5000億虛擬貨幣騙局揭露,主犯逃至泰國當和尚,現已被引渡回中國


張譽發是因策劃龐氏騙局而臭名昭著的人,他透過MBI集團詐騙了約200萬中國人,金額高達5000億。在2019年,多名受害者聚集在馬來西亞街頭懇求政府出面解決問題。張譽發利用虛擬貨幣吸引投資,承諾高回報率,結果導致許多投資者資金蒸發。雖然他因涉嫌洗錢被捕,但早先已逃至泰國出家,後於2022年被引渡回中國。這事件反映了人性貪婪的危險與龐氏騙局的持續蔓延。

來源:美國人

作者:餘葉子

從古至今,貪利行騙的惡行總是令人鄙夷,但今天要講的這個人,顯然超乎尋常:

坑了200萬中國人,詐騙金額高達5000億,用「惡」已經搶來了申訴張譽發了。

張譽發是誰?

2019年10月,馬來西亞吉隆坡街頭,100多名中國人集體下跪,淚水組成,哭求馬來西亞政府出面“做主”,引爆網絡。

5000億虛擬貨幣騙局終於破了主犯跑到泰國做和尚,現已被引渡至中國

中國人為何要尋求馬來西亞政府的協助?

原來他們有一個共同的身分──虛擬貨幣資金盤MBI騙局受害者。

當這群人找到位於吉隆坡的MBI總部時,無數人前往樓空,追索無門。

錢款蒸發、萬念俱灰,後來他們在馬來西亞街頭,那絕望的淚水與跪著。

而這一切的始作俑者,MBI的創始人,正是張譽發。

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有人說,他是個天生的移植,走偏了道;也有人說,他是“傳銷祖師爺”,馬來西亞第一個大騙子。

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張譽發,祖籍廣東,是馬來西亞第三代華人。

初出社會的他,參與了各種小生意,但都沒有掀起什麼水花。 2008年,金融危機主席席成交量全球,馬來西亞也難逃厄運,經濟蕭索。

在這個百業傾頹的當口,張譽發了一陣心態,開了家咖啡館-紅島咖啡館。

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你以為他是想推出精品咖啡,做大做強?不,他偷偷玩了一把「龐氏騙局」:

朋友,喝著咖啡就能賺錢,約嗎?

你只要投入6000元(不到1萬人民幣),就可以購買「紅島咖啡館」的原始股,變身股東。

同時,該公司每月還將為您提供100元(約150元人民幣)的咖啡消費券和5%的回饋。 5年後,您所獲得的錢將是原始投入的3倍

如此低投入高信託的機會,誰不心動?

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●紅島咖啡宣傳海報

看著一家又一家的「紅島咖啡館」現身街頭,出資入股的用戶也倍增。

數月之內,張譽發竟吸引了3000多名“股東”,上千萬進帳。

但局局長包不住實體店的空殼,咖啡館低劣的服務迅速遭到市場排擠。

「應該把一張餐牌放在我們面前時,嚇了一跳。一張餐牌上有17種食物,居然有10種食物打叉,不提供。」一位咖啡店的網友如是說。

5000億虛擬貨幣騙局終於破了主犯跑到泰國做和尚,現已被引渡至中國●紅島咖啡館餐牌

2008年底,股東們還沒熬過經濟危機,就被告知:紅島咖啡館倒了,幾千萬集資也沒了。

眾人如大夢初醒一般,緊急報警、上告、討公道。

隨後,張譽發及其合夥人被馬來西亞地方政府認定詐欺罪。

可挽救詐騙,成本極低:滑如泥鰍的張譽發把主要責任甩鍋給了合夥人,自己只在監獄裡待了一天,交完16萬裝飾,就完成事了。

受騙者血本無歸,另一頭的張譽發,則盆滿缽滿,且胃口大增。

此後,他身上的標籤變得越發魔幻起來。

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2015年,當張譽發再次進入公眾視野時,已經是妥妥的巨富形象──旗下的MBI集團,涉及影視、房產、超市、飯店等40多個項目。

張譽發本人更是後台強硬、人脈神通——坊間有傳言說他是馬來西亞國父姑阿都拉曼的堂弟,連馬來西亞總署的署長也指示站台。

有一段時間,張譽發和他的MBI集團,描繪了無限的風景。

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●MBI宣傳海報

然而,正是這一資源、前景都不可估量的MBI 集團,為後來的無數受害者帶來了噩夢。

MBI集團到底是怎麼起家的呢?

