Coinbase Group 的子公司CB Payments Limited (CBPL) 因接納高風險客戶而被FCA 罰款450 萬美元。 儘管2020 年達成協議停止接納高風險客戶，但違規行為仍發生。 這是FCA 根據2011 年電子貨幣條例首次針對加密貨幣公司採取的行動。
英國金融行為監理局（FCA）做出具有里程碑意義的決定，對英國Coinbase 子公司CB Payments Limited（CBPL）處以350 萬英鎊（450 萬美元）罰款，原因是其屢次違反反洗錢法規。
這項執法行動是英國金融行為監理局根據《2011 年電子貨幣條例》首次針對加密貨幣公司採取的行動。
CBPL 已與FCA 達成協議，不會接納高風險客戶
2020 年10 月，Coinbase 集團旗下的CB Payments Limited (CBPL) 與FCA 達成自願協議，停止接納高風險客戶。
該協議旨在加強該公司的金融犯罪控制，根據金融行為監理局的評估，該公司的金融犯罪控制存在重大缺陷。
然而，儘管有這些限制，CBPL 仍繼續吸收13,416 名高風險客戶。這些客戶存入了約2,490 萬美元，並透過Coinbase 的其他實體用於提款和加密貨幣交易，總額達2.26 億美元。
FCA 的調查顯示，CBPL 未能在設計、測試、實施和監控控制措施以遵守自願要求(VREQ) 時運用適當的技能、謹慎和勤勉。
該公司沒有充分考慮所有潛在的客戶入職方法，導致近兩年來未被發現的嚴重違規行為。
英國金融行為監理局執法與市場監督聯合執行董事Therese Chambers 在7 月25 日發布的聲明中強調了情況的嚴重性，指出CBPL 的控制存在重大弱點，而英國金融行為監理局也承認了這一點，因此需要這些要求。
然而，根據聲明，CBPL 屢次違反這些要求。這增加了犯罪者利用CBPL 洗錢的風險。我們不會容忍這種鬆懈，因為這會危及我們市場的完整性。
Coinbase 子公司獲得30% 的罰款折扣
Coinbase 對FCA 的調查結果做出回應，表示其非常重視監管合規性，並正在積極加強控制以確保遵守監管義務。
FCA 對CBPL 在調查中的配合表示認可，並指出該公司因同意提前解決此事而獲得了30% 的罰款折扣。
對沒有金融犯罪控制措施的加密貨幣公司發出警告
FCA 的行動體現了更廣泛的意圖，即要求加密貨幣公司履行反洗錢義務。
倫敦Signature Litigation 律師事務所合夥人兼加密貨幣糾紛專家Kate Gee 表示，對CBPL 的罰款應被視為對公司的一個警告，要公司高度重視金融犯罪控制，特別是在洗錢風險較高的加密貨幣領域。
吉繼續表示，那些在防範金融犯罪方面做得不夠並且不遵守現有營運限制的公司將面臨審查和執法行動。
這項罰款不僅強調了強有力的金融犯罪控制的重要性，也預示著英國對其他在英國運營的加密貨幣交易所的審查可能會更加嚴格。
FCA的果斷行動可能會促使其他平台重新評估其合規框架，以避免類似的處罰。
分享此文章分類標籤
資訊來源：由0x資訊編譯自COINJOURNAL。版權歸作者Charles Thuo所有，未經許可，不得轉載
