2023 年，加密貨幣用戶因詐欺和駭客攻擊損失了近20 億美元，2024 年上半年損失了超過14 億美元。
用戶保護自身安全的最佳方法之一是全面了解加密貨幣詐騙的類型。從龐氏騙局到網路釣魚攻擊，詐騙者使用多種手段，並將在未來繼續利用這些手段。因此，用戶可以透過保持警惕並始終了解最新資訊來保護自己免受風險。
以下是困擾整個產業的頂級加密貨幣騙局。
1. 網路釣魚詐騙
釣魚詐騙是指犯罪者建立虛假網站或社群媒體資料或發送虛假電子郵件的詐騙。所有這些行為都是為了獲取密碼、身分和錢包金鑰等個人資訊。
這些騙局大多會模仿知名的加密貨幣實體（例如交易所），讓目標受害者覺得它們值得信賴。用戶收到的任何電子郵件或訊息也看似值得信賴，但他們會要求提供登入詳細資訊和私鑰等敏感資訊。
在大多數情況下，詐騙者會用優惠資訊來誘惑用戶，或要求用戶緊急提供資訊。一旦詐騙者收到用戶的訊息，他們就會竊取用戶的數位資產——也許會利用用戶提供的信息，並竊取用戶在合法網站上的交易帳戶。
2. 愛情騙局
另一個需要警惕的主要騙局是用戶受到情緒操縱。加密貨幣愛情騙局是指騙子在約會網站和其他主流社交媒體平台上設置虛假個人資料，以誘使受害者信任他們。他們透過與毫無戒心的用戶建立數週或數月的關係來實現這一目標。
當詐騙者覺得用戶信任他們後，他們會要求用戶投資加密貨幣計畫或進行加密轉帳。轉帳直接進入騙子的口袋，而不是用於投資。騙子竊取的這些錢可能高達驚人的金額。
根據AARP 的數據，2023 年11 月，美國司法部和特勤局從詐騙者手中追回了價值900 萬美元的Tether，這些詐騙者瞄準了70 多名受害者。其中很大一部分是透過愛情騙局實現的。
3. 冒充他人和贈送詐騙
值得注意的是，詐騙者越來越多地冒充有影響力的人物、名人和知名公司，並宣傳投資機會和贈品。所有這些都是假的，以下是詐騙的實施方式：
虛假名人代言
詐騙者要么創建虛假的社交媒體資料，要么入侵已驗證的帳戶。他們會利用這些帳戶來幫助推廣虛假的加密貨幣計劃，包括贈品或投資機會，然後聲稱有名人為其背書。
推薦信主要聲稱可以獲得高額回報。在這一點上，帖子要求用戶向某個地址發送一些加密貨幣，讓他們覺得他們將來會得到更多回報。
社群媒體詐騙
詐騙者在Instagram 和Facebook 等平台上建立虛假頁面、個人資料和群組。然後他們利用這些頁面來宣傳欺詐性投資計劃和釣魚連結。 2024 年上半年，虛假社群媒體詐騙（被稱為deepfakes）的損失超過250 億美元。
騙子透過發布虛假的推薦、截圖和巨額利潤的成功案例來引誘受害者，從而成功實現這一切。這些貼文上的連結將用戶引導到一個可以取得登入憑證和私鑰的網站。
加密貨幣詐騙
4. 加密貨幣投資騙局
有時，騙子會設計誘人的加密貨幣投資計劃，承諾高回報且風險很小甚至沒有風險。他們大多採用廣泛的策略，讓用戶相信他們的投資有利可圖且安全。最常見的類型包括哄抬和拋售計劃、龐氏騙局以及欺詐性的ICO 和NFT。
它們的運作方式如下：
龐氏騙局
龐氏騙局利用新投資者的資金向早期投資者支付回報，從而製造出高利潤投資的假象。這種虛假的成功吸引了更多的投資者，但最終，騙子失去了新的易受騙投資者，騙局瓦解，許多參與者蒙受巨額損失。
儘管龐氏騙局至今仍然存在，但它們在2017/2018 年加密貨幣熱潮中非常流行，而且規模和形式各異。然而，它們主要以高收益投資計劃(HYIP) 的形式出現。
哄抬股價拋售
在哄抬股價的騙局中，詐騙者透過虛假陳述人為抬高加密的價格。他們購買大量價值低、數量少的加密貨幣來做到這一點。然後，他們在社群媒體和許多其他行銷管道上大力推廣加密貨幣。
其他買家被吸引，幫助推高了價格。然後，騙子在價格最高時拋售其持有的加密貨幣，加密貨幣價格暴跌，其他投資者手中的加密貨幣變得一文不值。
ICO 和NFT 騙局
首次代幣發行(ICO) 和非同質化代幣(NFT) 可以為合法項目籌集資金。然而，騙子利用ICO 和NFT 為不存在的項目籌集資金。其中一些項目包括所謂的突破性技術或獨特的數位資產。投資者被虛假的宣傳材料欺騙進行投資，但當騙子收集到足夠的錢後，他們就會消失。
5. 敲詐勒索
這些騙局的運作方式與傳統貨幣一樣。加密貨幣騙子敲詐勒索受害者，迫使他們以加密貨幣支付費用。受害者之所以付錢，是因為他們害怕這些騙子掌握了他們的哪些訊息，包括個人影片、照片和財務記錄。
詐騙者威脅要公佈這些訊息，通常都會設定一個期限，除非受害者用加密貨幣向詐騙者付款。
6.雲端挖礦騙局
此類騙局透過提供挖礦合約的虛假公司來欺騙受害者。這些合約承諾受害者無需擁有任何所需的昂貴設備即可從加密貨幣挖礦中獲利。然而，這些公司是由沒有挖礦設備的騙子設立的。
此外，他們也無法支付向投資者承諾的回報。一些挖礦騙局以龐氏騙局的形式開始，用新投資者的錢支付初始投資者。
7. 假加密貨幣交易所和錢包
為了竊取用戶的資金，詐騙者有時會創建虛假的加密貨幣交易所和錢包。這些虛假平台大多與合法平台一模一樣，很難將其與真實平台區分開來。
他們用高安全性、低費用和獨家功能等誘人的優惠來引誘受害者。然而，當用戶建立帳戶並存入資金時，詐騙者就會竊取資金並最終消失。
2024 年5 月，英國兩名男子從受害者手中竊取了價值近600 萬英鎊的加密貨幣。他們複製了區塊鏈.com 網站以存取受害者的線上錢包。
8. SIM 卡交易所詐騙
這些都是非常先進的加密貨幣詐欺形式。詐騙者主要透過手機號碼鎖定用戶，並利用手機號碼存取用戶的線上帳戶，包括數位貨幣包。詐騙者可以使用您的號碼攔截發送到訊息的驗證碼並重設密碼。因此，他們可以輕鬆存取您的數位資產。
詐騙者通常透過社群媒體、資料外洩和釣魚郵件來取得手機號碼。有了這些訊息，詐騙者可以聯繫您的行動供應商並要求更換SIM 卡，這樣他們就會讀取您的訊息並繞過您在加密貨幣交易所或錢包上設定的任何雙重身份驗證。
總結
隨著加密貨幣領域的快速發展，重要的是要警惕騙子及其狡猾和縱容的詐欺用戶的方式。透過閱讀指南保持警惕並在投資時保持警惕，用戶可以保護自己免受其害。透過進行研究來保持知情是用戶在做出任何投資決策之前可以做的最好的事情之一。
資訊來源：0x資訊編譯自HERALDSHEETS。版權歸作者Norah ODonnell所有，未經許可，不得轉載