作者：Climber，金色財經
近期幣安可謂捷報頻傳：8月15日，幣安在印度金融情報單位（FIU-IND）正式註冊為申報實體，達成全球第19個監管里程碑；9月6日，Binance Kazakhstan獲得阿斯塔納金融服務管理局(AFSA) 批准的全面監管許可；此前幣安旗下的印尼CEX Tokocrypto獲得實體加密資產交易商許可證。除了合規許可方面外，幣安安全團隊也成績斐然，截止2024年7月底團隊已成功追回或凍結外部機構盜取的7,300多萬美元用戶資金。
凡此種種，都與用戶印像中那個專注於在產品服務、項目上幣、擴充財富效應上下苦功的幣安顯得有些不太一樣。對外界所呈現的不再是侷限於交易所業務範疇，而是率先以身作則，努力實踐用戶資產安全至上、機構合規運作的準則。
上述幣安優異成績的背後正是由於其能夠秉持用戶至上的理念以及在合規監管方面的巨大努力和付出，而在加密資產行業逐漸邁向成熟的新時期——合規，尤為重要。幣安顯然清晰的看到了這一點，平台執行長Richard Teng表示今年計劃招聘1,000人、支出超2億美元以加強合規。
近幾年幣安持續加大合規投入力度，在執法訓練、案件回應、追回資產等層面獲得巨大成效的同時，也為業界其他企業指引方向。在加密資產日益進入主流的當下，幣安正透過合規的途徑努力讓整個生態系統及其用戶受益。
一、合規監管：全力投入、致力業界最高標準
在當前階段，美國比特幣、以太坊現貨ETF的通過意味著加密資產正進入主流，加密貨幣行業可謂也已進入發展和成熟期，在這一階段，監管合規對用戶體驗與安全、企業成功以及負責任的成長至關重要。
然而自加密產業誕生自今，由於早期合規監管的缺位，導致各類金融犯罪行為層出不窮，這不僅讓投資人損失慘重，也讓許許多多原本優質的加密項目一步步走向崩塌。
正是基於上述情形，幣安作為行業頭部企業，始終致力於將平台打造合規、安全和透明企業。數年時間裡，幣安在加強合規與安全計畫及建設人才隊伍方面投入了大量資金與實際行動。為此平台所做的改進包括：
大幅提升內部反洗錢(AML) 監測和分析能力，包括鏈上和鏈下監控；
改進身分認證(KYC) 協議，與一流的第三方供應商合作，對平台的內部團隊和技術進行補充；加強平台的市場監督能力；
建立業內領先的金融犯罪合規部門，負責協助全球執法機構進行與加密貨幣相關的調查，並與其分享打擊金融犯罪所需的技能和專業知識。
具體到數據與事實層面，幣安主動參與提升安全與合規的案例有：
2023年，幣安與美國監管機構達成和解，在支付了43億美元和解金後，平台經歷了領導層的變動和公司治理結構的轉型，並逐漸邁向全面合規化進程。
整個2023年，幣安在合規方面的投資額高達2.13億美元，較去年的1.58億美元增加了35％。
作為合規計畫的一部分，幣安建立了一個世界級的金融犯罪合規（FCC）部門，由業內頂尖調查員、區塊鏈分析師和前執法人員組成。 FCC 部門分佈在世界各地的多個團隊中，在保護生態系統免受惡意行為者和詐欺活動的侵害方面發揮著重要作用，引領打擊加密貨幣犯罪的鬥爭。
為進一步確保用戶安全，幣安完善了平台安全措施，並進行了一系列以安全為重點的教育活動。截至2023年底，幣安的用戶資產安全基金(SAFU)的價值達到了12億美元。幣安儲備金證明(PoR)支持的資產數量從2022年的9種增加至2023年的31種，任何人都可以隨時在線查驗，幣安始終以1:1的比例外加額外的儲備金為用戶資產提供支援。
