韓國金融服務委員會(FSC) 下屬的金融情報部門(FIU) 透露，韓國最大的加密貨幣交易所Upbit 存在嚴重失誤，不遵守「了解你的客戶」(KYC) 政策。這是在審查Upbit營業執照更新文件時發現的，並因監管和法律影響而引發爭議。
🇰🇷 South Korean government investigates Upbit for KYC violations
Authorities suspect 500,000–600,000 KYC documents on Upbit, the country’s largest exchange, may be unrecognizable and potentially linked to money laundering or other illegal activities.
— Satoshi Club (@esatoshiclub) November 15, 2024
FIU 調查顯示KYC 失誤
金融情報機構於8 月底開始對Upbit 營運進行現場檢查，在此過程中發現了50 萬至60 萬起可疑的KYC 違規案件。這些違規行為與客戶識別失敗有關，這是《特殊金融交易資訊法》中反洗錢和反恐怖主義融資法規的一部分。
其中突出的問題包括使用可識別但姓名和註冊號碼方面模糊或不完整的身份證明文件開設的帳戶的情況。這種性質的交易很容易包含更多的操作，例如洗錢。 Upbit 官員並不熱衷於討論這項詳盡的審查，稱其具有無法向公眾傳達的法律影響。
潛在的處罰和對業務的影響
不遵守客戶驗證規定將導致巨額罰款，總計可能高達1 億韓元（約7.5 萬美元）。由於大量案件已被舉報，可能的罰款可能達到創紀錄的水平，可能達到數十萬。
Upbit的營運挑戰與產業影響力
這並不是Upbit 第一次面臨監管機構的審查；其透過交易量實現的市場主導地位因操縱市場而受到調查。
今年7 月，該公司針對新的虛擬資產用戶保護法發布了首次披露訊息，表明該公司仍具有財務償付能力並持有大量用戶資產。它還描述了限制風險的措施。此外，Upbit 於一月份從新加坡金融管理局獲得了數位支付代幣服務許可證，表明該公司對受監管市場合規性的重視。
對加密貨幣行業的更廣泛影響
金融情報機構的調查結論基本上掌握了Upbit能否繼續運作的關鍵。它可以作為韓國所有加密貨幣監管其餘部分的參考指南。除了可能的處罰和聲譽損失之外，結果還可能導致其他交易所之間關於合規和身份驗證水平的進一步爭論。
資訊來源：由0x資訊編譯自BLOCKCHAINREPORTER。版權歸作者Ishtiyaq Hussain所有，未經許可，不得轉載