Coinbase最近宣布，夏威夷居民可以透過其平台購買、出售和管理加密貨幣。這項成果得益於夏威夷金融機構的監理變更。此前，Coinbase因監管政策退出夏威夷市場。現在，夏威夷的「數位貨幣創新實驗室」允許多家加密貨幣公司在州內運營，儘管此計畫將在2024年結束。 Coinbase在美國持有多個關鍵牌照，確保合規運作。在全球範圍內，Coinbase在多個國家獲得許可，包括英國、歐盟、新加坡、日本和澳大利亞，合法提供加密貨幣服務並滿足相關監管要求。
Coinbase最近宣布，夏威夷居民現在可以透過其平台購買、出售和管理加密貨幣，並可進行資產質押和國際資金周轉。這項措施得益於夏威夷商務和消費者事務部金融機構司（DFI）最近作出的的監管變更，為加密貨幣公司提供了更明確的指導。根據《The Block》的數據顯示，Coinbase在2023年7月的加密貨幣交易額接近640億美元。
此前，Coinbase 曾在2017 年退出夏威夷市場，原因是當時的監管政策要求公司持有的比特幣保留一批現金儲備。因此這項政策使得公司「無法」繼續在該州運作。
然而，三年後，夏威夷金融機構（HawaiiDivisionofFinancialInstitutions(DFI)）與夏威夷技術發展機構（HawaiiTechnologyDevelopmentCorporation,HTDC）合作，啟動了「夏威夷數位貨幣創新實驗室」（DCIL）這項監管沙盒計畫。在該計劃中，包括Gemini、Robinhood、BlockFi等在內的12家公司獲得了州級資金轉移牌照，可在夏威夷提供為期兩年的加密貨幣服務。
儘管「夏威夷數位貨幣創新實驗室」已於2024年6月30日結束，但加密貨幣公司仍然可以作為未受州級監管的企業在夏威夷繼續運營，但是，這些公司將承擔任何適用的聯邦許可或註冊要求，包括前方金融犯罪執行網絡、證券交易委員會和金融業監管機構以及任何相關的聯邦監管要求涉及消費者保護、反洗錢措施等。這意味著，這些公司在進行數位貨幣交易時，仍需遵守聯邦法規合規營運。
一、美國方面的合規工作
據艾英艾盈了解Coinbase在美國的合規性非常全面，並且持有多個關鍵牌照，因而能夠在各州和聯邦層級合法運作。以下是Coinbase目前在美國的主要合規性和所持有的情況牌照：
資金轉移許可證（MTL）：Coinbase在美國的大多數州都持有資金轉移許可證。這些主題涉及美元的現金餘額和轉賬，在某些州也適用於加密的餘額和轉賬，例如紐約州（需要BitLicense，同時適用於加密貨幣）、華盛頓州、康乃狄克州、明尼蘇達州。不過有些州對加密貨幣業務並不要求資金轉移許可證，例如德州、蒙大拿州。 貨幣服務業務（MSB）註冊：Coinbase在美國支持者的金融犯罪執法網絡（FinCEN）註冊為“貨幣服務業務”，這意味著它必須遵守包括《銀行保密法》和《美國愛國者法案》的義務的示範金融服務和消費者保護法律。 BitLicense：Coinbase 是首先獲得紐約州金融服務局（NYDFS）頒發的BitLicense 的公司之一。該許可證允許其在紐約州合法經營加密貨幣業務。 商品期貨交易委員會（CFTC）：Coinbase最近獲得了商品期貨交易委員會（CFTC）的批准，可以在美國為合格的客戶提供受聯邦監管的加密貨幣期貨交易。
二、全球性的合規工作
據了解，解除美國境外Coinbase在全球範圍內已經採取了反壟斷監管措施，並獲得了多項關鍵牌照，以確保其在不同司法管轄區的合法運作。以下是Coinbase在全球的合法營運。主要市場的合規情況和所持牌照：
1.英國：
Coinbase在英國由金融行為監理局（FCA）授權，依據《2011年電子貨幣條例》規定電子貨幣（e-money）並提供支付服務。這意味著Coinbase在英國可以合法提供包括加密貨幣交易關聯的各種金融服務。閱讀參考《2023年英國加密貨幣資產新措施：新框架及其影響》
2.歐盟：
在愛爾蘭註冊為電子貨幣機構，並由愛爾蘭中央銀行監管。透過此註冊，Coinbase能夠在整個歐盟地區提供加密貨幣交易和相關服務。愛爾蘭的註冊也使Coinbase在歐盟的運作符合《歐盟第五反》洗錢指令》（5AMLD）的要求。 在德國獲得了德國聯邦金融監管局（BaFin）的許可，該機構能夠在德國合法提供加密貨幣交易和託管服務。 BaFin是德國主要的金融監管機構，負責監管該國的銀行、金融服務機構、保險公司和加密貨幣企業等獲得法國金融市場管理局（AMF）的許可，可以在法國提供數位資產服務。包括加密貨幣交易、託管和支付服務。 AMF是法國主要的金融監管機構，負責監督和監管金融及其市場參與者。 在義大利註冊為加密貨幣服務巨頭，並獲得了該國金融監管機構的批准。義大利的合規要求包括反洗錢（AML）和客戶身份驗證（KYC）等措施在荷蘭，Coinbase透過荷蘭中央銀行（DNB）的註冊，獲得了在該國運營的許可。這使得Coinbase能夠提供加密貨幣交易和託管服務，並且必須遵守荷蘭嚴格的金融監管法規。 在西班牙通過了當地金融監管機構的審核，獲得了在西班牙市場合法運作的許可。西班牙的監管框架要求加密貨幣服務必須遵守反洗錢和資料保護法規。
隨著《加密貨幣資產市場法規》（MiCA）將於2024年6月30日生效，各秩序調整各自的法規和監管框架以符合MiCA標準。部分國家已開始為MiCA的實施培訓監管人員，並建立支持新法規執行的技術基礎設施。歐洲市場對加密貨幣產業的監管標準也趨向統一，取消多國申請，從而減少許多Wed3機構的隨之而來的合規成本。
3.新加坡：
Coinbase在允許新加坡受新加坡金融管理局（MAS）的監管，並已申請《支付服務法案》（支付服務法案）下的許可，這將其在新加坡合法提供包括加密貨幣交易涉及的支付服務。 【長文圖解】全面解讀《新加坡支付業務監管架構及虛擬資產DPT牌照要求》
4.日本：
Coinbase在日本獲得了金融服務管理局（FSA）的許可，可以在日本提供加密貨幣交易服務。這是由於日本對加密的監管極為嚴格，獲得這項許可意味著Coinbase在該市場的營運完全合規規。
5.澳洲：
Coinbase在澳洲註冊為數位貨幣兌換服務，並受澳洲交易報告和分析中心（AUSTRAC）的監管。此註冊能夠在澳洲合法提供加密貨幣兌換和其他相關服務。
參考資訊：
https://www.coinbase.com/en-gb/blog/coinbases-global-expansion-leading-the-company-international-charge-into
https://cca.hawaii.gov/dfi/news-releases/release-hawaii-digital-currency-innovation-lab-to-conclusion/
https://www.htdc.org/state-of-hawaiis-digital-currency-innovation-lab-extend-to-june-30-2024/
Digital Currency Innovation Lab
資訊來源：0x資訊編譯自網際網路。版權歸作者Aiying compliance 所有，未經許可，不得轉載