而在今年8月，平台執行長Richard Teng 在接受採訪時表示幣安今年將招聘1000人，其中許多人被指定擔任合規職位，該加密貨幣交易所為滿足監管要求（包括根據認罪協議進行的美國監管）的年度支出超過2億美元。
而今年幣安又加強了合規領導團隊，讓世界級專家、平台前合規高級副總裁Steve Christie重返幣安擔任副首席合規官。
此外，為了更早期打擊數位資產領域的犯罪行為，幣安利用了最先進的工具和技術，採用自動和手動相結合的方式監控平台內外的交易流程。
2023 年，平台提升了交易監控能力，平台的鏈上監控團隊處理了677,772 個鏈上警報，實現了鏈上交易監控效率的150% 提升。
幣安不僅對區塊鏈風險進行分析，平台增強的專用工具還可以內部監控異常交易和活動。
2023 年，平台的分析師審查並關閉了2,648,318 條鏈下警報。透過實施內部和外部的新工具，平台與去年相比將這些工作的效率提高了約40%。 2023 年，平台的團隊記錄到進行的內部調查總數增加了157%，工作效率提高了180%。
最後，在市場監控方面，平台的團隊負責監控幣安的交易活動並確保平台市場的完整性，引入了新的第三方監控解決方案，並達到了每月平均調查20,000 個警報的速度。
上述種種努力讓幣安在監管合規方面取得了重大進展，迄今為止，幣安已幫助相關部門在公共和私人合作中凍結和沒收了價值超過10 億美元的加密資產。 2023 年，幣安的FCC 部門回應了超過58,000 個執法請求，與執法部門一起舉辦了120 場研討會和培訓課程，並完成了超過51,600 份可疑活動報告(SAR)——比2022 年增加了180 %——涉及製裁、詐騙、詐欺、駭客等。
值得注意的是，8月15日幣安宣布印度金融情報單位（FIU-IND）註冊為申報實體，實現全球第19個監管里程碑，這在所有中心化加密資產交易平台中排名第一。
另外，根據Chainalysis 的報告，2023 年，最具說明性的加密相關犯罪指標——非法交易在整體加密交易量中的比例——從0.42% 下降到0.34%。同一時期幣安合規和安全工作進展的關鍵指標卻有所上升，兩方比較下我們可以看出其中有著幣安的巨大貢獻。
二、執法訓練：專業知識分享、協助打擊加密罪行
隨著加密貨幣的普及，有越來越多的不法分子企圖濫用加密貨幣生態系統，以期謀取不義之財。因此，對於打擊網路犯罪和金融犯罪的執法人員來說，熟練加密貨幣調查技能愈發重要。
然而執法部門通常有一定的被動性，其結果便是執法部門嚴重缺乏區塊鏈和加密貨幣領域的專家，沒有相關人員既能滿足業務需求，又可以對調查人員和檢察官進行培訓。
此外，私人和公共部門在這方面展開合作時常有磕絆。執法機構需要及時存取加密貨幣公司持有的相關數據，但包括交易平台在內的許多服務機構回應遲緩，無法有效協助調查。加之許多機構，尤其是發展中國家的機構難以獲得最新的優質培訓資源。
對此，在2022年9 月，幣安推出了全球執法培訓計劃，旨在幫助執法部門偵查金融和網路犯罪，並協助起訴利用數位資產的不法分子。幣安的綜合訓練課程為執法部門提供了處理複雜加密貨幣調查所需的技能和知識，填補了執法人員可能會出現一些專業知識盲點。
而幣安擁有一支經驗豐富的前執法人員和金融調查員團隊，能夠提供實際協助、案件諮詢服務和營運支持，這讓平台在業內脫穎而出，成為行業內其他交易所和公司中的一員。