這還是得從它的前身「圓夢集團」和香港SMI系統說起。

2009年,即紅島咖啡館爆雷後的第二年,張譽發與他的合夥人火速成立了「圓夢集團」-號稱回報率高達70%~90%,穩賺不賠。

如此高的報酬率,但凡清醒點的人都知道,不切實際、不科學。

無奈利欲薰心,張譽髮把藍圖一勾勒,買主便蜂擁而至。

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「圓夢集團」如何助人圓夢?

投資人購買圓夢集團推出專案後,會以投資多寡被分成金級、白銀、銀級等5個不同的製度,每月可獲得對應比例的回饋(以虛擬貨幣支付形式),如果成功發展下線,還將獲得平台的環球獎勵。

說穿了,就是付錢買虛擬產品,坐吃利息,同時發展下線,收割更多韭菜。

這不就是傳銷套路嗎但經過張譽發的一通盤點,愣是在馬來西亞和中國台灣吸引了上億資金。

2013年,張譽發合夥人王梓騅被警方逮捕,2014年「圓夢贏家」網站徹底被封鎖,買家們才看清騙子的嘴臉。

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耐人尋味的是,張譽發在東窗事發前,正好與王梓驊「分手」單幹,不但躲過了法律制裁,還在香港接觸到一家主推遊戲的「科技公司」——SMI。

SMI表面鼓吹遊戲理財,實則做代幣市場投資——本質上也是傳銷,但管理十分支架,有線上虛擬貨幣,焦點下實體店,行騙體系更加嚴整、恐慌。

「視覺毒辣」的張譽發目光窺探到新商機,果斷混入內部,潛心「學習」。

未幾,中國警方察覺到SMI的異樣,迅速將其定性為傳銷,並於2015年將SMI頭目緝拿歸案。

而來自香港「學成歸來」的張譽發,不但沒有受到糾正,在圓夢集團和SMI兩個騙局裡增持的經驗進一步整合、優化,創建了MBI集團。

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2015年,比特幣爆火,MBI集團乘著虛擬貨幣的東風,強勢“出道”,收割了一大票追隨者。

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MBI憑什麼能騙中國人5000億?

它主推一種「只漲不跌」的虛擬貨幣-易物幣(通稱M幣),能在張譽發設立的「遊戲管理平台」發行、流通。

用戶若想成為會員,就得交不低於700元的入會費,購買相應價值的虛擬貨幣,取得從一星到六星不等的會員等級。

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用戶進入後,能收到10%~200%不等的超高年度確實。換句話說,你投入的錢越多,後果就越嚴重。如果你能積極發展下線,那麼還會額外獲得直推獎、領導獎等。

騙徒承諾:我們家的M幣全球控股發行,代幣買賣能形成內部良性循環,全球一股,資金中心化,所以只會漲不會跌。

然而事實真是這樣嗎? 事實是:只有不斷發展下線,從下線吃錢,才能實現穩賺。

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為了吸引更多的韭菜入局,MBI 推出了許多大眾實體店,用戶可以將M 幣用於購物、住宿、微博美甲等實體消費。

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不僅如此,張譽發還大手筆買通了地方政府領導,「撐傘護航」;並打著MBI公司的旗號廣行慈善,狂刷好感度。

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●MBI做慈善活動
5000億虛擬貨幣騙局終於破了主犯跑到泰國做和尚,現已被引渡至中國●MBI曾贊助歌星演唱會

但隨著時間的推移,用戶的大幅上漲、質疑聲也急劇增加:

雖然帳戶裡的資金顯示在增加,但提現操作,怎麼越玩越複雜?

