在過去的七年裡，Aave Labs透過創建簡潔的借貸平台打造了自己的品牌。 2022年，憑藉穩定的DeFi銀行業務，Aave進入熊市。聯合創始人Stani Kulechov正在努力將Aave打造成一個DeFi綜合體，包括GHO穩定幣、Family數位貨幣包和Lens Protocol社交媒體網絡。 Aave與其他DeFi機構競爭激烈，與MakerDAO等合作但又競爭不斷。 Aave透過釋放價值取得成功，擁有穩定績效和財務成長。 Kulechov致力於提供開放共享網絡，讓用戶根據市場價值評估。 Lens Protocol成為焦點，具有潛力實現DeFi目標，其中穩定幣是重要市場機會。 Aave面臨挑戰和競爭，但仍努力發展業務。
作者：Liam Kelly，DL News
撰稿：Felix，PANews
在過去的七年裡，Aave Labs透過創造簡潔的借貸平台塑造了自己的品牌。憑藉穩定的DeFi銀行業務，Aave2022年的熊市。
如今，這位芬蘭聯合創始人Stani Kulechov正在努力把Aave打造成一個DeFi綜合體。包括一種名為GHO的穩定幣、名為Family的數位貨幣包，以及正在尋求5,000萬美元融資的社群媒體網路Lens Protocol。
業務範圍涵蓋Aave、Aave銀行、Aave投資銀行、Aave財務部門、Aave投資銀行…
Aave這些擴張點評加劇了與其它幾家DeFi機構的競爭。
庫列霍夫表示：「很明顯，去中心化系統的意義在於總是為對手敞開大門」。
其中最引人注目的莫過於MakerDAO，它成立七年的穩定幣發行商長期以來一直與Aave步調一致。 Aave增加了新業務，Maker也是。
為了擴大業務規模，Kulechov 正在使用一個更成熟的模式。透過建立一站式交易平台，Avara 將滿足DeFi 新手和資深加密貨幣用戶的需求。
」 庫列霍夫表示：「地球上的每一個人，說什麼是國家的事情，什麼地方是地方的事情，我們都有自己的社會資本。 我們能夠解決索尼問題，就能從根本釋放更多的價值。 」
到目前為止，Kulechov和Aave團隊已經證明了他們善於釋放價值。
根據TokenLogic數據，Aave透過向用戶接受貸款和資金透支，在過去30天實現了100%的收入。
DefiLlama被證明，在過去12個月裡，Aave的總TVL增加了一倍多，達110億美元。活躍在十幾個不同區塊鏈上的Aave，今年超越了MakerDAO，成為第三個最有價值的DeFi專案。
Aave過去三年的TVL；資料來源：DeFi Llama
創投工作室Number Group聯合創辦人Drew Osumi表示，為Aave用戶建造一個「有圍牆的花園」可能聽起來有悖常理，但卻有意義。
Drew Osumi表示：「如果Avara擁有社交、錢包、借貸和穩定幣功能，我覺得對於那些完全不熟悉加密的人來說，他們認為這是一次輕鬆的體驗」。
「這個宏偉計劃感覺就像是打造一個無需許可、去中心化的Meta，讓用戶真正按照市場價值來估值」。
不過，為什麼值得信賴另一個社群媒體平台呢？
Kulechov表示：“我們的主要想法可能不是要取代Twitter，而是建立一個開放的共享網絡，每個人都可以建立，現在已經有用戶了。”
Lens Protocol 允許精心構建類似的Instagram 應用程序，並為其提供加密貨幣功能。 Lens 掃描個人資料照片和轉換為非同質化代幣來滿足NFT 收藏者的需求，還允許去中心化的自治組織（DAO）在Lens 上為其社區提出關鍵問題並進行投票。
DeFi目標
自2017年ICO時代以來，Aave和Maker一直是DeFi的基石。它們的加密貨幣經歷了迅猛成長，也都經歷了市場崩盤。在競爭的同時，它們也經常合作。新冠病毒大流行在穩定幣市場上達到了頂峰。
Maker 發行DAI，這是DeFi 中最老牌的去中心化穩定幣。而Aave 於2023 年7 月開始發行自己的穩定幣GHO。
穩定幣在整個DeFi的使用中。來源：DeFi Llama
要穩定幣都與美元掛鉤，並被其他加密貨幣超額質押。例如，鑄造1美元的穩定幣意味著需要將超過1美元投入以太幣等其他加密貨幣。
據伯恩斯坦的分析師稱，穩定幣市場預計在未來五年內成長到3兆美元。
跨鏈協議Socket協議成長主管Lito Coen表示：「穩定幣是加密貨幣領域最大的市場機會。如果你在藉貸之後涉足另一個市場，那麼穩定幣是最佳邏輯選擇」。
颶風
Aave透過GHO展開競爭。這是因為Maker在2023年推出了自己的借貸協議Spark。
Lito Coen表示：「GHO非常有意義，尤其是當最大的超額質押貸款穩定幣之一直接與Spark展開競爭時」。
今年4月，當Maker社群提議用以太坊區塊鏈平台Ethena發行一種新的、未經測試的穩定幣支援DAI時，戰線額外難度較高。
這種被稱為USDe的資產支持美元掛鉤，與GHO或DAI不同。它不是超額質押，而是由交易所質押的以太坊和空頭以太坊倉位支撐。如果以太幣價格下跌，這些部位就會低於這種設計的機制，但尚未受過極端交易所測試。
對Aave 來說，Ethena 上市出現的巨大風險。如果USDe 因市場崩盤而貶值，人們會擔心DAI 脫錨。因為Aave 擁有的價值超過1.3 萬人，這是Aave 社群無法承受的風險。
今年4 月，名為「Aave Chan Initiative」的DeFi 治理計畫創辦人Marc Zeller 提議在所有Aave 部署上將DAI 的貸款價值比（LTV）調整為0%，歐巴馬Merit 計畫中移除DAI 激發。
Kulechov同意了。
Kulechov在Aave論壇上寫道：“如果結果有利，下線流程應立即啟動。”
Kulechov將此事歸咎於風險管理，而非僅僅是表面上的競爭。 “她希望DAI投資者能夠增加風險，如果這樣做，那就是最簡單的辦法。”
同時，Lens Protocol 正致力於另一個加密貨幣社群媒體協議Farcaster。兩者提供了許多相同的功能，但Lens比Farcaster在區塊鏈上儲存了更多的活動（按讚和追蹤等）。 Farcaster更注重速度和使用者體驗。
Farcaster目前遙遙領先，擁有近60萬用戶，Lens只有43萬人。 Farcaster最近也完成了一輪1.5億美元的融資，估值達到10億美元，由Paradigm投，a16z、USV和其他頂級創投參投。
然而，該締約方也透過其官方語言和法律聲明表示，歐盟將努力確保歐盟和歐盟成員國能夠繼續保持密切合作。
跨鏈協議Socket協議增長主管Lito Coen表示：“對我來說，最不確定的是Lens。這是加密貨幣領域中完全不同的框架，總體而言，可模擬的技術將減少。”
新融資
今年6月消息，藍思科技上市新一輪融資，估值將達5億美元。
Lito Coen表示：「我非常欣賞Kulechov的快樂。」我認為他們非常有能力滿足廣大群眾的需要並願意嘗試擴展業務。 」
儘管DeFi 擁有所有新穎的技術商業模式，但Kulechov 的舉措表明，傳統的產品開發和新市場是成長的關鍵。
Kulechov表示：“我們喜歡從建設基礎設施到思考這些業務是什麼，以及可以建立什麼介面。”
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