今年4 月，幣安舉辦了首屆線上執法培訓日活動，旨在協助打擊網路犯罪，為國際執法界提供高等加密貨幣教育。
為了彌補這些差距，幣安為執法夥伴提供了各類訓練和分享會。涵蓋的內容相當廣泛，從加密貨幣基礎知識、錢包和加密貨幣交易平台的用戶體驗，到加密貨幣混合器和跨鏈交易等高階主題，均有涉獵。
此外，幣安的執法訓練專家團隊也會就近期的加密貨幣犯罪趨勢、類型和作案手法分析發表見解，並展示運用商業區塊鏈分析工具和開源加密貨幣情報工具的案例研究。
幣安擁有加密產業內首屈一指的專業團隊。該團隊由大約30名前執法調查員組成，每位成員都擁有加密產業或網路犯罪調查領域的豐富經驗。這些專業知識使幣安能夠為執法機構提供實際有效的支援。收到合法請求時，平台提供的數據通常有助於識別嫌疑犯或能夠大幅推進調查工作。
幣安在協助執法方面的努力已經卓見成效。近年來，該平台曾協助進行大規模調查，幫助執法機構成功瓦解多個國際犯罪網絡並沒收價值數億美元的資金。平台的努力已在全球範圍內得到了認可：平台曾榮獲香港警務處頒發的網路安全專業獎(CSPA)；執法培訓負責人曾榮獲韓國警察廳廳長頒發的獎狀；平台還曾受邀與泰國皇家警察等政府機構聯合召開記者會。
除實戰協助外，幣安執法培訓計畫還在2023 年舉辦了120 多場現場和線上培訓會，重點關注實用的調查方法，幫助執法機構能夠有效應對複雜的加密貨幣調查。
三、案件回應：建構Web3 生態系統安全性
根據Chainalysis的2024年加密貨幣犯罪報告，2023年，加密貨幣犯罪明顯減少，非法加密貨幣地址所獲價值降低，非法交易份額縮減。這得益於全行業加強安全和合規工作以及與執法夥伴的更好合作。但其中離不開幣安的努力，平台在各類加密違法案件中積極響應執法部門，有效減少了整個生態系統範圍內犯罪行為。
幣安將生態系統安全視為產業參與者、使用者、監管機構和執法部門共同承擔的責任，加強了打擊犯罪的協作。同時為了打擊涉及加密資產的非法活動，該平台加大了與全球打擊犯罪組織的合作。
為了維護用戶的利益安全以及整個加密產業的聲譽，幣安積極回應各類案件破獲需求，並協助執法部門打擊線上線下犯罪行為。案件回應類型主要有：
1.打擊犯罪集團
2020 年，幣安與烏克蘭網路警察合作進行了Bulletproof Exchanger 項目，旨在追蹤幣安與高風險實體之間的交易。該計畫導致一個網路犯罪組織被識別並逮捕，該組織在過去兩年中發起了一場勒索軟體活動並洗錢了超過4,200 萬美元的加密貨幣。
隔年，幣安調查人員與烏克蘭網路警察局、韓國國家警察廳網路局、美國執法機構、西班牙國民警衛隊和瑞士聯邦警察局等一起參與了一起國際案件，逮捕了FANCYCAT的成員。 FANCYCAT是一個活躍的網路犯罪團夥，透過發動網路攻擊以及透過暗網行動和引人注目的網路攻擊洗錢，造成了超過5億美元的損失。
幣安的反洗錢分析工具偵測到幣安平台上的可疑活動，並擴大了嫌疑人群體。在繪製出完整的嫌疑人網路後，該團隊與私營部門的區塊鏈分析公司TRM Labs 和Crystal 合作分析鏈上活動，最終識別並逮捕了FANCYCAT 成員。
在2023 年的一起著名反恐案件中，幣安與塔吉克斯坦國家銀行和區塊鏈分析公司TRM Labs 合作，共同逮捕了恐怖組織伊斯蘭國-呼羅珊省(ISKP) 的幾名主要成員。
2、抵禦駭客