你買100萬,操作只需數秒;但你要提100萬,因為,系統因為各種原因會有點慢,一天最多只能提一萬。

當有人質疑這可能是騙局時,詭異的畫風來了:死忠粉絲們先跳出來反對。

“他教我們如何投資,我們對他深信不疑,甚至會尊稱他為’張爸爸’,在我們心裡,他就是個大家長。”

但他們沒想到的是,他們崇拜的“張爸爸”,像吸血鬼一樣,瘋狂斂資5000億

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●受害者直接在網路上求助

2017年,中國和馬來西亞聯合執法,打擊MBI傳銷組織。

同年,MBI持續推出虛擬貨幣WCG(華克金),披著區塊鏈的外套瘋狂圈錢。

6月底,張譽因涉嫌洗錢被馬來西亞警方逮捕,名下90多個帳戶,高達2.09億元的錢被凍結。

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但不久,人脈神通的張譽發又從局子裡被保了出來,跟失蹤的人一樣,繼續逍遙。

此後,不斷有消息提醒廣大民眾——MBI乃傳銷組織。上海等地警方也成功端掉了MBI行騙窩點。

然而,當局者迷、任幼兒如何謹慎,總有人對張譽發、對MBI深信不疑:

「張譽發的智慧,借你萬個腦子也想不出來。崇拜他,信仰他。」

直到2019年,MBI徹底崩盤,總部失聯,心存倖存的死忠粉們才哭著求救警方:抓捕傳銷賊,還我血汗錢。

彼時,中國境內參與MBI投資的受騙人數已高達200萬人。

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MBI在面具掉光、徹底玩完後,5,000億資金也人間蒸發。受騙群眾曾經對張譽發有多崇拜,而今就有多憤恨。

於是就出現了文章開頭那一幕:數百名遠赴馬來西亞的中國人的含淚請願。

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更多什者,試圖潛入張譽發兒子的住宅實施綁架,藉其子的性命威脅張譽發還錢。

這時,罪魁禍首呢禍首度發在哪裡?

他悄悄潛往泰國,在宋卡府的寺廟,出家了

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佛陀慈悲,站立、滌?

張譽發對此的解釋很「平民」:落髮為僧,只為修身養性。

荒誕但凡這廝有一絲敬畏之心、修身之志,何至害得數千萬家庭妻離子散、傾家蕩產

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更荒誕的是,張譽發宣稱侵略依佛門是短期的。做和尚還分長期、短期?

短期有多短呢? 7天。

跨國出境7天,到底是為了靜修呢,還是為了增加警方逮捕難度、問題時間呢?

江湖巨騙果然不是一般的詭計。

本以為張譽發會在泰國躲躲藏藏,誰料他在潛逃期間,過得順風順水——買通泰國官員、置地購街,發展實業,賺錢享樂兩不誤。

2022年7月22日,中馬泰三國警方聯合合作,泰國警方才以涉嫌洗錢的罪名正式逮捕張譽發。

7月26日,張譽發正式移交中國接受審判。

5000億虛擬貨幣騙局終於破了主犯跑到泰國做和尚,現已被引渡至中國●張譽發在泰國被捕

至此,這個江湖巨騙的幸福生活總算告一段落。

等待他的,將是法律的嚴刑拷打。

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佛家有言:種什麼因,得什麼果。張譽發這個自食其果的惡人,壁畫不值得同情──多行不義必自斃。

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然而,那些被張譽發苦的受騙者呢?

可憐之人大抵也有可恨之處。

張譽發布下一次再次傳銷騙局,真真高明到天衣無縫嗎?是騙子太聰明,還是受騙者太傻?

時至今日,張譽發們的行騙套路(龐氏騙局),卻再響起:

沒有實際產品,公司本身不盈利高出市場均值的回報率需要交門檻費需要發展下線,靠下線的新進資金推動效益

一夜致富誰不想,得來還需走正道。

天下從沒有免費的午餐,但總有人相信,自己就是那天選之子,被突降的餡餅砸中。

可惜,從天而降的,往往不是餡餅,陷阱。

這個張譽發倒到底,下一個又是誰呢?

MBI只有一個,但龐氏騙局卻難以剿除。

因為這種騙局根源、緊緊盯著的,是人性的貪婪。

●參考資料

1.鳴金網| 騙走中國人5000億的假和尚,終於倒了

2.泰國播報| 詐騙中國人五千億剛在泰國捕獲的“張爸爸”,到底是何等神聖?

資訊來源:0x資訊編譯自網際網路。版權歸作者PA薦讀所有,未經許可,不得轉載

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