實數據。作為一個具有明確用例的主要企業級技術平台，它是一個值得考慮的專案。 美元幣(USDC)：USDC 是美國最受歡迎的穩定幣，注重監管合規性。雖然其競爭對手Tether 擁有更大的市場份額，但USDC 對透明度的關注使其對厭惡風險的投資者更具吸引力，這些投資者希望獲得流動性高的代幣，以便在鏈上獲得快速交易機會。 Uniswap：Uniswap 是以太坊區塊鏈上流行的去中心化交易所(DEX) 協議，允許用戶交易各種ERC-20 代幣。作為DEX 領域的領導者，在DeFi 領域從2022 年崩盤中復甦之際，這可能是進入該領域的一個好選擇。
雖然DeFi 和穩定幣是更主流的選擇，但其他新興領域也包含值得考慮的誘人機會，儘管規模較小。一些值得注意的例子包括Web3 遊戲、AI/機器學習和去中心化儲存等領域的專案：
Immutable (IMX)：Immutable 是以太坊上的L2項目，專注於為區塊鏈遊戲項目提供NFT 擴展和交易解決方案。作為市值最高的區塊鏈遊戲項目，對於尋求接觸加密貨幣遊戲的投資者來說，它可能是一個安全的選擇。 Fetch AI：Fetch AI 是一個區塊鏈平台，利用人工智慧和機器學習演算法幫助用戶自動執行日常生活中的日常任務。這個項目是一個有趣的途徑，可以接觸到將區塊鏈與備受炒作的人工智慧技術相結合的行業。 開放網路(TON)：由於美國證券交易委員會的壓力，Telegram 應用程式於2020 年放棄了高度可擴展的L1 解決方案，該解決方案具有許多功能，包括定制錢包、網站域名和去中心化存儲。 TON 代幣也因其與Telegram 應用程式的整合而成為2023-24 年的流行趨勢，出於多種原因，這使其成為一項潛在的高風險但快速增長的投資。
歷史投資組合表現及預測
讓我們考慮這樣一種投資情境：初始買入10,000 美元，隨後每月存入。與完全由標準普爾500 指數股票組成的投資組合相比，我們的多元化投資組合在三年內的表現如下：
三年內，標準普爾500 指數投資組合的總捐款額為13,500 美元，成長了21.92%，達到16,459 美元。 同時，具有相同投資的平衡加密貨幣投資組合成長了67.52%，達到22,615 美元，回報率比傳統優質股票高出3.08 倍。
請記住，這種投資組合具有重大風險：如果你將100% 的投資都投入加密貨幣資產，那麼你根本沒有實現去中心化。但如果你的加密貨幣投資只佔你整個投資組合的一小部分（不超過10%），那麼你就可以實現很好的去中心化。
請參閱我們的區塊鏈信徒投資組合，以了解有關我們的投資方法的更多信息，並將本指南視為整合加密貨幣部分的一種方式。
投資者要點
平衡的投資組合是最大化收益並控制風險的最佳方法。在加密貨幣投資中，您可以進一步實現多元化，從而平穩度過價格波動。
比特幣是我們選擇作為該投資組合的錨定代幣，因為它具有長期增長的記錄，並且作為對沖通膨的聲譽。以太坊緊隨其後，因為它受歡迎程度高、用途廣泛，並且在Web3 中佔據主導地位。
我們也選擇了三種基本面穩健的山寨幣作為可能的補充。 Solana 的交易速度非常快，而Tron 是穩定幣支付的首選網路。 Polygon 是一種重要的L2 解決方案，可幫助增強以太坊的可擴展性。
加密貨幣投資中最重要的三個字是什麼？多樣化，多樣化，多樣化。
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資訊來源：由0x資訊編譯自BITCOINMARKETJOURNA。版權歸原作者所有，未經許可，不得轉載