2022 年，幣安追回了因Axie Infinity 漏洞而被盜的資金。當北韓駭客組織Lazarus 將從86 個不同錢包地址被盜的資產轉移到幣安時，平台立即扣留了這些交易，最終追回了價值580 萬美元的加密貨幣。
2022 年8 月，幣安凍結了從Curve Finance 用戶竊取的加密資產，價值約45 萬美元，佔駭客攻擊金額的83%。 Curve Finance 駭客使用各種技術繞過平台的安全控制將資產送到幣安，但最終還是被發現了。幣安與執法部門密切合作，將資金回饋給用戶。
2023 年，幣安的幾個團隊內部合作，確定了兩名參與利用去中心化協議Platypus Finance 的人。隨後，他們將案件移交給法國執法部門，後者逮捕了嫌疑犯。
3.制止侵犯個人權利的罪行
2022 年發生在巴西聖保羅的兩起案件就是生動的例證。在其中一起案件中，幣安調查團隊與聖保羅檢察官辦公室密切合作，追查綁架和勒索的收益，該案件導致約200 萬巴西雷亞爾（超過40 萬美元）的損失。嫌疑人試圖利用加密錢包的高級隱私功能來混淆他們的交易，但這不足以阻止調查人員識別嫌疑人的存款地址。
幣安調查團隊與聖保羅民警密切合作，追蹤並凍結了另一起勒索案的收益。在這兩起案件中，幣安與執法人員的合作以及幣安平台上實施的「了解你的客戶」（KYC）程序在隨後逮捕犯罪者的過程中發揮了關鍵作用。
2023 年10 月，馬來西亞皇家警察武官處就今年早些時候一名馬來西亞公民在馬尼拉被綁架一事與平台的調查團隊取得聯繫。不幸的是，受害者未能倖存。不過，幣安調查人員能夠協助執法部門進行調查。菲律賓執法部門逮捕了已確定的嫌疑人，這是幣安培訓推廣活動開始以來合作的另一場勝利。
4.打擊詐騙者
2023 年，幣安支持美國聯邦調查局(FBI) 和司法部(DOJ) 處理一起重大生豬屠宰案，扣押資金超過1.12 億美元。平台的調查團隊迅速採取行動，識別並限制非法資金通過平台流動。這直接幫助追回了受害者損失的資金。該團隊的努力是對聯邦當局所做工作的補充。
在一起案件中，幣安協助泰國皇家警察中央調查局(CIB) 處理了另一起加密貨幣詐騙案，導致龐大的跨國犯罪組織網絡被瓦解。逮捕行動在曼谷、北欖府和烏隆府的30 個地點進行，部署了200 多名執法人員。
5.即時提供援助
資金被盜的土耳其藝術家聯繫了幣安客戶支援部門，報告了這起事件。平台的調查人員確定了嫌疑人，並與他們進行了談判。
最終說服他們將資產歸還給合法所有者。這位23 歲投資者的故事也遵循了類似的場景，小偷最終歸還了資金。這位比利時護理員的假「朋友」被尼日利亞法院確定並判刑。在幣安的幫助下，被綁架的加密貨幣執行長成功追回了先前支付的約260 萬美元贖金。
從以上種種幣安回應的加密案件可以看出，平台對案件的破獲有著巨大推動作用。數據顯示，2023年，幣安回應了58,000餘項執法請求，並支持執法機構破獲了一系列備受矚目的案件，協助捕獲了諸多罪犯和恐怖分子，繳獲了數十億非法所得，並摧毀了多個國際犯罪網絡。
四、追回資產：用戶安全至上
在保障用戶資產安全的問題上，幣安採取積極主動、親身實踐的方式，致力於實現Web3 領域的協作安全。
截至今年的7 月31 日，幣安安全團隊已成功追回或凍結外部機構盜取的7,300 多萬美元用戶資金，這筆金額超過了2023 年全年追回的5,500 萬美元。
透過幣安的積極努力，以及與行業參與者和公共部門合作，幣安已成功幫助用戶追回錯放和丟失的數位資金，其中約80% 追回的資金與外部駭客攻擊、漏洞和盜竊有關。
當然，今年追回和凍結資金的增加並不一定表明行業內犯罪活動的增加，相反，這表明幣安主動安全措施的效率有所提高。
在公共區塊鏈中，所有交易均可見且可追踪，這使得追蹤和追回資金變得更加容易。同時，公開記錄也為識別和監控可疑活動提供了便利。
幣安首席安全官Jimmy Su 將此成就歸功於幣安以用戶為中心的企業文化（這種文化貫穿於幣安運營的方方面面）；幣安不僅致力於保護幣安用戶，還致力於提高加密貨幣生態系的整體安全性。 「幣安透過與更多第三方服務機構合作，能夠在追蹤和追回被盜資金時擴大覆蓋範圍。」他說。
Jimmy 補充說：「根據近幾個月的觀察，市場成長和波動往往會導致新投資者的湧入，他們可能更容易成為詐騙和駭客攻擊的目標，而在此期間的價格上漲可能會導致更多的資金損失。
此外，他還表示：「區塊鏈技術為平台提供了收集重大證據和採取行動打擊犯罪分子的強大工具，為創造更安全、更有保障的投資環境鋪平了道路。儘管保持警惕並進行全面研究很重要，但請放心，在這場打擊金融犯罪的鬥爭中，區塊鏈的獨特屬性給平台帶來了優勢。
幣安透過積極努力，為Web3 用戶提供支援並與業內同行合作，成功幫助用戶找回錯放和遺失的數位資產，並凍結和追回流入幣安平台的不義之財。此外，幣安也與公共部門密切合作，確保受影響的用戶獲得所需的協助。
在今年5月的一個執法合作成功案例中，幣安就協助印度當局搗毀了一個以遊戲平台為幌子的欺詐性投資計劃，追回了價值數百萬美元的資產。
此次聯合行動透過細緻的區塊鏈分析和重要的地面行動，識別並凍結了42 個與該騙局相關的數位資產帳戶，總計近600 萬美元的不義之財，以及數百個銀行帳戶。
印度執法局(ED) 與幣安聯手追捕犯罪者，成功凍結了與詐騙案相關的42 個數位資產帳戶，共計近600 萬美元。此次合作不僅限於區塊鏈分析，還包括印度執法局(ED) 的重要地面行動。
印度執法局的強硬措施進一步查獲了E-Nugget 詐騙案的大量非法收益，包括在突襲搜查中發現與各種銀行帳戶關聯的1,952 張SIM 卡以及大量銀行卡和存摺。近2,500 個銀行帳戶受到審查，沒收了約1.9 億盧比（約230 萬美元）現金，並凍結了70 個帳戶中總額近9 億盧比（約1,100 萬美元）的資金。
另外根據Chainalysis的2024 年加密貨幣犯罪報告，2023 年，非法加密貨幣地址收到的價值大幅下降，總額為242 億美元，低於2022 年的396 億美元。與非法活動相關的所有加密貨幣交易量的份額也從2022 年的0.42％ 下降至0.34％。金額的減少極大反映出了業界採取的主動安全措施卓有成效，而幣安在追回資金方面的貢獻也足以看出其在這方面起到領導作用。
結語
加密產業一向被視為黑暗深林，由於加密項目的去中心化屬性以及監管的缺位，導致劣質項目層出不窮，不少知名項目也缺乏自律，這讓普通投資者置身在巨大的風險當中。而隨著美國比特幣、以太幣現貨ETF的通過，加密資產走向主流已是大勢所趨，但限制加密產業的恰恰就是監管合規。
幣安清醒的體認到了合規監管的重要性，為此不惜花費大量人力、物力、財力建構Web3安全生態。身為產業領航者，幣安此舉無疑為加密全產業樹立了良好的典範。無論是在全球經濟情勢複雜的當下，或是區塊鏈產業長久發展的未來，幣安顯然都站在了時代的最前線。
